投资要交税吗？

大家好，我是鳄鱼哥，近期直播电商一姐薇娅逃税漏税登上热搜，薇娅需要补税13.41亿，这简直是天文数字，可见直播这个行业有多赚钱，之前网红主播雪梨和林珊珊逃税被处罚才发酵不久，现在连最头部的主播都出问题，一时间，引起了人们对交税的热议。很多人担心自己会不会也有遗漏缴税的可能。

其实对于一般的工薪族，交税多以个人所得税为主，很少会涉及到逃税漏税，但是由于很多人缺乏税务的知识，是否会在不经意间漏交税呢？尤其是我们炒股和买基金需要交税吗？

我们今天简单来聊聊这个有意思的话题：投资要交税吗？

交税是每个公民的义务，买卖股票、基金也是需要交税的，但是为啥我们平时没有感觉到有报税呢？难道我们平时一直在偷税漏税？

其实不然。一方面是税收有减免，一部分无需交税，另一方面，这些税金融机构已经提前帮我们扣除，我们投资的到手盈利已经是交了税的。这就有点像我们每个月的工资，其实已经扣除了五险一金，剩下的部分才是真正拿到手的工资。

我们分情况来聊聊个人投资者交税这个事。

1、买卖A股

根据财税字【1998】61号的规定：对个人转让上市公司股票取得的所得继续暂免征收个人所得税。简单来说，股票交易盈利收入属于财产转让所得，所以不用交个人所得税。但是每次卖出股票都需要交1‰的印花税，这个印花税券商会代为扣除，所以这部分税费会“自动”交了。

2、A股分红

根据财税字【2015】1号的规定：个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限在1个月以内（含1个月）的，其股息红利所得全额计入应纳税所得额；持股期限在1个月以上至1年（含1年）的，暂减按50%计入应纳税所得额；上述所得统一适用20%的税率计征个人所得税。持股期限超过1年的，股息红利所得暂免征收个人所得税。

简单来说，国家鼓励长期持有股票，超过一年，分红就免收税，所以，对于长期投资的小伙伴来说是有利的。

3、买卖基金

根据财税字【1998】55号的规定：对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。简单来说，买卖基金的盈利跟买卖股票一样不用交个人所得税。

4、基金分红

财税字【1998】55号的规定：对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴20%的个人所得税，基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不再代扣代缴个人所得税。简单来说，上市公司分红的时候公司层面已经交了税了，不需要投资者再交一次。

5、买卖港股

按照财政部税务总局证监会公告【2019】第93号文，通过沪深港通交易港股，目前仍然是免征个人所得税，但是其买卖股票印花税仍然要求，且买卖双方均收取。简单来说，港股免征个人所得税，但是在买入股票的时候要多交一次印花税。

6、港股分红

根据财税【2016】127号规定，通过沪深港通投资H股，H股公司按照20%税率代扣个人所得税，使用香港账户投资H股，缴纳10%的红利税。

港股分红的税收与A股略有不同，港股分红不看持有时间，统一标准征收，所以投资港股时，其税收会影响我们的收益，尤其对于高分红的港股和港股基金需要打折扣。

此外，还有一点比较特殊的是，使用香港账户投资非H股，则根据非H股公司的注册地法规向当地政府缴税。这一点让直接用港股账户买港股占了很大优势，注册地址在内地的H股红利税为10%，香港很多上市公司包括我们熟悉的内地公司，如果是注册在百慕大或者开曼群岛之类地方，是免收红利税的，香港本地公司也是免红利税的。这也是我个人为何喜欢用跨境券商直接买卖港股的原因。

上面说了这么多税费情况，其实可以发现，我们国家对于个人投资者长期持有股票和基金在税收方面是支持的，对于我们这样坚持定投，长期持有的投资者来说，能够省下不少的税费，省下就是赚到。

本文不作为投资建议，股市有风险，入市须谨慎！

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