2021年自我剖析之五——新能源组合小有收获

2021年初，市因为看好军工，医药和新能源行业，就建立了几个主题组合，其中新能源组合成立于2020年12月27日，至今刚好一年。

选基策略

最初所选五只基金，分别是工银新能源汽车混合，华夏能源革新，富国清洁能源产业，中欧先进制造，嘉实新能源新材料。这些基金所持股票多为新能源方向，基金公司和经理都不错，专业性很强。当时还写了一个文章《“北冥神功”——一个新能源主题组合》

后来增加了四只基金，主要是为了观察，每只一百块。分别是农银新能源，融通新能源汽车，汇丰晋信低碳先锋，国泰智能汽车。

组合表现

组合在一季度有少些回调，期间不断加仓，4月份后基本没有买入操作，净值一直增长，至8月底9月初，净值达到最高，增长率达到44%，在10月份，考虑到涨幅可观，估值已处于高位，判断热度达到阶段顶部，所以做了赎回，一次性减仓约三分之一。

组合净值在11月底达到高点，点位与9月高点以及赎回点位差不多。近一个月开始回调。

组合近一年净值涨幅36.74%，天天基金计算的成立以来年化收益36.83%，我自己用XIRR公式计算的年化收益为44.23%。

净值近一年最大回撤25.24%，波动率34.14%。

所持基金均盈利，表现较好的是工银新能源汽车混合和华夏能源革新股票和农银新能源。

后期计划

当前CS新能车估值PE106，历史百分位75%。如果估值降低到中枢位置，点位降到年线附件再考虑要不要加仓。但也可能降不到预想中的低点，毕竟行业景气度太高。

组合总结：

新能源主题，未来很多年的热门，但目前估值太高了，虽然增长性很强，但还是不放心，所以下半年一直没有再加仓，主要是医药组合受到了教训。

大热必死这句话时常记心中，即便是大家都看好的东西也要抱一颗敬畏之心。

回头看，10月份的减仓是正确的，不过总体上本金也不是很多，赚的钱也不是很多，权当积累经验吧。

2021年度总结：

2021年自我剖析之一——我不适合买股票

2021年自我剖析之二——那些我抛弃的基金总体上没抛错

2021年自我剖析之三——军工组合赚了钱

2021年自我剖析之四——医药组合坐了过山车