原创 新经济IP 新经济e线 2022-01-26 18:17收录于话题#基金清盘2个#基金公司7个
流年不利。
新经济e线获悉，2022年1月26日，中金基金旗下中金 MSCI 价值和中金 MSCI 红利双双宣告清盘。这两只基金都成立于2019年1月25日，均为发起式基金。由于无法满足到期存续条件，基金面临着三年到期清盘的压力。
据基金合同生效公告表明，早在成立之初，在中金基金分别以自有资金1000万元各认购1000万份的情况下，中金MSCI 价值和中金 MSCI 红利发行时分别仅募集了1056.19万元和1254.42万元。
就在1月26日当天，中金MSCI 价值发布的基金合同终止及基金财产清算的公告显示，根据《基金合同》约定：“基金合同生效满 3 年之日（指自然日），若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止并按照本基金合同约定的程序进行清算，并不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。”
截至2022年1月25日，基金《基金合同》生效满3年，经基金登记机构确认，基金基金资产净值低于2亿元，触发上述基金合同终止情形，基金将根据《基金合同》约定进入基金财产清算程序，无需召开基金份额持有人大会。
新经济e线注意到，作为创新指数产品，中金MSCI价值和中金MSCI红利基金采用完全复制MSCI价值Smart Beta指数和MSCI中国A股国际红利指数的策略，但近三年指数表现并没有体现出较强的赚钱效应，导致基金规模迟迟未能做大。
新年开局连遭重拳
对中金基金而言，新年开局可以说是连遭重拳。实际上，不止是中金 MSCI 价值和中金 MSCI 红利这两只创新指数产品遭遇滑铁卢，中金鑫裕1年定开债也因巨额赎回而被迫暂停运作。
来源：基金公告
据中金MSCI 价值1月24日披露的2021年四季报显示，截至报告期末，包括公司自有资金认购的1000万份在内，中金MSCI 价值A/C总份额仅录得1183.67万份，基金资产规模仅1466.97万元。其中，期末外部资金认购份额仅有183.67万份。
同样，中金 MSCI 红利情况也相差无几。截至2021年四季度末，中金 MSCI 红利份额仅有1439.95万份，基金资产净值仅1736.27万元。扣除1000万份的自有认购份额，外部资金持有份额也只有439.95万份。
来源：基金公告
可见，经过三年时间之后，较成立时的募集份额相比，中金MSCI 价值和中金 MSCI 红利份额分别仅增加了127.48万份和185.53万份。若按2021年四季度末基金A类份额单位净值1.2069元和1.2401元计算的话，对应新增基金规模也分别仅有158.09万元和223.92万元。
对此，有业内人士表示，部分创新品类的产品到底有没有生命力，需要经过市场的检验。若本身市场受众和对投资者的吸引力有限，规模自然难以做大，到头来就避免不了被清盘的命运。
新经济e线注意到，在开年不到一个月的时间里，除了公司两只创新指数基金宣告清盘以外，1月25日，旗下中金鑫裕1年定开债也在第2个开放期到期后已宣告暂停运作、不进入下一封闭期。
当天，该基金披露的公告称，截至第2个开放期最后一日（即2022年1月24日）日终，基金的基金资产净值加上基金开放期最后一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额，扣除赎回确认金额及转换转出确认金额后的余额低于5000万元。根据《基金合同》的约定，经向中国证监会备案，基金管理人决定基金第2个开放期到期后暂停运作、不进入下一封闭期。
另据中金鑫裕1年定开债1月24日发布的去年四季报显示，截至报告期末，公司总份额为16.10亿份，基金资产净值16.11亿元，较去年三季度末的50.74亿元，当季规模骤降34.63亿元。
针对报告期内基金投资策略和运作分析，基金经理董珊珊表示，本基金为摊余成本法债基，本报告期内严格控制回购融资成本，本基金12月27日开放申购赎回，11月底开始基金资产陆续到期，操作上主要通过回购等方式增厚账户收益，确保开放日前资产全部变现。
截至去年四季度末，中金鑫裕1年定开债共计有3家机构持有人，各持有5亿份。等到今年1月6日，关于其提高基金A类份额净值精度的公告证实，就在1月4日，基金A类份额已发生大额赎回。公司决定自2022年1月4日起提高基金A类份额净值精度至小数点后8位，小数点后第九位四舍五入。
近一年10只基金清盘
另据新经济e线统计，截至今年1月26日，包括中金 MSCI 价值和中金 MSCI 红利在内，中金基金最近一年宣告清盘的基金数量合计多达10只。从投资类型来看，分别包括被动指数型基金、混合债券型二级基金、灵活配置型基金、偏股混合型基金、偏债混合型基金以及中长期纯债型基金。
2021年12月30日，据中金泰顺12个月定期开放混合型证券投资基金清算报告，截至2021年12月13日日终，该基金连续50个工作日出现基金资产净值低于5000万元情形，满足基金合同约定的前述终止条件，基金将根据基金合同约定进入基金财产清算程序，不需召开基金份额持有人大会。
截至基金最后运作日，该基金份额仅剩下1400万份。按基金单位净值1.1735元计算，基金资产净值仅1642.9万元。此前，该基金于2020年9月15日正式生效，基金合同生效日基金实收份额约10亿份，募集规模10亿元。一年时间下来，基金规模剧烈缩水超过9.8亿元，降幅高达98.36%。
而在中金基金旗下跟踪MSCI细分指数的4个创新指数产品中，已有3只相继清盘。除了中金 MSCI 价值和中金 MSCI 红利以外，中金MSCI中国A股低波动A率先于2021年11月4日公告完成清算。
公开资料表明，该基金同样为发起式基金，成立于2018年10月17日，基金最初发行时共募集资金5448.27万元。截至最后运作日（2021年10月17 日）基金份额总额为1154.9万份，基金资产净值1672万元。由于截至《基金合同》生效之日起三年后的对应自然日（即2021年10月17日），基金资产净值低于2亿元，触发基金合同终止情形。
早在去年下半年，公司旗下两只债券型基金——中金衡益增强和中金新润3个月分别于同年9月底宣告清盘。其中，前者为混合债券型二级基金，后者为中长期纯债型基金；去年上半年，公司宣布清盘的基金也有四只，分别包括中金衡利1年定开、中金瑞泰、中金瑞康、中金衡盈。其中，中金瑞泰和中金瑞康均为灵活配置型基金、中金衡利1年定开和中金衡盈分别为混合债券型二级基金和偏债混合型基金。
此外，新经济e线调查发现，截至2021年四季度末，中金基金旗下多达18只基金的单一持有人比例超过20%，且机构持有人累计持有占比均超过五成。如中金新盛1年定开、中金新璟3个月定开、中金金合、中金金元等4只债券型基金的持有人全部都是机构。
其中，2020年7月3日成立的中金新盛1年定开也是发起式基金，最初发行募集规模1.1亿元。然而，自该基金在去年三季度首次打开申赎之后，基金规模便骤降至1000万元，仅剩下需要持有三年的公司自有资金在坚守。截至去年四季度末，该基金仍没有外部资金流入。
截至去年四季度末，机构持有人占比超过九成的还有中金新元六个月、中金新辉1年定开、中金中债1-3年政策性金融债、中金浙金6个月定开、中金金泽、中金纯债、中金金利、中金瑞祥等8只基金。从投资类型来看，公司旗下债券型基金占据大多数，共计有12只，占比近七成。这也意味着，一旦机构持有人大额赎回的话，很有可能触发基金清盘警报。
- 中金瑞祥A(006279)
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