2021年,眨眼睛即将过去,春节也不远了。

每到年底的时候,各家公司总是忙着收拢资金,基金市场也是如此吗?投资者是更偏向在年底购买股基还是债基?

阳光姐带着这个疑问,查询了2010-2020年以来的数据。

真相如何?且看数据。

1 买基金的人越来越多

自2001年以来的近20年间,公募基金完成了从点到面的成长过程。公募基金数量从45只上涨到了8772只,基金份额上涨至21万亿份,基金类型也从单一的股票型基金发展到目前多种基金共存的状态,基金投资开始成为普通投资者的理财选择之一。(数据来源:Wind,数据统计区间:2001.1-2021.10)

数据来源:Wind,数据统计区间:2001.1-2021.10

数据显示,过去120个月中,公募基金份额出现下降的月份只有14个,仅占比11.6%。换句话说,不管行情如何变化,公募基金的规模与数量整体呈现较为稳健增长的态势。(数据来源:Wind,数据统计区间:2011.11-2021.10)

2 年底求稳,股基份额波动较小

阳光姐统计了2010-2020年间每年12月的股票型基金份额增减情况。数据显示,过去11年的每年12月份,股票型基金份额的月度增幅最高仅为4.92%,降幅最高也仅有4.93%。即使是在2015、2018、2019这样行情波动剧烈的年份,12月的波动也没有超过5%,整体上股基份额变化波动幅度相对较小

数据来源:Wind,数据统计区间:2010.12-2020.12

3 年底基民更偏向于债基

数据显示,债券型基金在2010-2020年间的每年12月,债基份额增减情况差异较大,总体上年底基民更偏向于配置债券型基金,11次中仅有3次出现份额下跌,8次份额上涨,其中2015、2016、2018、2019年的12月,份额分别增长30.62%、34.02%、26.21%、15.24%。(数据来源:Wind,数据统计区间:2010.12-2020.12)

数据来源:Wind,数据统计区间:2010.12-2020.12

4 年底货基很抢手

数据显示,2010-2020年间的12月,货币型基金份额下降的次数仅有3次,上涨的次数占据绝大多数,而大幅增长的情况出现了6次,分别是2010年至2015年。其中,2011年12月,货币型基金份额更是上涨130.97%,而全年增幅第二是9月份的7.1%。

数据来源:Wind,数据统计区间:2010.12-2020.12

如此看来,年底到底是买债基还是股基的问题似乎有了答案:年底基民更偏向于购买债基

为什么会出现这种情况呢?

1) 股票型基金偏向于长期投资,市场的大周期波动是影响股票型基金份额变化的关键因素,所以年底流动性需求对股基的需求影响较小。

2) 货币型基金流动性好、费率低,是短期资金投资的选择之一,而年底流动性需求较高,资金沉淀情况较多,所以短期理财需求较高。

3) 债券型基金的费率较低、流动性较高,而收益一般较货币型基金更高,是避险资金与流动性资金的最好选择之一。

说到债基,光大保德信基金旗下就有一只广受好评的债基——光大信用添益债券(A:360013, C:360014),其中,光大信用添益A过去一年、三年收益率分别为18.06%、61.04%,或许是年底配置债基的不错选择。(数据来源:基金定期报告,截至2021年9月30日)

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