我发现国人真的很喜欢“新”的东西,打新股、买新房、买新基,“打新”两个字似乎隐含着“赚钱”的意味。然而,基金买“新”的一定好吗?什么情况下的新基金才更值得购买呢?今天这篇文章可能会让很多业内的朋友不高兴,但是实话还是要说的嘛!

想要搞清楚,新基金是否值得买,那首先要看它和老基金,到底有什么区别?

新基金最大的特点在于,有一个3~6个月的建仓期,基金经理可以在这个期间择机进行建仓,因此买新基肯定是比老基更需要耐心的。由于建仓期的存在,导致新基金在刚开始的几个月,仓位会比较低,受到市场的影响也比较小。因此,如果碰到牛市,建议大家买老基金,这样能更快享受市场的红利,不然等新基金建完仓,黄花菜都凉了;如果是震荡市,那要看基金经理是否具备择时、交易的能力,如果有的话,也可以买新基;如果是熊市,新基金的投资优势就会更凸显了,尤其在市场底部阶段,基金经理可以更好的做好底部的布局。

除了建仓期的区别外,新基相对老基还有什么特别的吗?我说实话,绝大多数新基和基金经理的老基没有区别,相同的基金经理、相似的投资策略、大同小异的重仓股,这大概是大家买新基后最可能碰到的场景。由于新基金大多不打折,如果你买了A份额,还得付出1.2%的认购费,想想还是挺贵的。所以,我一直觉得,如果大家就是看好某个基金经理,那买他的“旗舰基金”——也就是管理时间最长、收益最高的那只基金,那大概率是不会错的,没必要去抢什么新发。


当然,并不是所有的新发基金都不值得抢购,还是有一些值得大家关注的,这里我给大家举几个例子。

1、具备稀缺性的新基金。比如一位基金经理,业绩特别好,但是管理的都是定开基金,没有开门,或者由于限购,导致一直无法自由上车,那新基金就有投资的价值了。

2、具备创新性的首批新基。这里主要说的是,配合各类制度红利推出的新型基金,例如首批科创板基金、首批北交所基金,以及之前从未有过的新品种,如首批REITs基金。此类基金由于投资范围的限定,通常在初期都有一定的发展红利支撑,或是稀缺性,给其增添了额外的上涨潜力。例如首批REITs基金,刚上市第一天就溢价10+%,开盘卖出的话就直接赚到。

3、相较老基有差异的新基。例如,有些新基金可能会扩大投资范围(如可投港股、可投北交所等,给基金经理更多选择),有些基金可能会限定投资主题(如新能源、低碳经济等,不用怕基金经理风格漂移),还有些基金设置了持有期(如三年封闭,帮你管住手、长期投资)......这些都可以成为我们选择新基金的理由。

搞清楚了新基金特点,以及是否值得买之后,下一期我会再给大家分享一下,新基金投资中常见的那些“坑”,也就是行业内的一些潜规则,一旦读懂了,就再也不用担心被忽悠啦!敬请期待~

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