3个步骤教你选基金

一. 基金过往业绩

很多投资者以为，看过往业绩就是看成立以来收益率，事实上这种方法是非常草率的，基金的过往表现包含了很多方面，仅就“收益率”而言，除了“成立以来收益率”，还有年化收益、历年表现、最大回撤等方面值得我们关注。

比如，同样是“成立以来收益率85%”，成立一年的产品和成立十年的产品的年化表现差异巨大，当然值得注意的是，“年化收益”是一个基于过往表现的模拟数字，不可作为实际数据看待。

另一方面，年化收益取的是历年平均值，而基金的历年表现可能天差地别，比如某一年收益率+90%，而下一年收益率-20%。当然，证券市场的投资和市场行情有很大关系，所以大家看过往业绩时不妨看看基金的历年表现，在牛市收益好并不少见，而如若在熊市仍能有相对较好的表现，则是不错的加分项。

此外，还有一个数据叫“最大回撤”值得我们关注。最大回撤指选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最底点时的收益率回撤幅度的最大值，即选定周期内基金的最大跌幅。了解这个数据，可以帮助你了解基金表现最糟糕时的情况。

当然，一切过往业绩都不能代表未来表现，仅可作为参考。

二. 基金经理

了解基金经理擅长的领域与投资风格也非常重要。

现在很多基金经理都是研究员出身，可能对某个板块特别有研究，然而对其他板块则了解较少，而如果他擅长的领域你不认可，那么很可能会买到你不想买的领域。

有的基金经理风格激进，有的保守，投资前了解一下基金经理的投资理念是否与你相符，选择自己认同的那个。

此外基金经理的投资年限及历年表现也值得参考。有的基金经理比较年轻，可供参考的投资表现都发生在行情不错的年份，那么这个历史表现的参考力度相对穿越过多轮牛熊的老将就要打些折扣。

如果比较在意基金经理的“熊市应对能力”，可以考虑从业多年、有过多轮牛熊经验的老将，看看他在熊市年份的投资表现是否令你满意，当然，也是只能作为参考，并不预示着未来情况。

三. 其他方面

基金规模、基金公司等方面。

基金规模是个很多投资者都会忽略但其实相当值得重视的关注点。基金规模如果低于5000万，那么基金面临着清盘的风险，而基金规模过大，则对基金经理的操作有更高的要求，增加难度，都不利于投资。

基金公司也是可以关注的一个点，有的基金公司以固收投资闻名，有的以权益著称，可以结合自己的投资方向进行参考。

看到这里，小伙伴们学会了吗，祝各位投资者选到适合自己的基金。

风险提示：本材料观点不构成投资建议或承诺，我司对信息的完整性和准确性不作任何保证，也不保证有关观点或分析判断不发生变化或更新，不代表我司的正式观点。基金过往业绩不预示其未来表现。市场有风险，投资须谨慎。投资者投资于本公司管理的基金时，应认真阅读《基金合同》、《托管协议》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等文件及相关公告，如实填写或更新个人信息并核对自身的风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的基金产品。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证一定盈利，也不保证最低收益。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。