近期,中加纯债债券(基金代码:000914)公告,面对截至2021年11月26日的所有持有人——“每10份基金份额派发0.49元红利”。 有“现金分红”及“红利再投资”两种方式共持有人选择,未选择的一般默认“现金分红”。

那么此时,问题来了:我的基金怎么突然绿了?我的基金份额怎么变多了?我怎么突然多了一笔现金?

对此,大家别担心,因为这些变化都跟“分红”有关。通俗讲大致就是:基金分红后,您持有基金的单位净值会下降,下降的这部分,要么以“现金”方式发给了您,要么以“基金份额”方式发给了您,其实总资产没咋变。

那顺便,小编借此给大家普及一些知识:

一、什么是基金分红?

基金分红,实质上是把基金收益的一部分,提前以“现金分红”或“红利再投资”方式派发给持有人,这部分收益原来就是基金单位净值的一部分,分红前后基金资产是不变的。

二、“现金分红”和“红利再投资”区别是什么?

现金分红:是指基金将收益的一部分以现金形式派发给投资人,这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。

红利再投资:是把分红所得的资金直接用于购买该基金,同时不收买入手续费,将分红转为基金份额,增加持有基金份额,但基金总资产不变。

三、如何选择基金分红方式?

基金分红时,您可以根据对后市预期不同,选择对应的分红方式。

如果不看好后市,或者刚好需要用钱,选择现金分红可以锁定收益,落袋为安。如果看好后市,选择红利再投资,这样做既可免掉再投资的申购费,而且再投资所获得的基金份额还可以享受下次分红,可使基金份额随着分红而增加。

四、基金分红名词解释:

权益登记日:基金管理人进行红利分配时,需要定出某一天,这一天登记在册的持有人可以参加分红,这一天就是权益登记日。

除息日:就是基金分红时,需要定出某一天从基金资产中先行扣除所分的红利总金额,这一天就是除息日,除息日当日您持有的基金净值可能下降。

红利发放日:是基金向持有人派发红利的日期。从基金资产中先行扣除的红利,将在红利发放日以“现金”或“基金份额”发放给您的账户。

温馨提示:目前行业通行的做法是权益登记日与除息日在同一天,在此情况下,由于基金申购是T+1确认,除息日(权益登记日)当天或以后申购基金则不享有该基金此次分红。此外,选择“红利再投资”分红方式的持有人,红利再投份额将在红利发放日的下一交易日查询。

如果您还有其他疑问,也可以拨打中加基金管理有限公司客户服务电话:400-00-95526(固定电话、移动电话均可拨打)进行咨询,或者直接登录中加基金官方网站:http://www.bobbns.com 按照提示信息进行查询。

风险提示:本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。因基金分红导致基金份额净值变化,不会改变基金的风险收益特征,不会降低基金投资风险或提高基金投资收益。基金的过往业绩不代表未来表现,投资有风险,敬请投资人认真阅读本基金的《基金合同》、《招募说明书》等相关法律文件,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。

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