中金：2021年资管行业十大关注热点（五）

关注热点五：基金投顾试点扩容，行业制度体系加速完善

基金投顾试点机构扩容，2021年底累计获批61家。2021年第二批机构的基金投顾试点资格获批，截至年末，获得基金投顾试点资格的机构共61家，包括30家证券公司，25家基金公司，3家第三方基金销售机构和3家银行。其中，第一批获批的18家试点机构均已展业，第二批获批的试点机构也正陆续通过开业验收检查，获准展业。整体来看，试点业务运行平稳，7月16日证监会在新闻发布会上表示，基金投顾试点合计服务资产逾500亿元，服务投资者约250万户，服务居民财富管理功能日益增强。

制度体系加速完善，业务发展渐趋规范。2021年11月，基金投顾业务规范性文件紧密出台，其中京沪粤三地证监局陆续向辖区内的基金公司和基金销售机构下发《关于基金投资建议业务规范通知》，界定了基金投顾业务和基金销售业务附带的基金投资建议活动的范畴。过去“野蛮发展”的基金投顾服务迎来规范，当前不符合业务规定的投顾组合也正积极整改。中基协下发的其他三份指引文件分别对基金投顾机构的业绩及资产展示、风险揭示书及协议内容与格式做了详细规范。基金投顾新规文件的出台加速完善了行业制度法规体系，不仅有助于规范行业发展，优化市场竞争格局，还可以引导投资者树立科学、长期的投资理念，更好地维护投资者权益。

图表：基金投顾试点资格获批机构

资料来源：资本市场标准网，万得资讯，中金公司研究部；注：截至2021.12.31

图表：2021年基金投顾相关法律法规

资料来源：中国证券投资基金业协会，证监局，中金公司研究部

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