洗钱的由来
洗钱是将犯罪所得，通过隐瞒、掩饰手段进行金钱转换，把它变成看似合法资金的行为和过程。 表现形式主要是提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等方法进行洗钱。 在20世纪20年代的美国芝加哥，犯罪组织鲁西诺为合理解释大量现金的来源，逃避美国现金交易制度限制，以开设洗衣店为掩护，将非法所得混入业务收入中，再向有关部门申报，使得犯罪收入在形式上合法化。
魔高一尺——
洗钱形式快速变化
随着互联网的流行以及信息科技的发展，洗钱渠道也从原始的伪造商业票据、成立公司等演变出了更隐蔽的以下几种形式。
01
虚拟货币
虚拟货币具有可匿名、追踪难、交易便捷等特点；我国明确禁止虚拟币发行融资和兑换活动，但由于其他国家和地区默许虚拟币流通，虚拟货币与全球货币可自由兑换，方便跨境清洗资金，成为洗钱工具。
02
网络赌博
犯罪分子通过注册虚假商家，再通过网银、第三方支付平台等支付手段，收取赌博资金实现网络赌博资金流动，并不断更换商家编号和名称，达到洗钱目的。
03
电信诈骗
电信网络诈骗资金的交易环节复杂、交易层级较多，诈骗人员通过操作在全国不同省市开立的多个账户用于对违法所得进行最终转移并于境内外取现。近年来，还出现了外籍人员入境在全国范围内开立银行卡，专门用于境外提现转移资金进行洗钱。
道高一丈——
国家对新型洗钱犯罪打击力度有增无减
2020年11月，西昌市某公司被诈骗团伙以冒充公司领导诈骗590万。经过专案组长达半年的调查，一个利用网络交易虚拟货币为电信网络诈骗犯罪“洗钱”的团伙逐渐浮出水面。
经查实，该犯罪团伙成员在全国各地组织数十名“买手”，通过手机下载虚拟货币交易平台并利用本人或他人身份信息注册账户。注册完毕后，犯罪嫌疑人将诈骗所得转入这些账户，再通过场外交易购买虚拟货币。
获得虚拟货币后，犯罪嫌疑人通过逐级提转，最后汇入境外洗钱犯罪嫌疑人钱包地址，再转给境内犯罪嫌疑人，在火币网等交易平台上出售进行套现，从而完成非法所得资金到虚拟货币，再到法定货币资金的“洗白”过程。
天网恢恢，疏而不漏。无论虚拟货币交易多么隐蔽，犯罪分子终难逃脱法律的严惩。
洗钱造成的社会危害
（一）损害国家形象 （二）妨碍司法公正 （三）损害市场公平 （四）投资者受损 （五）财务大量外流 （六）助长滋生腐败 （七）影响金融市场稳定
公众如何配合做好反洗钱工作？
（一）选择安全的金融机构 （二）主动配合金融机构进行身份识别 （三）不要出借身份证、账户和银行卡 （四）不要透露银行卡等重要信息 （五）不要用自己的账户替他人提现 （六）不要向陌生人汇款
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