老婆稳健型组合：低回撤低波动固收+，年化收益率7.7%，回撤和波动均小于3

按照计划，准备给老婆的基金账户建一个组合，因为准备长线投资，所以比较关注收益率和稳定性，既要比纯债型基金收益高，回撤和波动又不能太大，以防熊市拿不住。

经过多天的数据分析和回测，挑选出了一个相对稳健的固收+组合，回测近5年年化收益率7.7%，超出比较基准偏债混合型基金2%，仅比偏股混合型基金低2.5%；此外最大回撤2.87，年化波动3%，夏普比率2.57，卡玛率2.69。

看下面的曲线，基本是画线型增长曲线，持有期胜率为100%。另外基金之间的相关性很低，有利于分散配置。

从2022-06-30的报告穿透持仓，当前组合股票持仓为13.27%（行情变好，预计会增长到17-19%），债券持仓为93.6%。

这个组合近期会实盘投放，考虑到近一年股债市均为震荡期，固收+准备先拿出组合预备资金的8成仓位一次性投入，另外2成看看近期有没有更低点时机。如果没有，最迟在年底前全部投资完毕。

下面是组合中具体基金相关的一些信息，规模大中小均有，机构占比适中，个别比例偏大（机构占比高的，一般更稳健）。所有基金大部分年度收益都是正收益，长期性好。

其实最开始没有选择易方达增强（准备放在另一个组合里），但她的长期业绩和稳定性实在太好（回撤和波动略高于其他基金），割舍不下。

如果想要回撤和波动更低的，可以将易方达换成备选的华夏睿磐泰兴混合，年化收益率只会低0.3%。