对昨天的内容做个补充,很多人可能有一点不理解,从历史数据看,主动基金和股票收益率要比债券高,那为什么还要分散大部分资金去配置债券基金?

这里涉及到两点

第一,收益高风险也高,主动股票基金和股票收益率是比债券高,但有些大熊年份,就会全军覆没,就如2015年的下半年和2007年到2008年间。

股票的高收益是相对于长期的平均收益来说的,而这期间要经历不断地涨涨跌跌,很多时候都会处于亏损状态,而我们家庭必须要配置一部分保本的钱,这部分钱用来支付孩子的教育金以及我们自己的养老金,是持续、必须要支出的钱,所以经不得风浪,必须安全,但也必须要跑赢通胀。

那目前能符合这种要求的主要就是债券基金了。

当然债券基金收益率较低,这也是不可否认的,所以,阿静目前也在积极寻找其他的替代品,如目前测试的可转债三线战法策略。

这个策略就是准备用来配置“保本的钱”的,因为这个策略的第一原则就是保本。

且,这个策略经实测以来,可以得知保本是没有问题的,收益也比债券基金要高一等,但也有不可忽视的缺点,

一个就是资金占有时间较长,一般都要三年起步,所以只能使用保本资金里面的一部分资金进行投资,以免需要用钱时无钱可用。

另外还有一个缺点,就是操作过于频繁,对于这一点,阿静目前的测试盘也是尽量用今日收盘的价格去决定明天的操作,

这样,我们只需要在每天开盘之前将需要操作的单子挂上即可,尽量避免盘中临时操作,以模拟大多数人都可以做到一个状态。

第二,主动股票基金和股票经历史证明收益率是高,但历史同时也证明了大部分人在这方面的投资都是亏钱的!

会出现亏钱的主要原因可能是没有正确策略,没有很好的做到低买高卖,但另一点,即使有良好的策略,在仓位过重时,也容易影响投资人的心态,大涨和大跌时都可能会变得患得患失,从而影响操作,造成亏损或少赚。

而这时,如果配置有保本的钱, 就可以在一定程度上,起到稳定心态的作用,也更容易让投资者在高风险品种上赚到钱。

我们投资,就需要配置一个让我们心态平稳的状态,例如有朋友问我,一支上涨了的票要不要止盈,如果不止盈又担心可能会下跌,这种卖了怕上涨,不卖怕下跌的情况我想大家应该也不少碰到,我一般都是建议卖出一部分,直到心里不担心了为止,从中找到一个平衡点,这样的投资才能得心应手。

投资是很反人性的,但我们不能为了反人性而反人性的和自己硬刚。我们要先寻求自己内心能承受的平衡点,再去完善自己的认知,慢慢提高自己的承受能力,以达到新的平衡点,寻求更高的收益。

总归,我觉得,要在股票和股票基金上要想获得好的收益,那配置一部分能让你心安的债券基金是有必要的,当然,如果有其他更好的能保本的投资品也可以,就如最近比较火的固收+。

其风险要比债基高,但收益也会比债基好,算是债基的升级版,只要选得好,也是不错的。

总结一下,一个就是每个家庭都有必要配置一部分“保本的钱”;另一个,配置了保本的钱,能让你更容易在高风险高收益的投资品上获益。

还有人担忧的是你分散的这么开,管得过来吗?

对于新手来说,我建议先从稳健的投资品开始,先熟悉、了解、分散债券基金投资,再去学习主动基金和股票。

一步步来,只要熟悉了,一个品种分散成四五个投资,我这种懒人都能接受,所以相信我,多分散几个并不会有多大的影响。

你之所以会觉得麻烦或是管不过来,主要应该是你出自于对其中某一个产品的不熟悉。

当然,这里需要注意是,我讲的是投资,而不是把交易当成工作的,一天要操作好几次的那种。

投资就是那种你一次布局后,可以好长一段时间不用去管它的那种,那种每天要盯盘的,我们称它为工作,可一定要分清哦。

……

中概股今天差不多是要暂时稳住了,恒生科技指数走的是补跌模式,收盘跌3.34%,与周五一起,差不多顶上了在美部分周五晚上的跌幅。

周五晚上在美中概股的大跌,让周五那笔套利收益高达11%个点,可惜只有四百多块。

但我总感觉大跌后会有哪天大涨,如果碰到大涨,那我们这种当天申购当天卖出的套利模式就要吃亏了。

这就如偷偷吃肉后总担心哪天要还回去,感觉是相当不爽呀,哈哈,各位谁有好的解决办法吗?

今天还是跟进做了搬运,卖出300股,申购396.3元,总计已搬运900股。

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以下展示号称“下有保底,上不封顶”的可转债实盘,让我们共同见证是真还是假,是亏还是赚:

今日成交

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(本实盘为稳健资产配置,在保本的原则上力求扩大收益,仅供展示,非推荐,坚持不懂不买!)

景20转债:在127接回了前期的卖出,今日收盘128.3,同时触发了跌回强赎线的卖出条件,明天十点半前132价格挂单三分之一,十点半后可看情况。

嘉友转债:高点137.5,今日收盘129.9,触发了跌回强赎线的卖出条件,因前面已经做过一次卖出,所以本次跌下来重点关注等量接回。

同时,前面131位置接回的那10股,如有冲高,考虑卖出。

嘉澳转债:高点139.48,收盘129.56,这是又触发了跌回强赎线的卖出条件,但本债深具妖性,所以还是和上一次一样,继续看情况行动,个人感觉可以等大涨时行动,当然,不熟练的朋友可按策略执行。

润达转债:今日高点129.01,又是白挂了一天,因为上周五也是触发了跌回强赎线的卖出条件,所以明天还是继续。

核建转债:今日高点130.95,收盘126.4,又触发了跌回强赎线的卖出条件,明天继续十点半前132价格挂单三分之一,十点半后看情况。

观察仓:

淳中转债:高点135.98,今日收盘125.83,触发了跌回强赎线的卖出条件,但因只有10股,又卖过一次,所以本次不作卖出操作了。

同和转债:高点142.66,今日收盘137.484,继续观察。

亨通转债:高点144.86,今日收盘134.87,这是离复式只差0.01了,作为懒人,继续观察。

如有127以下的机会,则考虑接回前期卖出的10股。

核能转债:今日新高点139.9,收盘137.17,继续观察。

如有127以下的机会,考虑等量接回。

白电转债:高点138.97,收盘130.6,继续观察。

如有127以下的机会,考虑等量接回前期的卖出。

持仓明细

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(仅供展示,非推荐,坚持不懂不买!)

注:本明细内个别成本大于120以上的转债为卖出后等量买或错误操作的结果,并非建仓线就有这么高,具体可参考:说好是保本的,为什么还有好几支可转债处于可能亏本的状态?--实盘第3期

总结

接触时间:2019年8月

测试盘开始时间:2020年9月

完成建仓时间:2021年1月

总计转入资金:300000元(为陆续转入)

今日总资产:387959元

至今日浮盈:29.32%

说明:本盘准备资金30万,于20年9月到21年1月间陆续转入,无意外将在保持本金不变的情况下,穿越一个牛熊,以测试本策略是否值得长持,请静待这30万到时的表现。

纯债基金的指示灯

今日十年期国债:2.87%

(注:纯债基金可按十年期国债利率判断买入卖出,个人3.3%以上分批买入,2.9以下可考虑卖出)

明日可打新债:无

明日上市新债:无


可转债打新的那些事,看这篇就可以了

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