嘉实债券又分红啦！

嘉实债券（代码：070005）今年第二次分红啦！

什么是基金分红

基金分红实质上把基金收益的一部分提前以现金分红或红利再投资派发给持有人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分，分红前后基金资产是不变的。投资者可以理解为把左口袋的钱放入了右口袋。

分红方式怎么选？

一般基金默认的收益分配方式是现金分红。

现金分红即直接获取现金红利，免个人所得税，落袋为安。适合于不看好后市，或者短期有现金使用需求的客户。

红利再投资适合刚买入基金、看好后市并且想要长期投资的客户。这样，分红那部分资金会“无缝”转为新投入的本金，也就是说，分红资金转换成基金份额，不收取申购费。

常见问题

1. 什么时候可以修改分红方式？

一般基金申购时，如果投资者未选择具体分红方式，默认现金分红方式。如果要修改分红方式，最晚要在权益登记日之前的一个交易日修改。比如，嘉实债券的权益登记日是12月15日，那么你需要在12月14日15：00前完成修改分红方式。

2. 权益登记日当天申购或赎回能参与分红吗？

根据嘉实债券的基金分红公告，这次分红的权益登记日为12月15日，所以在12月14日 15：00前申购及转换转入的基金份额，可享有本次分红权益，但12月15日当天申购及转换转入的基金份额，则不享有本次分红权益。不过，12月15日赎回及转换转出的基金份额，依然享有本次分红权益。

3. 分红后我的基金净值会下跌吗？

无论选择哪种投资方式，在权益登记日至红利发放日之间，当日净值会在份额净值中扣除红利部分金额，之后会在红利发放日发放给分红对象。简单地说，基金分红的收益原来就是基金净值的一部分。因此，基金分红后基金净值会相应下降。

尊敬的投资者：

投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，嘉实基金管理有限公司做出如下风险揭示：

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的信用风险、管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。

三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、嘉实债券开放式证券投资基金(以下简称本基金) 在投资运作过程中可能面临各种风险，包括市场风险，信用风险，投资风险，流动性风险，管理风险，操作或技术风险，合规性风险，转换风险以及其他风险等，详细风险揭示请您认真阅读本基金的《招募说明书》“风险揭示”章节。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。嘉实基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、本基金由嘉实基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定申请募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）许可注册。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站 fund.cn进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本材料由嘉实基金管理有限公司提供，不构成任何投资建议或承诺。我国基金运作时间短，不能反映股市发展所有阶段。基金管理人不保证基金盈利、最低收益和投资本金不收损失，其管理的其他基金业绩不构成对本基金业绩的保证。基金过往业绩及其净值高低不预示未来业绩表现，完整业绩见产品详情页。投资人应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《产品资料概要》等基金法律文件。确认已知晓并理解产品特征和相关风险，具备相应风险承受能力。市场有风险，投资需谨慎。