鹏华智投丨周度回首望

随着投顾服务的出现和FOF基金的火热,两者之间应该选择哪个成为了投资者纠结的问题,那么,基金投顾和FOF基金到底有什么区别?普通投资者如何选择呢?

共同点:让专业的人做专业的事

目前投资市场上的公募基金数量越来越多,普通投资者很难对每只基金进行分析,而基金投顾业务和FOF基金两种方式主要都是投资一揽子公募基金,帮助投资者轻松理财,把专业的事交给专业的人来做,他们都有专业的基金经理和投顾团队,根据基金产品的历史业绩,通过大类资产配置、市场估值等相关指标,帮投资者从海量的基金市场挑选优质的基金进行投资,并且目前投顾业务和FOF基金都正处于蓬勃发展期,具有较好的前景。

不同点:最大的差别在于“顾”

1、性质不同:投顾是服务,FOF是基金

基金投顾和FOF基金最本质的区别就体现在它们的名称上,前者是针对基金产品的投资顾问服务,后者是基金的一种,投顾可以选择的标的仅限于场外公募基金,而FOF作为公募基金,可以直接投资股票、债券、上市基金等场内标的。

2、适用需求不同:基金投顾在投前、投中、投后的服务上都有很大提升

基金投顾在投前具有更丰富的产品形态,会根据投资者的问卷测试、风险偏好等,匹配适合投资者的投顾策略组合,在投中投顾团队为客户提供全程的管理服务,并且关于基金持仓的产品、比例以及变动情况,会更及时披露给投资者,在投后提供多样的长情陪伴,在投顾组合运行的过程中,投顾团队会持续跟投资者做陪伴服务,例如市场分析、投顾直播、投顾陪伴专栏等,而FOF基金是“钦点”的养老金第三支柱,单就养老需求来说,FOF基金较为适合投资者布局养老赛道。

普通投资者选择哪个?

对于选择基金投顾还是FOF基金这个问题,没有特定的答案,投资者可以根据自身的需求去选择。

如果普通投资者有更明确的投资目标,但没有特别多的时间去研究投资策略,可以选择基金投顾,让专业的投顾团队为你选择适合的基金组合,如果对于养老的需求较大,在相关养老FOF的政策出台后,养老FOF基金便会显现较大的优势,另外由于FOF基金主要是以稳健为主,对于追求高权益策略的投资者来说,基金投顾将会提供更多选择。


风险提示:鹏华基金本着勤勉尽责、诚实守信、投资者利益优先的原则开展基金投顾业务,但并不保证各组合策略一定盈利及最低收益,也不做保本承诺,投资者参与组合策略存在无法获得收益甚至本金亏损的风险。基金投资组合策略存在收益波动风险。基金投资组合策略的过往业绩不代表其未来表现,鹏华基金管理的其他组合策略业绩以及为其他投资者创造的收益并不构成本组合策略业绩表现的保证。因转入转出时间不同、相关基金交易限制、基金交易费用、组合调仓等原因,投资者持有的基金组合与基金投资组合策略所对应的标准组合之间可能存在差异,并由此可能导致业绩表现、风险特征等方面存在差异。因基金投资顾问业务尚处于试点阶段,存在因基金投顾机构的试点资格被取消不能继续提供服务的风险。投资者参与投资前,应认真阅读基金投资顾问服务协议、业务规则、风险揭示书、基金投资组合策略说明书等文件,在全面了解基金投资组合策略的风险收益特征、运作特点及适当性匹配意见的基础上,结合自身情况选择合适的基金投资组合策略,谨慎作出投资决策,独立承担投资风险。

相关证券:
  • 鹏华匠心精选混合A(009570)
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  • 鹏华中证环保产业指数(LOF)A(160634)
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