2022年“证券期货业数字化转型主题宣传月”
过去几年，新冠疫情给行业带来了挑战，增加了经济发展的不确定性，同时也加速了金融机构数字化和线上化的发展要求，各项业务都需要尝试通过线上化方式开展，线上化逐步催生了行业的数字化转型的需求。
基于大环境，各资管机构要积极拥抱变革，加快产品创新，提高实体经济服务质量，加快数字化改型，强化科技赋能，不断提升资管行业的核心竞争力。
温馨提示：以下为中欧基金-信息技术总监-贾建国老师的主题演讲内容
公募基金的数字化转型，我认为主要有两个驱动的模型。
驱动模型（一）
贴近各类投资者（包括机构投资者，也包括个人投资者），做好投资陪伴、客户服务，让他们有更好的投资体验，是公募基金服务于实体经济不可推卸的责任。因此，我们需要这样的一个轮次驱动：
第二，与重要的渠道伙伴一起共同支持我们的各类投资者，所以，渠道生态的系统化建设也非常重要。
第三，客户服务，公募基金需要与大量的合作伙伴来共同服务于投资者，所以我们需要开辟多种数字化手段、开辟各种线上线下的场景，去服务于投资人。
第四，随着公募基金行业在整个社会当中，越来越被重视，各类市场宣传、宣推的材料也需要我们更加严密把关。在市场宣推环节，我们既需要让广大投资人及时、准确、完整地了解到我们投资产品的特点、投资收益率的情况，也要为投资人负责，要对各类投资的文档，各类的宣传进行必要的复核。
最后，销售支持环节，我们需要通过数字化手段支持数以千万计的投资人。
这一轮动是我们服务于广大投资人的第一轮驱动。
驱动模型（二）
当各类投资人的资金投入到公募基金产品当中之后，我们的第二轮驱动就是作为一个资产管理公司的内部驱动，也就是我们的投研驱动。从公募基金公司运作的角度来看，整个投研的链条可以大致分为研究、投资、风控、交易、运营，也就是简称为“研投风交运”的环节。
在这个环节当中，如何通过数字化的手段，有力支持权益研究、固收研究、FOF研究、多策略研究等等各类的研究环节，丰富研究数据，覆盖全品类的研究场景以及多个行业渠道是我们亟待解决的问题。
第二，随着国内交易品类、交易场所越来越多样化，投资的多样性也是摆在资管公司，特别是公募基金机构面前的一道课题，如何能够实现研究有效地为投资服务，以及投资如何有效地指导研究，也就是大家常说的投研一体化，如何把这两个重要的环节能够紧密有效的联合在一起，成为我们公募基金行业数字化前行的一个特别重要的课题。
第三个环节，是风控环节。公募基金作为整个资产管理行业当中的优等生，风控首先是生命线，也是基本线，必须要看到在国内的资管市场，目前仍然有一些相应的国际化产品，这些国际化产品并不能有效地通过单一的资管系统实现控制。我们需要通过各种技术手段，各类业务链条的连接来实现联合风控。所以风控这个环节是资产管理公司，特别是公募基金公司非常重依赖于系统化、数字化的环节。
第四个环节，是交易环节。在过往20多年的公募基金的发展过程当中，交易系统主要依赖于合作伙伴的外购系统，这有它必然的历史原因，在过去20多年时间，合作伙伴的交成有效地支持了公募基金的交易，但是在未来的一段时间内，我们看到，越来越丰富的交易品类出现，越来越多样化的交易市场出现，我们急需与合作伙伴一起共同携手，为下一代的交易系统进行提前布局。
最后是运营环节。狭义上的运营环节指的是公募基金的基金运营，它主要指估值、清算、交收等一些工作，但是广义上的运营包括运作和经营，还包括我们整个公募基金行业的中后台的运作。而在这里的运营，主要指的是狭义上的运营，那就是刚才讲到的估值登记的环节，在某种程度上运营领域的自动化和数字化能够极大地促进前面讲到的研究、投资、风控和交易环节的快速完成，并且能够有效地提高资金利用效率、投资效率的快速反馈，所以运营环节的数字化也是非常重要的。
以上两轮驱动是公募基金行业非常重要的两个业务领域，而数字化是有效支持这两个业务领域的手段。
举例：投研领域的数字化的要点
业务领域的数字化实质上有很多难点，以投研为例，以雷达图做一个示例，雷达图的作用是对业务领域的数字化转型能力进行综合的评估。
要点一：业务领域与科技之间的协同机制。这个领域主要的评估要点是该业务领域是否实现了战略对齐、权责分工是否明确（主要指的是该业务领域与科技团队之间的权责分工是否清晰）、需求是否清晰、业务团队和科技团队双方是否主动积极。在这个维度上，建议大家主要考虑自上而下，因为这是一个科技治理的情况，他需要从领导层、管理层、执行层，自上而下去推行。
要点二：业务流程对业务抽象建模与流程再造的能力。这个能力在当前的公募基金行业，坦白而言还是比较弱的。他需要我们的业务团队将当前各项业务场景进行高度抽象建模，但我相信，随着数字化领域应用越来越广，数字化进程的逐渐推进，会逐渐有所改善。
要点三：数据治理。数据治理是当前相对受关注的热门话题，这主要是看我们的业务团队和科技团队是否具备数据意识，是否意识到数据资产也是业务资产的一部分，要对数据产生的及时性、完整性和真实性进行考验和评估。在这个领域上规划先行，我们需要进行数据资产的盘点，清晰地了解全公司各业务领域到底有多少数据可以称之为资产，并且分别有哪些所有者、产生者、加工人员、使用人员等，这一系列的权责和归属需要明确，这都有赖于规划。
要点四：复合型人才，简述而言，就是是否能够找到一群热爱赋能业务的科技人才和拥抱科技创新的业务专家。有这样两批人交融在一起，就会实现要点一中的权责分工明确、需求理性，并且双方主动积极。由于公募基金行业过往发展人员，基本上都是靠内部培养，那现在，一方面我们还需要继续加强内部培养，另一方面，我们也要适度引才，从外部招聘合适的人才来加速这个行业的发展。
要点五：绩效激励。简述而言，就是常见的OKR和KPI这两件事情的考核。我们要鼓励创新，并且在一定程度上，在风险可控的情况下，要容忍试错，创新总会有一些雷和坑，所以，我们需要在一定程度上容忍试错，激发大家的创新活力。
最后，就是该业务领域的科技应用水平。技术的合理性，全局架构是否是开放式、组建化、插件式的，是否能够支持我们的业务系统化，进行高性能、高可用、可扩展、易组装，并且能够强有力地向我们的业务部门去推广，这也是非常重要的一点。
以投研领域为例，如果把这六项维度放在一起进行评估，就会得到如上一张雷达图，能非常清晰地评定在某一特定领域当中，该业务的数字化水平和能力。
（图中引用的数据皆为测试数据，并不代表真实情况）
内容来源：中欧基金-贾建国老师-演讲发表于“2022年证券期货业数字化转型主题宣讲”
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