如果你经常看新闻,十三五、十四五规划一定不陌生,不急不躁,用5年去实现一个经济目标,体现的是国家的战略定力和把一件事情做成的决心!
但当我第一次听读者说要给组合做一个5年时限的规划配置时,心里黯然一惊,不一般的人,看过太多短期追涨杀跌、惨败收场的故事,长线思维的人不多,有个朋友的观点让我印象深刻:“资本市场就是一个财富再分配的有效机制,没耐心人的钱,最终都交到了有耐心的人手里”,无疑,这位读者是个有耐心的人。
要求不高,年化收益在10到15个点,回撤控制在-6%以内,目前的持仓组合长这样,平均持有10支基金,每个配置10%,能看出来他很用心,都是长线穿越2018年熊市的基金,这和他的长线思维不谋而合。
从仓位上看,整体的含权量(股票仓位+0.5*可转债仓位)在20%,算是个稳健型的配置基金,平均回撤-7.4%,虽然不是组合实际的回撤,但也超过了能承受的回撤极限,需要注意。
从2018年熊市回测上面的组合,年化收益率11.2%,最大回撤-4.85%,在预期范围内,净值走势表现如下:
或许,可以止步于此,
但是,追求低回撤、高收益的配置向来是我们的天性。对于当前持仓的基金,从长线来说,同等权益仓位下,有比他们表现更好的基金。组合优化的战法看这里《收藏:一个养老组合的“减脂”、“瘦身”、“调肌”,3步健身计划!》
北丐之前构建了全市场基金的第一梯队,在全市场8500支基金中,通过基金星空图,结合收益和回撤两个维度,精选出从2018年熊市以来,覆盖纯债、双债、可转债、混合基金、指数增强、医药基金等长线表现好,基金经理风控能力强的优秀基金,构成可投基金第一梯队,总计158支,之后,再精选基金,进行组合配置。
优化的结果如下:
优化方案1 和优化方案2的最大回撤显著降低,收益提升,秘诀在于,同等权益仓位下,选择长线、风险控制能力强的基金很重要,一般的读者没有全市场的视角,很难发现组合中存在的问题和优化的方向。
原方案 VS 优化方案1 VS 优化方案2:
本文完,如果你能看到这里,随便选个软件,可以从各方面,去对比下方案中的基金。
易方达安心回报 VS 易方达瑞选E(优)
广发聚鑫A VS 华安安康灵活配置(优)
博时新策略 VS 金鹰A (优)
鹏华丰禄 VS 西部利得汇享A(优)
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- 易方达瑞选灵活配置混合E(001444)
- 华安安康灵活配置混合A(002363)
- 鹏华双债增利债券(000054)
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