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扫黑除恶案例(三)
湖南省怀化市银行职员被涉黑涉恶组织拉拢，为非法放贷提供便利
2014年开始，黄XX伙同刘X在怀化市鹤城区成立“钱袋宝”公司（未进行工商登记），以此名义从事非法高利放贷业务。随着放贷的金额增加，为索要债务，黄XX相继招揽多人从事暴力催收活动。为了扩大规模，攫取更大利益，黄XX拉拢关X（怀化市某农商行客户经理）及向X（洪江市某商业银行客户经理），向二人借款，并利用二人在银行任职的特殊身份和职权，为其非法放贷提供便利。
2016年4月，黄XX为获取银行贷款，联系在银行工作的关X请其帮忙，关X利用其职务便利，将涂XX用于向关X所在银行申请贷款的资料复印后作为黄XX申请贷款的资料，且制造虚假银行流水，并伪造二手房买卖协议、股东会决议等虚假贷款申请资料交给黄XX，又用涂XX的身份证办了一张银行卡交给黄XX用于申请贷款。黄XX利用上述虚假材料，并提供房屋作为抵押，虚构资金用途，从向X所在的湖南洪江某银行贷款110万元。向X作为支行负责人及该笔贷款的第一责任人，违反《中华人民共和国商业银行法》等相关规定，未对黄XX申请贷款用途的真实性及贷款资料的真实性等进行认真调查、审核，便通过了黄XX贷款的审查后上报洪江市某银行。经洪江市某银行批准，2016年4月28日黄某取得110万元贷款。贷款到期后，黄XX至今未能按期还本付息。法院判决，关X犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚人民币三万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。向X犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚人民币三万元。
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