假如哪一天推出财富管理主题主动基金，你跟吗？

假如哪一天推出财富管理主题主动基金，你跟吗？

一表说

理念：信奉价值，坚持稳健均衡长期投资，注重风险控制，追求可持续的长期收益。

聚焦：努力挖掘优秀基金经理，专注基金组合配置。

2022年5月15日

目前公墓金融地产主题主动基金主要有：

一表说认为，工银、南方、中银、易方达、创金合信相对表现不错。

工银瑞信精选金融地产行业混合型证券投资基金：

投资范围：股票及存托凭证占基金资产的比例为 60%–95%，其中投资于金融地产行业内的股票及存托凭证资产不低于非现金基金资产的 80%。本基金投资港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%。

金融地产行业的界定：包括银行以及非银行金融机构，如保险、证券、 信托及其他；房地产行业指以土地和建筑物为经营对象，从事房地产开发、建设、经营、管理以及维修、装饰和服务的集多种经济活动为一体的综合性产业。

针对内地市场，本基金界定的金融地产行业包括以下两类公司：1）申万行业分类标准一级行业界定的银行、非银金融和房地产；2）当前非主营业务提供的产品或服务隶属于申万行业分类标准一级行业界定的银行、非银金融和房地产，且存在明确的客观证据表明未来这些产品或服务有望成为主要收入或利润来源的公司，如正式发布了业务转型公告，或者进行了并购重组等。

针对香港市场，本基金界定的金融地产行业主要包括在香港上市的内地银行、非银金融和房地产上市公司。

业绩比较基准：50%沪深300金融地产行业指数收益率+20%中证香港上市可交易内地金融指数收益率+10%中证香港上市可交易内地地产指数收益率+20%中债综合财富(总值)指数收益率。

南方金融主题灵活配置混合型证券投资基金：

投资范围：本基金股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例范围为 0-95%，其中投资于本基金定义的“金融主题”范畴内的证券不低于非现金基金资产的 80%。

“金融主题”的界定：本基金所指的“金融主题”涵盖了传统金融行业和与金融改革相关的其他行业。具体包括银行及非银行金融机构所处的行业（如保险、证券、信托等）、提供金融服务和金融产品的相关行业（如信托、创投、租赁、典当、担保、P2P、第三方支付、互联网金融平台等）。 未来随着经济增长方式转变和金融改革深化，本基金定义的“金融主题”的外延将会逐渐扩大。

业绩比较基准：沪深300指数收益率*60%+上证国债指数收益率*40%。

易方达金融行业股票型发起式证券投资基金：

基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例为 80%-95%（其中港股通股票不超过股票资产的 50%）。

金融行业的界定：本基金所指的金融行业包括传统金融行业与新兴金融行业。传统金融行业包括银行业、 保险业、信托业、证券业、金融租赁业、期货业、创投业、资产管理业、担保业等；新兴金融行业包括互联网金融业、第三方支付业等。 本基金所指的金融行业证券由主营业务所属行业为上述行业的公司所发行证券组成。 未来，随着经济、技术的发展、产业结构的转型升级及市场需求的变化，金融行业的范畴可能相应改变。

业绩比较基准：中证内地金融主题指数收益率*60%+中证香港300金融服务指数收益率*25%+中债总指数收益率*15%。

中银金融地产混合型证券投资基金：

投资范围：本基金投资于股票资产及存托凭证的比例为基金资产的 60%-95%，其中投资于金融地产行业的股票及存托凭证的合计比例不低于非现金基金资产的 80%；港股通标的股票的投资比例为股票资产的 0-50%。

金融地产行业的定义：包括银行以及非银行金融机构，如保险、证券、 信托及其他；房地产行业指以土地和建筑物为经营对象，从事房地产开发、建设、经营、管理以及维修、装饰和服务的集多种经济活动为一体的综合性产业。

针对内地市场，本基金界定的金融和房地产行业包括以下两类公司：1）申银万国行业分类标准一级行业界定的银行、非银金融、房地产、建筑材料和建筑装饰；2）当前非主营业务提供的产品或服务隶属于申银万国行业分类标准一级行业界定的银行、非银金融、房地产、建筑材料和建筑装饰，且未来这些产品或服务有望成为主要收入或利润来源的公司。

针对香港市场，本基金界定的金融地产行业主要包括在香港上市的银行、非银金融和房地产上市公司以及互联网金融、证券交易所、第三方支付等金融地产相关行业的上市公司。

业绩比较基准：中证金融地产指数收益率60%+中证香港上市可交易内地金融指数收益率10%+中证香港上市可交易内地地产指数收益率10%+中债综合全价(总值)指数收益率20%。

创金合信金融地产精选股票型证券投资基金：

投资范围：基金的投资组合比例为：股票投资（含存托凭证，下同）占基金资产的比例为 80%-95%； 其中，投资于金融地产行业的股票不低于非现金基金资产的 80%。

金融地产行业的定义： 本基金所称的金融地产行业股票，指中证行业分类框架一级行业分类中金融地产行业所包含的上市公司股票，具体来说，包括银行、保险、资本市场、其他金融、房地产等行业的股票。

业绩比较基准：中证金融地产指数收益率*90%+人民币活期存款利率(税后)*10%。

一方面， “房住不炒”的政策将成为常态化，之前房地产投资高收益、低风险的属性将逐渐弱化甚至消失，家庭资产配置将从房地产实物资产向金融资产迁徙。

还有新的资产管理规定打破刚兑，高收益保本产品逐步退出市场，加上今后银行定期存款利率可能长期低利率化甚至朝着零利率演变，原先存放在银行的存款或者理财资金将另寻出路，逐步投向收益风险比更佳的金融投资产品。

另一方面，随着我国经济实力不断壮大，直接融资资本市场的深入发展，权益类产品正在迎来空前的发展机遇，并将成为上述迁徙资金的优选承接地。特别是公私募基金中的权益类产品发展非常迅猛，未来必将成为财富管理行业的主战场。

中国财富管理行业正在迎来巨大的市场机遇，正在迈向全新的发展阶段，未来数年将处于黄金时代。

在这种财富发展潮流中，是否会有公募基金公司顺应潮流，在原先金融地产主题基金的基础上，推出更有吸引力的财富管理主题主动基金？

如果哪一天真的有财富管理主题主动基金推出，你会跟吗？我会跟！

大胆假设一下，将来可能推出的财富管理主题主动基金将是什么样子？

投资范围：基金的投资组合比例为：股票投资（含存托凭证）占基金资产的比例为 *%-*%； 其中，投资于财富管理主题的股票不低于非现金基金资产的 50、60、70、80%？港股通标的股票的投资比例为股票资产的 0-50%？甚至还可以投资于其他海外市场标的。

财富管理主题的定义：“财富管理主题”将涵盖但不限于传统金融行业、新兴金融资产财富管理行业以及与财富管理相关的其他行业。包括与财富管理相关的银行及非银行金融机构所处的行业（如保险、证券、信托、基金等等）、提供财富管理服务和财富管理产品的相关行业（如信托、创投、租赁、典当、担保、P2P、第三方支付、互联网金融资产财富管理平台、交易所、有形无形产品和资产投资管理、新兴资产投资等等）。 未来随着经济增长方式转变金融改革深化以及更多新兴投资产品的出现，“财富管理主题”的外延将会逐渐扩大不断丰富。

业绩比较基准：**财富管理指数收益率x**%+**指数收益率x**%。

接着猜一猜：哪一家基金公司将最新推出财富管理主题主动基金，**还是***或者****？哈哈哈。

（免责声明：收益数据仅供参考，过往业绩和走势风格不预示未来表现，本文所提供的数据、基金和基金经理以及提出的看法不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。市场有风险，投资需谨慎。）

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