基金净值变化探究

最近很多客户都在讨论基金净值的问题。我们做一个解释：比如以A基金为例，从公告来看，该基金份额净值精度目前为小数点后八位，小数点后第九位四舍五入。那么，假设该基金今日净值为1.0508，昨日净值为1.0507，其日净值增长率为0.009517%，小数点后两位四舍五入后即为0.01%；以基金目前的净值来看，只要小数点后的第四位有万分之一的增加，都会对该基金的日净值有改变；但如果小数点后前四位保持不变，但第五位的变化不会造成“五入”的话，将不会对该基金的日净值增长率有变化；

同样，假设B基金的净值本身数值较高（比如T日净值为3.0000），那么即使T+1日的净值小数点后第四位有变化（比如增加为3.0001），也不会对该基金的日净值增长率有影响（小数点后两位四舍五入后为0%），但购买该基金的客户，还是能够从持仓页感受到持有金额的增加，当然，前提是该客户购买的份额*该基金当日净值，四舍五入后，会造成小数点后第二位的变化。比如T日持有份额为100份，那么T日持有金额为300元，T+1日，持有金额为300.01元。

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