年化30%的资产超额增收组合的配置逻辑

这个组合的配置逻辑，在之前一篇文章《继续完善年化30拿着舒服灵活稳健的基金组合》已经介绍过一次，这次我完善下逻辑，同时在组合中补充了一个新的基金。

在看这篇文章之前，也建议先读我的大的组合逻辑哈~

《用三个基金组合实现总资产年化增长12%的目标》

这个组合在我天天基金中已经公开，组合名字“蜂神年华30组合”

创建这个组合的目的，就是为了实现部分流动资产的超额增收，记得一定是部分流动资产哦～不是全部的！！！目前这个组合后续陆续完成建仓和加仓，会占到我总的流动资产的30%左右，不会再高，建议各位也不要因为这个组合收益可能高而All in。

这个组合要实现两个业绩目标：

1、要能够做到年化20-35%

2、组合尽量稳健，最大回撤尽量能够控制在-10%

组合结构及成分占比：

国投瑞银瑞利混合(LOF) 161222 12%

九泰久益混合A 001782 11%

诺安低碳经济股票A 001208 11%

中欧睿泓定开混合 004848 11% （5月底开放购买，到时一次性买入）

广发多因子混合 002943 11%

工银战略转型股票A 000991 11%

中欧养老产业混合A 001955 11%

博时标普500ETF联接A 050025 11%

银华鑫锐灵活配置混合(LOF)A 161834 11%（新增）

关于如何筛选的这些基金，建议看《继续完善年化30拿着舒服灵活稳健的基金组合》这篇文章，这里不赘述。

组合创建后的历史回测数据：

近1年的收益：31.01%

近3年的收益：179%

近1年的最大回撤：-4.27%

近3年的最大回撤：-12.85%

2018年～2022年期间组合涨幅与沪深300对比

我们再穿透下组合，看看这个组合的内部的结构：

组合中的风格很均衡，这是回撤小波动小的原因

组合中并非ALL IN 股票，还留有将近20%仓位的现金和债券，可以随时完成大环境的回撤时的低吸操作及风险控制，这是回撤小波动小第二个原因。

组合中行业成分也很分散，也能足够分散单一行业的周期轮动，对组合进行冲击。

通过组合的相关性图谱也能看出来，基金的成分是足够分散的

（注意：组合的基金成分每个季度都会变化，还需要看基金经理对时局的把握）

关于后续对这个组合的操作：

不同于其他两个组合只需，这个组合我会频繁操作和跟进，力求做到达成业绩目标，同时我会对这个组合每日跟进，在每交易日下午2点45前确定是否买入或卖出，同时在天天基金组合及微信内进行预报每日净值变化情况。

我在我的同名微信号里也同步发了上面两篇文章（《继续完善年化30拿着舒服灵活稳健的基金组合》和《用三个基金组合实现总资产年化增长12%的目标》），很多朋友说2022年不太可能做到这个目标收益，确实有可能哦～毕竟组合是基于历史数据进行组织的，谁都无法预测未来市场走势及是否出现黑天鹅事件等。

我们能做的只是尽人事，听天命～年化30%目标的这个组合，属于高风险组合，回撤幅度也是另外两个组合中最大的，所以如果准备跟随我的节奏走下去，要做好这个心理准备哦～