年底买基的正确“姿势”你get了吗?

转眼间,一年只剩下不到1个月了,感觉时间过得挺快的,新儿已经想过春节了~

回顾2021年,虽然市场震荡但好像并没有妨碍优质基金的良好表现,新儿看到话题广场里,不少小伙伴都在晒收益,然而也有不少小伙伴因为种种原因没赚到多少钱而懊恼。

给大家分享一则新儿在网络上看到的投资者心酸历程,不知道大家有没有共鸣?

(网络段子)

回归正题,今天新儿就来跟大家聊一聊该如何摆正买基“姿势”,在2021年这最后不到1个月的时间能不能选好基金,获得收益,开心跨年!

姿势一:不要看短期收益不好就赎回

从长期投资的角度来说,经历过山车行情,基本上是每个投资者的必修课。

因为市场总会有波动,有的时候波动大一些,有的时候波动小一些。

我们无法准确预测接下来市场的走势,如果过于注重短期市场表现,那一时盈亏可能就会让我们在市场的波动中乱了方寸。

来源:Choice数据, 20110814-20210813,图中红柱代表偏股基金指数滚动收益率,蓝柱代表偏股基金指数滚动收益率超越同期沪深300指数滚动收益率的平均值。数据为模拟测算结果,仅供参考,不代表真实收益,不作为投资策略推荐和收益保证。

比较近十年的偏股基金指数和沪深300指数,可以看到随着持有时间的增长,偏股基金指数的超额收益愈发明显;尽管基金的短期会存在波动,但当持有时间拉长,正收益占比也会上升。(过往业绩不代表未来收益)

说到产品上,大家最关注的可能还是新华鑫动力和新华趋势领航,都是重点关注的新能源赛道(不代表现有持仓),高景气高波动,大家的心情可能也随着净值的涨跌而起起伏伏。

我们先来看看新华鑫动力:

11月15日,电力设备与新能源板块异动,指数跌幅-2.72%。鑫动力跌幅不小,不少小伙伴就稳不住啦,纷纷赎回,讨论区也情绪低落,但实际上,拉长时间来看,新华鑫动力A/C过去五年净值增长率分别为222.77%(业绩比较基准收益率31.17%)和221.83%(业绩比较基准收益率31.17%);近一年净值增长率分别高达110.77%(业绩比较基准收益率5.10%)和110.48%(业绩比较基准收益率5.10%),截至2021年9月30日,根据海通数据显示,新华鑫动力A和C在同类主动开放混合基金中排名分别为第7/1729和8/1729,尤为突出。

基金经理刘彬认为目前行业基本逻辑没有发生根本变化,行业依然维持较高的景气度,维持对行业看好的观点不变。虽然基金经理代表的是他个人的观点,但也建议大家不要因为短期的波动就赶紧赎回,要谨慎独立的做出自己的判断去投资。

新能源汽车行业是少有的中国拥有产业链话语权的行业之一,也是实现碳中和很重要的一环。我们拥有领先的研发技术、成熟的配套、规模化的生产能力、造车新势力以及足够大的消费市场。最新公布的10月份产销数据再创新高,基本面表现依旧非常强劲。维持对新能源车赛道的看好观点。

再来看看新华趋势领航:

新华趋势领航重点关注风电和光伏(不代表现有持仓),风电指数(CI005284)在11月5日达到峰值5775.24,截至11月15日下滑至5042.60,降幅达12.7%,小伙伴也是受此影响没拿住去赎回了,结果近日财政部中央预算公共平台发布《关于提前下达2022年可再生能源电价附加补助地方资金预算的通知》。《通知》涉及的补贴资金共38.7亿元,其中风电15.5亿元、光伏22.8亿元、生物质能发电3824万元。之后受好消息影响连涨三天。不少小伙伴又开始拍断大腿,后悔卖在低点。

面对板块的高波动,有不少投资者担心,风电是否还能追?基金经理栾超认为风电行业基本面无虞,2022年产业弹性大,可持续关注。

我们主要看好三条主线投资机会:

(1)全球供应以及国产化替代的高成长零部件;

(2)海风相关产业链机会;

(3)大型化背景下受益行业景气弹性大的细分环节。

姿势二:不要持有太多的基金产品

相信很多人都听过这句投资名言:“鸡蛋不要放在一个篮子里”。于是很多人为了分散风险,买了很多只基金。事实上,这句名言还有后半句:“...但也不要放在太多的篮子里”。即基金数量多≠风险低。

如上图所示,国际著名基金评级机构--美国晨星,做过一项调查并显示,若持有4只随机选择的股票型基金,组合波动率会显著的下降;当数量超过10只时,组合的波动幅度没有随着数量的增加出现明显的下降。

意思就说,在选择主动股票型基金上,保持4-10只左右的数量,就有助于达到分散投资,又不影响成本管理。另外当我们在选择权益类基金时,尽量避免买入主题、风格、投向相似的同质化基金。

比如:同一基金经理同类型的基金产品;不同基金经理但持仓高度重合的产品;同一类型、同一板块或相同风格的产品等等,这些同质化基金选择1-2只即可。

其实,想投资新能源基金又不知道选那只的小伙伴也可以考虑一下指数基金。

碳中和大背景下,新能源相关的指数非常适合长期投资,新华中证环保产业指数(164304),紧跟中证环保指数,一键打包锂电池、光伏等细分赛道的100只相关成份股,省去全市场选基烦恼。


姿势三:不要看净值高就不敢买

大家先来做道选择题:

有两只基金摆在你面前,A基金净值是2,B基金净值是6,在其他因素一样的情况下,给你1万块钱,你选哪个?

相信不少人都会选A。

在看到净值较高的基金时,很多人会选择主动规避,觉得B基金净值都涨那么高了,进场可能要高位站岗;而A基金净值低,跌也跌不到哪儿去。

有以上想法的投资者其实是混淆了股票、基金的投资逻辑。当股票的价格低于其内在价值越多,其上升空间越多,越值得投资。但是基金与股票不同,它有一个动态的调整过程。对偏股型基金而言,如果某只基金已经涨到天花板了,基金经理会进行调仓,买入新的有上涨空间的股票,让基金净值继续上升。

所以说,基金收益的上涨空间,取决于基金经理的实力,只要基金经理投资实力强,基金业绩好,基金净值就有持续上涨的潜力。

以新华泛资源和新华鑫益的净值为例:

大家可以看到这两只基金的净值其实都不算低了,但是在栾超基金经理的管理下,净值其实还在不断的创新高,而且这两只产品成立时间也不短了,所以净值高并不意味着买入后会高位站岗。新华鑫益和新华泛资源都是关注风电光伏+TMT+创新药(不代表现有持仓),都是长跑牛基,值得大家长期关注。

姿势四:不要亏损了就停止定投

不知道大家有没有这样的想法:

这个东西给我赚钱了,那我还愿意买,但如果这个东西给我亏钱了,对不起,我不陪你玩了,而我们停止定投的理由,往往可能也是这样。

定投赚钱的关键在于顶住了所谓“亏损”的压力。

巴菲特有句话“如果你没有持有一种股票10年的准备,那么连10分钟都不要持有这种股票”,虽然这句话说的是投资股票,但同样也适用于定投。

A股波动是常态,我们不妨放平心态,在长期与波动共处的过程中获得属于自己的回报。

历史业绩:数据来自基金定期报告,自2016年度至2021年上半年的完整年度业绩/业绩比较基准增长率,分别为(%):

新华鑫动力A:0.10/10.74,-30.98/-13.54,51.52/21.41,121.43/16.22,27.85/0.49;

新华鑫动力C:0.10/10.74,-31.14/-13.54,51.59/21.41,121.13/16.22,27.79/0.49;

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