鹏华智投｜超900亿资金借ETF涌入市场，如何布局ETF赛道？

今年9月中旬以来，市场持续回调，而ETF资金却在持续涌入，据Wind数据显示，2022年9月14日至2022年11月4日，全市场ETF基金区间净流入额合计达910.23亿元。在超900亿资金借ETF涌入市场的大背景下，普通投资者如何合理布局ETF赛道？

想要投资ETF基金，首先了解一下基本种类
1、按照标的的不同，可以分为股票型、债券型、商品型、货币型、外汇型；
2、按照整合标的的依据，可以分为风格型、行业性、主题型、策略型、商品型、债券型、商品型、海外型；
3、按照投资市场的数量，可以分为单市场型与跨市场型。

如何挑选适合的ETF基金？
1、明确自己的投资目标
无论是投资哪个种类的ETF基金，都需要明确自身的投资目标和计划，如果你是风险偏好较高的投资者，可以选择A股ETF、海外股票ETF、商品ETF等；如果你是风险偏好较低的投资者，可以选择债券ETF、货币ETF等；如果你是看好美国市场，又想分享美国市场投资收益的投资者，可以选择纳斯达克100ETF以及标普500ETF。
2、挑选ETF基金的五要素：跟踪误差、基金规模、流动性、基金费率、夏普比率
看跟踪误差：跟踪误差是体现指数基金收益率和被跟踪指数收益率之差的指标，指数基金的目标不是获取较高的收益，而是尽量减少投资组合与跟踪指数间的差值，在其他条件相同的情况下，投资者应该选追踪误差较小的ETF基金。
看基金规模：一般情况下，管理规模较大的ETF基金，通常意味着较多的持有人、较小的跟踪误差和较为活跃的成交量，因此在没有公开跟踪误差的情况下，可以选在规模较大的ETF。
看流动性：想要选出流动性较好的ETF，可以查看ETF日成交量的大小，建议选择同类ETF中日均成交量较大的ETF，此外连续性和稳定性也是较为重要的参考指标，通常在每一个相对较短的时间区间内几乎都有较为活跃的投资动作，说明此ETF流动性较好。
看基金费率：选择整体费用较低的ETF基金，从整体的费率角度来挑选产品，例如基金管理费、基金托管费、交易费用等。
看夏普比率：夏普比率是基金绩效评价标准化指标，它衡量的是基金每承受一单位总风险会产生多少的超额报酬，是同时对收益与风险加以考虑的综合指标。在其他条件相同的情况下，需要尽可能选择夏普比率较高的ETF，因为这样承担的每一份风险，都可以力争获得相对较多的收益。

基金投资有风险。在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征，并判断基金是否与投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资需谨慎。