2022年开年第一周,除了CXO、锂电池、新能源车、半导体被锤,让持有成长股的小伙伴们连吃几碗“大碗宽面”外,还有一件热闹的事,就是支付宝上线了金选投顾策略,也有小伙伴笑称这是股市版本的俄罗斯套娃。
对于投顾策略的态度,有用小仓位试试水的。
也有质疑的声音。这次上线的投顾策略,5家给的目标年化收益15%,1家给的目标年化收益13%;投顾服务费都是0.3%-0.5%/年。也就是通过投顾策略买基金,不仅需要按平时买基金那样付申购费、赎回费、管理费、托管费等费用,还需要额外付0.3%-0.5%/年的投顾费用。
更多的小伙伴是想着抄作业。
哈哈哈,招财酱有着同款想法,于是去统计了一下这次哪些基金经理比较受青睐~
哪些基金经理受投顾策略青睐?
在这次上线的6家投顾策略里,财通资管的姜永明上榜了其中5家,王园园、田瑀分别上榜了4家。入选的基金多数是可以灵活配置仓位的混合型基金,少量消费、新能源等主题型基金。今年很多机构都认为市场风格会更平衡一些,依然是结构性行情,细分板块仍有很多机会,但难有整体的大行情。在结构性行情下,混合型基金在行业上有一定的轮动能力,能跟随市场灵活调整。
之前招财酱做过分析王园园、田瑀,想了解王园园的小伙伴点《一位很猛的中生代消费基金经理投资风格解析》,想了解田瑀的小伙伴点《均衡风格潜力黑马基金经理之中泰资管田瑀》。
正在启航的基金投顾业务
随着IPO的放开、注册制的推行,相较2015年初,A股的体量已经翻了一番了,炒股也在变得越来越难。
随着居民财富正在从房产向金融资产转移,资产管理、财富管理行业都迎来了大发展。主动管理能力强的公募、私募基金,市场份额都有大幅提升。而之前以非标项目为主,主动管理能力较弱的信托公司市场份额大幅降低。
随着公募基金行业管理规模的大幅增长,基金数量也在大幅增加,品种也在不断创新,选基金变得越来越难。虽然很多平台也推出了精选基金,但还是很多投资人买了明星基金经理的代表作,账户还是绿油油的,基金赚钱基民不赚钱越来越被吐槽。
投资远不止选好基金这么简单,还要了解自己的风险偏好、做好资产配置,才能在市场波动中多一分淡定。但普通投资者很难有相应的专业知识以及时间精力去研究资产配置,于是就有了基金投顾业务,让专业的投资顾问来帮助客户做基金筛选、交易等投资决策。
国内的基金投顾业务还比较新,2019年底才开始试点开展。不过在美国,投顾业务已经有接近100年的历史了,是最主流的公募基金投资方式。现在拿到了基金投顾牌照的59家金融机构,都很重视这个业务,觉得“投顾”会是未来的趋势,使出看家本领都想提前占领市场。
以前是纠结怎么挑到好基金,以后怎么挑到好投顾会不会成为一个新的烦恼呢?
你怎么看基金投顾呢?欢迎在评论区留言~
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