上周以来,关于债市回调的讨论络绎不绝,“债基、理财净值大幅波动”的相关新闻一度冲上热搜,这让持有债基的投资者不禁疑惑:我投资债基就是图个稳健,为什么收益率偏低的情况下,还能出现亏损?那么,今天就带大家来了解下关于关于债券基金的三大误区~

误区一:你是不是认为名字里带有“债”字,就是只投债券的基金?


有些投资者一看到债券基金这几个字,就会认为债券基金是只投资债券的基金,其实根据中国证监会对基金类别的分类标准表明,基金资产在80%以上投资于债券的基金就是债券型基金。一般情况下,投资者经常接触的债券型基金主要有三类:纯债基金、普通债基和指数债基。
纯债基金:只投资债券市场(100%),不参与权益类的投资;普通债基:以固定收益类金融工具为主,但可以投资股票、可转债等金融工具的债券基金;指数债基:跟踪标的指数,一般仅专注于一类债券,目前有利率债、信用债、可转债等类型。

误区二:你是不是认为债基的收益相对稳健,就代表稳赚不赔?


债券基金在很多投资者心中是较为稳健的投资选择,因此会认为债基会一直保持上涨,虽然幅度较小,但不会发生亏损。那么事实真的如此吗?下面通过近十年债券基金指数的日涨跌幅情况来观察下:据wind数据显示,2012年1月1日至2022年10月19日共2621个交易日,其中有972个交易日债券基金指数涨跌幅为负,1647个交易日债券基金指数涨跌幅为正,涨跌幅为负的交易日所占比例为37.09%。由此可见,债券基金指数回调的情况还是会时有发生的。

误区三:你是不是认为投资债基的风险较低,就只适合稳健型投资者?


债券型基金较权益型基金来说相对稳健,确实较为适合整体风险承受能力较低的投资者,但这并不意味着高风险承受能力的投资者不需要配置债券型基金,一般来说,股债之间的关系多表现为两种情况:一是股市债市同涨同跌;二是股债呈现跷跷板的关系,但一般情况下,股债之间多数还是呈现出跷跷板的关系,也就是股债一涨一跌。因此,从资产配置的角度来说,即使是高风险偏好投资者,股债均衡配置也是很有必要的,有助于在中长期投资过程中分散市场风险。
由此可见,不管是投资哪种类型的基金产品,都要对自己买入的基金有一个清晰的认识,选择适合自身风险承受能力的产品,才能在面对市场回调时,更加从容和理性,在长期的投资旅途中,欣赏沿途的风光!

基金投资有风险。在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征,并判断基金是否与投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资需谨慎。

$鹏华普利债券A(OTCFUND009483)$$鹏华普利债券C(OTCFUND009484)$$鹏华丰禄债券(OTCFUND003547)$

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