此前看到很多投资者朋友对于基金的名称和基金的投向存在疑惑,那今天我们就来聊聊基金投向和基金名称间的关系。
一只基金的名称中一般包含了以下几个元素:
(1)基金公司名称
(2)个性的名称(投资方向)
(3)基金的类型
当然除此之外,有一些基金名称中还包含了基金的收费模式等,
(一) 基金公司名称
基金名称最前面的几个字对应的是发行公司的名称,很多时候由于投资标的相同,基金的名字可能存在极大的雷同,这时候想要分清具体是哪家公司发行的产品就需要用到前面的几个字进行区分。
这里给大家举一个例子,鑫元中短债债券C和汇安中短债债券C都是以中短债为主要投资标的的债基,而鑫元中短债是由鑫元基金发行的,汇安中短债则是以汇安基金为发行主体。
(二) 自定义的名称/投资方向
基金个性的名称往往能表现出基金投资的标的,一般来说基金的个性名称有以下几种呈现形式:
(1)反映投资标的和方向的:创新医药,中小盘,新能源等
(2)反映投资风格的:价值,成长,价值精选等
(3)反映投资策略的:灵活配置,多策略等
除了以上这些能明确反映基金特点的名称外,也会存在一些例外情况。例如新动力,行业领先,研究精选等。这些名字可能没有办法完全看出其投资的标的是什么。投资者可以结合基金的相关文件来查看具体的投资标的。
(三)基金的类型
一般来说基金名称最后的部分是用来反映基金类型的,它便于投资者根据类型判断基金的风险。例如我们常见的货币型基金、债券型基金、混合型基金和股票型基金,他们就分别对应了低风险、中低风险、中高风险和高风险的投资者。
除了刚才提到的类型外,也存在其他的后缀。例如:
(1)指数型基金
具体就表示该基金主要跟踪了某一特定的指数,一般来说我们在基金名称中是能看到跟踪的指数名称的,例如中证500,沪深300等
(2)ETF、LOF基金
ETF基金和LOF基金主要就是指开放式基金,除了可以随时申赎外,还能在场内进行交易。
(3)QDII、QFII
QDII和QFII是一类特殊的基金,例如QDII基金就是可以投资境外证券市场的基金,投资者可以通过购买QDII基金投资境外股票。
(4)FOF基金
FOF基金是指基金中的基金,它不会直接投资于股票或者债券而是投资于其他基金。
最后有一些基金名称可能还存在英文字母。这些英文字母代表的含义根据基金类型的不同也会有一些不同。
例如对于货币基金而言,货币A是指没有申购门槛面向普通投资者的,货币B则是有一定申购门槛更多面向高净值用户或者机构投资者的。
再例如混合型基金的A类通常代表“前端收费”会在申购时收取申购费,而C类则为“后端收费”,不收取申购费但会每日计提销售服务费作为代替
因此对于投资者而言,尽管基金名称已经能大致看出基金的特点,但我们还是不要盲目的根据名称做出判断,最好还是以基金的招募说明书为准。
风险提示:
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资有风险,基金过往业绩不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。投资者投资基金时应认真阅读基金的基金合同、招募说明书等法律文件。请投资者选择符合风险承受能力、投资目标的产品。市场有风险,投资需谨慎。
鑫元中短债基金为债券型基金,其预期风险及预期收益水平高于货币市场基金,低于混合型基金及股票型基金。请投资者选择符合风险承受能力、投资目标的产品。鑫元中短债基金风险等级为中低风险,适合稳健型、平衡型、积极型、成长型的投资者。
- 鑫元鑫动力混合A(012096)
- 鑫元鑫动力混合C(012097)
- 鑫元欣享灵活配置混合A(005262)
本文作者可以追加内容哦 !