ETF真的能拯救世界？

原创 大财可富司机

“股神”巴菲特是主动型投资者的杰出代表。但他在2014年给股东的信中写道：“对一般非专业的投资人来说，低成本的ETF（指数股票型基金）是最好的投资。”
做指数投资的大V，司机此前写过银行螺丝钉（《银行螺丝钉收益寒碜，定投十年赚十倍骗了多少人？》），而今天要写的这位与银行螺丝钉名气相当，只是两人的口碑相差甚远。

他在“且慢”上的投资计划有几十万人跟投，包括“且慢”的员工。

“ETF拯救世界”这个ID的含义表达了他本人的初衷，即：指数投资能够拯救绝大多数股海沉浮而终不能赚钱的人们。这一点与巴菲特认为ETF是最好的投资有异曲同工之处。
早在2008年，“ETF拯救世界”曾经写过一篇文章分享过他的投资理念：以股市整体市盈率为参照，低位定投。

“ETF拯救世界”认为，如果从牛市顶峰开始定投，下场会很悲惨。因此，想要通过定投获得不错的收益要么在高位少定投、低位多定投；或者高位不定投，在低位把高位停止的定投资金一次买入；或者更狠点，高位卖出，低位买进。
相比较上述几种做法，“ETF拯救世界”建议关注股市整体市盈率，当沪深300整体市盈率突破45，就不要投入了，攒下钱，在市盈率25以下的时候一次投入，然后在低位定投。
“ETF拯救世界”上述理念简单来说就是四个字“低买高卖”，便宜的时候逐步买入，贵的时候逐步卖出。
之所以形成这一定投理念与他之前的投资经历密切相关。
2007年的时候，他曾做过一轮公开的ETF定投计划，当时他的理念还不够成熟，一直采用简单的定投模式，结果发现一直定投，一直被套，直至2009年才回本。以下是网友给出的定投曲线图：

上图可以看到。2009年以前他的收益率对比沪深300没有太多优势，甚至大部分时间还没有跑赢。但是从2009年开始他如有“神助”，收益率一下子拉去了。
其中的关键就在于，他定投思想的转变。也就是他在《定投是否真的如此美妙》发文之后，不断开始打磨自己的投资系统，结合牛熊周期进行动态的资产配置。
目前，“ETF拯救世界”在“且慢”有两个跟投计划：长赢指数投资计划-150份，以及长赢指数投资计划-S定投。
截至8月15日，150份计划已投125份，年化收益率6.7%，总的年化收益率5.29%，最大回撤17.02%，年化波动率10.23%，夏普比率0.32。

S定投的累计收益率17.67%，年化收益率6.14%。

6%左右的年化收益率对于那些想一年赚十倍的人来说，完全没有吸引力。
但是，他的这套指数投资能够同期明显跑赢主要指数，而且不用太费脑，简单易学，对于普通投资者来说，算得上是投资利器，利用好收益可能更甚。
“ETF拯救世界”是长期主义。“慢慢买入便宜的指数基金，慢慢等待开花结果”是他的理念。他认为，金融投资并不是一个线性的赚钱模式，不是说今年赚10%，明年赚10%，后年赚10%，因此，投资一个品种要有足够的耐心。他认为，指数投资只要不是买的特别贵，长期看就会有不错的收益，他更希望持有的所有品种成本都控制在相对底部。
“ETF拯救世界”所有关于指数基金投资的知识都是在网上免费分享。他不卖课、不卖书、不开，也不打着“十年十倍”的旗帜大肆宣传，让很多粉丝敬佩。不过，也有网友认为他也有流量变现的渠道，并非“清流”。

“ETF拯救世界”是性情中人，在表达自己观点的时候，会拉黑价值观不同的粉丝，得罪了不少人。
6月底，因为被网暴，“ETF拯救世界”在微博暂停了一段时间发帖，一直到7月底签完律师代理协议、民事起诉状等才回来告诉大家进展，并且表示，微博的更新要一直等到事件结束后。

最后再总结一下，“ETF拯救世界”的投资理念司机是认可的。指数投资具备费用低、风险分散、相对透明等优势，对于普通投资者来说，是相对容易掌握的投资方式。
同时，“ETF拯救世界”还建立的一套模型系统，包括全市场等权指标等进行运算，找到接近低估的进行建仓，进行定投，并在高估的时候退出。
这篇文章的写作目的，并非大唱“ETF拯救世界”的赞歌，也不是叫大家去跟投。而是从客观的角度认识ETF，学习“ETF拯救世界“给我们提供的投资思路。
对于普通投资者来说，与其天天花钱看一些不靠谱大V的文章，跟着追涨杀跌，倒还不如从投资ETF开始，建立自己的投资系统，或许会有更多的收获！