鹏华智投｜临近国庆假期，基金是如何“放假”的？

基金的“工作日”和“休息日”
公募基金的“工作日”指的是可以正常交易的时间，不管是股票、基金还是债券都有自己进行交易的场所，而这些场所也是有工作和休息时间的。一般情况下，股票市场（特别是沪深两市交易所）是较多投资者参与交易的场所，因此基金的交易日便按照上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日来设定。具体来看，基金的交易日：每周一到每周五，每天上午9：30-11：30，下午13：00-15：00（法定公众节假日除外）。需要注意的是，交易日当天15点前的基金交易会使用当天交易日的基金净值，15点后的交易会使用下一交易日的基金净值，并且在赎回基金时注意各类基金的到账时间，比如货币基金赎回时实行T+1到账；股票型基金、债券型基金赎回到账时间为T+3日；QDII基金一般为T+10个工作日。

基金的节假日是怎么“放假”的呢？
1、主要投资国内金融资产的基金
这类基金根据股市的节假日来“放假”，而不是根据国家法定节假日，因此我们所认为的工作日不等于基金的交易日，举个栗子，今年国庆放假时间是10月1日10月7日，10月8日、10月9日调休上班，这两天是我们的工作日，但并不是基金交易的工作日，这意味着，在9月30日这个交易日结束之后，下一个交易日，就要一直到10月10日才会来到了。
2、QDII基金
由于这类基金可以投资海外市场，因此工作日以上海证券交易所、深圳证券交易所以及境外主要投资场所同时正常交易的工作日为准。举个栗子，如果一直基金同时投资于香港证券交易所、美国纽约证券交易所和英国证券交易所，那么这些交易所如果有一个或一个以上的市场休市，都可能会影响到基金的正常估值，根据实际情况，基金公司便可以暂停这只基金的申购或赎回，并在实施前2日内公告。