在变幻莫测的市场，债筑底、股增强的“固收+”基金以其相对稳健而兼具弹性收益的独特优势异军突起，备受投资者追捧，成为近年来基金投资的网红品类。为了给投资者提供更多理财工具，拟由华商基金“固收+”王牌张永志掌舵的华商稳健添利一年持有混合基金（基金代码：A类013193、C类013194）将于2021年12月13日盛大首发。这只新基金是一只偏债混合型“固收+”产品，公告显示，该基金投资于股票资产的比例不高于基金资产的30%；投资于股票、可转换债券、可交换债券的比例合计不超过基金资产30%（基金的投资组合比例详见基金合同），以追求长期稳定收益为目标，力争为持有人带来更多“+”的收益。
近年来，华商基金固定收益投资取得骄人业绩。据海通证券最新数据显示，截至9月30日，华商基金旗下固定收益类基金绝对收益近1、2、3、5年，分别以1/134、1/118、1/108、1/85的亮眼表现持续高居全部基金公司第一名。不论长期短期，不论市场风云变化，在不同维度蝉联桂冠，体现的是华商基金固收团队卓越的主动管理能力与稳定优异的管理优势。
华商基金固收团队人才济济，堪称业界“固收天团”。作为“固收天团”的灵魂人物，“固收+”王牌——张永志拥有超过15年的证券从业经验，其中基金管理经验超过11年，曾先后就职于工商银行、海通证券，2007年5月加入华商基金，现任华商基金固定收益部副总经理。张永志投资风格稳健均衡，擅长大类资产配置，历经多轮牛熊周期，持续深耕固定收益投资领域，以期用可持续的中长期业绩回报广大基金持有人的信任。
张永志目前管理着华商稳定增利债券、华商可转债债券、华商瑞鑫定期开放债券等6只基金，其中，华商稳定增利债券是其最具代表性的产品之一，管理时长超10年。数据显示，截至2021年11月12日，华商稳定增利债券A近1、3、5年收益率分别达11.08%、43.74%、52.50%，均排名同类前20%。同时，他所管理的另一只定期开放债券基金——华商瑞鑫定期开放债券，则进一步充分体现了基金封闭运作优势，该基金近1、2、3年分别收益25.26%、49.20%、63.82%，为投资者带来了良好收益体验。（业绩数据均经托管行复核）
本次发行的华商稳健添利一年持有混合为一年持有期基金，即每份基金份额的最短持有期限为一年。份额约定持有期是近来“固收+”类基金的流行设定，这样的设置有助于减少投资者由于市场短期波动导致的非理性追涨杀跌。同时，这也有利于基金经理更加从容地实施既定投资策略，提高产品实现更佳长期业绩的概率，提升投资者的持有体验。
华商基金成立于2005年，16年来华商基金一贯专注主动管理，固收团队更是立足公司优势，充分发挥主动管理能力，抓住股市债市投资机遇，同时严格把控风险管理底线，专门成立了信用研究小组，为公司债券投资提供专业、独立、审慎的信用研究支持，为力争更优异的业绩表现提供强有力的支持。截止到目前，华商基金已经累计获得了30座金牛奖、22座金基金奖、25座明星基金奖。
数据说明：文中华商基金旗下固定收益类基金绝对收益排名评价来自海通证券，2021年10月2日发布，时间截至2021.9.30。基金管理公司绝对收益是指基金公司管理的主动型基金净值增长率按照期间管理资产规模加权计算的净值增长率。期间管理资产规模按照可获得的期间规模进行简单平均。主动固定收益类基金包括纯债债券型、准债债券型、偏债债券型基金、可转债基金、短债基金和非摊余成本法的封闭债基，不包含货币基金、理财债基、摊余成本法封闭债基和指数债基。
同类基金排名数据来自银河证券，11月12日发布，时间截至2021.11.12。近1年、近2年、近3年、近5年分别指过去52周、104周、156周、260周，即2020.11.16-2021.11.12、2019.11.18-2021.11.12、2018.11.19-2021.11.12、2016.11.21-2021.11.12。华商稳定增利债券A属分类“债券基金-普通债券型基金-普通债券型基金（二级）（A类）”，近1、3、5年分别排名同类基金39/257、24/193、6/127。
截至2021.9.30，张永志具有15.7年证券从业经历（3.0年证券交易经历，1.6年证券研究经历，11.1年证券投资经历）。张永志历任所管理产品——华商稳健双利债券A/B（2010.8.9至今）,华商稳定增利债券A/C（2011.3.15至今），华商瑞鑫定期开放债券（2016.8.24至今），华商可转债债券A/C（2017.12.22至今），华商收益增强债券A/B（2018.7.27至今），华商转债精选债券A/C（2020.9.29至今），华商双翼平衡混合（2018.7.27至2021.4.26）、华商双债丰利债券A/C（2018.7.27至2020.3.16）、华商瑞丰混合（2017.3.1至2019.5.23）、华商瑞丰短债债券A/C（2019.5.24至2019.8.23）。华商瑞丰混合自2019年5月24日起转型为华商瑞丰短债债券基金。
以下张永志管理的全部基金近五年年度业绩及业绩比较基准，数据均来源于基金定期报告。华商稳健双利债券A/B、华商稳定增利债券A/C、华商瑞鑫定期开放债券、华商可转债债券A/C、华商收益增强债券A/B、华商转债精选债券A/C、华商双翼平衡混合、华商双债丰利债券A/C、华商瑞丰短债债券A/C任职回报率来源于华商基金并经托管行复核，华商瑞丰混合任职回报率来源于华商基金定期报告，同期业绩比较基准来源于Wind。近1、2、3、5年基金收益率数据来自华商基金并经托管行复核，同期业绩比较基准来自Wind。最新基金份额净值详见华商基金官网
华商稳健双利债券A成立于2010.8.9。近5年基金经理变更情况：张永志（2010.8.9-今）。业绩比较基准为：中证综合债指数收益率。2016-2020年份额净值增长率分别为-9.04%、9.35%、-8.95%、15.37%、10.35%，2016-2020年业绩比较基准增长率分别为2.12%、0.28%、8.12%、4.67%、2.97%。张永志任职回报率及同期业绩比较基准为（2010.8.9-2021.11.12）：97.41%、56.40%。
华商稳健双利债券B成立于2010.8.9。近5年基金经理变更情况：张永志（2010.8.9-今）。业绩比较基准为：中证综合债指数收益率。2016-2020年份额净值增长率分别为-9.47%、8.90%、-9.33%、14.95%、9.80%，2016-2020年业绩比较基准增长率分别为2.12%、0.28%、8.12%、4.67%、2.97%。张永志任职回报率及同期业绩比较基准为（2010.8.9-2021.11.12）：87.98%、56.40%。
华商稳定增利债券A成立于2011.3.15。近5年基金经理变更情况：张永志（2011.3.15-今）、梁伟泓（2016.6.24-2017.8.4）。业绩比较基准为：三年期定期存款利率+2%。2016-2020年份额净值增长率分别为-2.50%、9.33%、-4.65%、18.05%、17.36%，2016-2020年业绩比较基准增长率分别为3.64%、3.51%、3.39%、3.28%、3.18%。张永志任职回报率及同期业绩比较基准为（2011.3.15-2021.11.12）：127.84%、76.57%。近1年、近3年、近5年份额净值增长率及同期业绩比较基准分别为11.08%、4.85%；43.74%、15.27%；52.50%、26.14%。
华商稳定增利债券C成立于2011.3.15。近5年基金经理变更情况：张永志（2011.3.15-今）、梁伟泓（2016.6.24-2017.8.4）。业绩比较基准为：三年期定期存款利率+2%。2016-2020年份额净值增长率分别为-2.96%、8.86%、-5.03%、17.49%、16.89%，2016-2020年业绩比较基准增长率分别为3.64%、3.51%、3.39%、3.28%、3.18%。张永志任职回报率及同期业绩比较基准为（2011.3.15-2021.11.12）：117.47%、76.57%。
华商瑞鑫定期开放债券成立于2016.8.24。近5年基金经理变更情况：张永志（2016.8.24-今）。业绩比较基准为：中证全债指数。2017-2020年份额净值增长率分别为7.07%、-9.30%、22.67%、17.64%，2017-2020年业绩比较基准增长率分别为-0.34%、8.85%、4.96%、3.05%。张永志任职回报率及同期业绩比较基准为（2016.8.24-2021.11.12）：67.10%、20.99%。近1年、近2年、近3年份额净值增长率及同期业绩比较基准分别为25.26%、5.56%；49.20%、8.96%；63.82%、14.24%。
华商可转债债券A成立于2017.12.22。近5年基金经理变更情况：张永志（2017.12.22-今）。业绩比较基准为：中证可转换债券指数收益率*80%+中证800指数收益率*10%+中证全债指数收益率*10%。2018-2020年份额净值增长率分别为-16.22%、28.49%、26.58%，2018-2020年业绩比较基准增长率分别为-3.09%、23.93%、7.09%。张永志任职回报率及同期业绩比较基准为（2017.12.22-2021.11.12）：61.33%、43.17%。
华商可转债债券C成立于2017.12.22。近5年基金经理变更情况：张永志（2017.12.22-今）。业绩比较基准为：中证可转换债券指数收益率*80%+中证800指数收益率*10%+中证全债指数收益率*10%。2018-2020年份额净值增长率分别为-16.12%、27.91%、26.04%，2018-2020年业绩比较基准增长率分别为-3.09%、23.93%、7.09%。张永志任职回报率及同期业绩比较基准为（2017.12.22-2021.11.12）：59.56%、43.17%。
华商收益增强债券A成立于2009.1.23。近5年基金经理变更情况：张永志（2018.7.27-今）、梁伟泓（2012.9.14-2018.9.11）、李丹（2016.8.25-2017.9.6）。业绩比较基准为：中证综合债指数收益率。2016-2020年份额净值增长率分别为-0.31%、-2.78%、-5.08%、-2.76%、2.67%，2016-2020年业绩比较基准增长率分别为2.12%、0.28%、8.12%、4.67%、2.97%。张永志任职回报率及同期业绩比较基准为（2018.7.27-2021.11.12）：13.40%、15.85%。
华商收益增强债券B成立于2009.1.23。近5年基金经理变更情况：张永志（2018.7.27-今）、梁伟泓（2012.9.14-2018.9.11）、李丹（2016.8.25-2017.9.6）。业绩比较基准为：中证综合债指数收益率。2016-2020年份额净值增长率分别为-0.70%、-3.23%、-5.54%、-3.19%、2.23%，2016-2020年业绩比较基准增长率分别为2.12%、0.28%、8.12%、4.67%、2.97%。张永志任职回报率及同期业绩比较基准为（2018.7.27-2021.11.12）：11.91%、15.85%。
华商转债精选债券A成立于2020.9.29。近5年基金经理变更情况：张永志（2020.9.29-今）。业绩比较基准为：中证可转换债券指数收益率*80%+中债综合财富(总值)指数收益率*20%。张永志任职回报率及同期业绩比较基准为（2020.9.29-2021.11.12）：13.06%、16.17%。
华商转债精选债券C成立于2020.9.29。近5年基金经理变更情况：张永志（2020.9.29-今）。业绩比较基准为：中证可转换债券指数收益率*80%+中债综合财富(总值)指数收益率*20%。张永志任职回报率及同期业绩比较基准为（2020.9.29-2021.11.12）：12.69%、16.17%。
华商双翼平衡混合成立于2015.6.16。于2020.12.28修改投资范围，增加存托凭证为投资标的，详阅法律文件。近5年基金经理变更情况：胡中原（2020.6.19-今）、张永志（2018.7.27-2021.4.26）、梁伟泓（2015.6.16-2018.9.11）。业绩比较基准为：中债综合全价(总值)指数收益率*60%+沪深300指数收益率*40%。2016-2020年份额净值增长率分别为7.03%、5.51%、-10.61%、10.92%、10.02%，2016-2020年业绩比较基准增长率分别为-5.06%、6.11%、-7.98%、14.53%、10.77%。张永志任职回报率及同期业绩比较基准为（2018.7.27-2021.4.26）：11.46%、19.99%。
华商双债丰利债券A成立于2014.1.28。近5年基金经理变更情况：厉骞（2020.3.10-今）、张永志（2018.7.27-2020.3.16）、梁伟泓（2014.1.28-2018.9.11）、刘晓晨（2015.10.14-2017.4.21）。业绩比较基准为：中债综合指数。2016-2020年份额净值增长率分别为3.15%、3.50%、-32.86%、-0.12%、-25.50%，2016-2020年业绩比较基准增长率分别为-1.63%、-3.38%、4.79%、1.31%、-0.06%。张永志任职回报率及同期业绩比较基准为（2018.7.27-2020.3.16）：-1.16%、5.0
华商双债丰利债券C成立于2014.1.28。近5年基金经理变更情况：厉骞（2020.3.10-今）、张永志（2018.7.27-2020.3.16）、梁伟泓（2014.1.28-2018.9.11）、刘晓晨（2015.10.14-2017.4.21）。业绩比较基准为：中债综合指数。2016-2020年份额净值增长率分别为2.68%、2.96%、-33.25%、-0.47%、-25.80%，2016-2020年业绩比较基准增长率分别为-1.63%、-3.38%、4.79%、1.31%、-0.06%。张永志任职回报率及同期业绩比较基准为（2018.7.27-2020.3.16）：-1.98%、5.02%。
华商瑞丰混合成立于2017.3.1，自2019年5月24日起转型为华商瑞丰短债债券基金。（2017.3.1-2019.5.23）期间基金经理变更情况：张永志（2017.3.1-2019.5.23）。业绩比较基准为：中证综合债指数收益率60%+中证800指数收益率40%。2017-2018年度份额净值增长率分别为7.15%、-5.26%，同期业绩比较基准增长率分别为4.62%、-7.29%。张永志任职回报率及同期业绩比较基准为（2017.3.1-2019.5.23）：1.85%、5.00%。
华商瑞丰短债债券A成立于2019.5.24。基金经理变更情况：胡中原（2019.6.5-今）、张永志（2019.5.24-2019.8.23）。业绩比较基准为：中债综合财富(1年以下)指数收益率。2019-2020年份额净值增长率分别为1.98%、2.53%，2019-2020年业绩比较基准增长率分别2.00%、2.48%。张永志任职回报率及同期业绩比较基准为（2019.5.24-2019.8.23）：0.75%、0.83%。
华商瑞丰短债债券C成立于2019.5.24。基金经理变更情况：胡中原（2019.6.5-今）、张永志（2019.5.24-2019.8.23）。业绩比较基准为：中债综合财富(1年以下)指数收益率。2019-2020年份额净值增长率分别为1.76%、2.11%，2019-2020年业绩比较基准增长率分别为2.00%、2.48%。张永志任职回报率及同期业绩比较基准为（2019.5.24-2019.8.23）：0.67%、0.83%。
金牛奖、金基金奖、明星基金奖分别为中国证券报、上海证券报、证券时报颁布。数据截至日期：2005.12.20公司成立以来至今。
2021年9月公司1只基金荣获“七年期开放式混合型持续优胜金牛基金”；
2020年3月公司1只基金荣获“五年期开放式混合型持续优胜金牛基金”；
2018年5月公司荣获“金基金•股票投资回报基金管理公司奖”、1只基金荣获“金基金•灵活配置型基金三年期奖”、1只基金荣获“金基金•偏股混合型基金三年期奖”；
2018年3月公司1只基金荣获“2017年度开放式债券型金牛基金”、1只基金荣获“三年期开放式混合型持续优胜金牛基金”；
2017年5月公司1只基金荣获“五年持续回报平衡混合型明星基金”、1只基金荣获“五年持续回报普通债券型明星基金”、1只基金荣获“2016年度普通债券型明星基金”；
2017年4月公司1只基金荣获“五年期开放式混合型持续优胜金牛基金”、1只基金荣获“三年期开放式混合型持续优胜金牛基金”、1只基金荣获“2016年度开放式混合型金牛基金”、2只基金荣获“金基金•灵活配置型基金三年期奖”；
2016年5月公司荣获“金基金•TOP公司奖”及“三年持续回报明星基金公司”、1只基金荣获“金基金•分红基金一年期奖”、1只基金荣获“金基金•灵活配置型基金三年期奖”、1只基金荣获“金基金•偏股混合型基金一年期奖”、1只基金荣获“金基金•偏股混合型基金三年期奖”、1只基金荣获“2015年度平衡混合型明星基金”、1只基金荣获“五年持续回报平衡混合型明星基金”、1只基金荣获“三年持续回报积极混合型明星基金”、1只基金荣获“2015年度积极债券型明星基金”、1只基金荣获“2015年度普通债券型明星基金”、1只基金荣获“五年持续回报普通债券型明星基金”；
2016年3月公司荣获“金牛基金管理公司”、2只基金荣获“三年期开放式混合型持续优胜金牛基金”、1只基金荣获“2015年度开放式混合型金牛基金”；
2015年4月公司荣获“金基金•TOP公司奖”及“三年持续回报明星基金公司”、1只基金荣获“金基金•偏股混合型基金三年期奖”、1只基金荣获“金基金•灵活配置型基金三年期奖”、1只基金荣获“金基金•债券基金三年期奖”、1只基金荣获“五年持续回报积极混合型明星基金”、1只基金荣获“三年持续回报股票型明星基金”、1只基金荣获“三年持续回报积极混合型明星基金”、1只基金荣获“2014年度积极债券型明星基金”；
2015年3月公司荣获“金牛基金管理公司”、1只基金荣获“五年期开放式混合型持续优胜金牛基金”、1只基金荣获“三年期开放式混合型持续优胜金牛基金”、1只基金荣获“2014年度开放式混合型金牛基金”、1只基金荣获“三年期开放式债券型持续优胜金牛基金”；
2014年6月公司荣获“2013年度十大明星基金公司”、1只基金荣获“五年持续回报积极混合型明星基金”、1只基金荣获“2013年度股票型明星基金”、1只基金荣获“2013年度积极混合型明星基金”、1只基金荣获“2013年度积极债券型明星基金”；
2014年4月公司荣获“金基金•TOP公司大奖”、1只基金荣获“金基金•年度股票型金基金奖”、1只基金荣获“金基金•偏股混合型基金一年期奖”、1只基金荣获“金基金•灵活配置型基金一年期奖”；
2014年3月公司荣获“金牛基金管理公司”、1只基金荣获“五年期股票型金牛基金”、1只基金荣获“五年期混合型金牛基金”、1只基金荣获“2013年度股票型金牛基金”、2只基金荣获“2013年度混合型金牛基金”、1只基金荣获“2013年度债券型金牛基金”；
2013年4月公司1只基金荣获“金基金•偏股混合型基金一年期奖”；
2013年3月公司1只基金荣获“2012年度混合型金牛基金”、1只基金荣获“三年期股票型金牛基金”；1只基金荣获“2012年度积极混合型明星基金”、1只基金荣获“2012年度积极债券型明星基金”；
2011年4月公司荣获“金牛基金管理公司”及“金基金•股票投资回报公司奖”、1只基金荣获“2010年度股票型金牛基金”、1只基金荣获“2010年度混合型金牛基金”、1只基金荣获“金基金•主动型股票基金一年期奖”；
2011年3月公司荣获“2010年度十大明星基金公司”、1只基金荣获“2010年度股票型明星基金”；
2010年6月公司荣获“金基金•成长公司奖”；
2010年5月公司荣获“金牛进取奖”、1只基金荣获“2009年度开放式股票型金牛基金”、1只基金荣获“2009年度股票型明星基金”。
风险提示：华商稳健添利一年持有混合基金首募规模上限为50亿元，若基金募集过程中规模超过上限，基金管理人将采取末日比例确认的方式实现规模的有效控制。本基金发行时间为2021年12月13日至2022年1月7日。本基金设置最短1年持有期，一年持有期到期日及一年持有期到期日之后，基金份额持有人方可提出赎回申请，存在投资本基金后一年内无法赎回的风险。本基金管理人承诺以诚实信用、恪尽职守、谨慎勤勉的态度管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证，基金经理以往的业绩不构成新发基金业绩表现的保证。请认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件。基金最新净值信息详见公司官方网站。以上观点不代表投资建议，市场有风险，基金投资需谨慎。敬请投资者选择符合风险承受能力、投资目标的产品。
- 华商稳健添利一年持有混合A(013193)
- 华商稳健添利一年持有混合C(013194)
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