科技是金融业发展的第一生产力，也是金融业创新发展的重要动力。近年来，证监会持续推动投行业务领域数字化建设，要求加快投资机构推进数字化转型升级。流程化改造迅速的机构，能够有效降低人员成本、提升金融的渗透力度，为建立业务竞争优势提供极其重要的保障。
在美欧国家，科技金融的发展已经成效显著。在投资领域，如贝莱德的阿拉丁智能分析系统、嘉信集团对科技的应用等，利用科技的力量使公司获得了长期竞争力，挖深“护城河”。对国内市场而言，科技金融带来的积极作用亦初见成效。在财富管理领域，一些金融平台和第三方公司通过搭建销售和智能投顾平台等途径，实现了客户的几何式增长。
面对当前国内公募基金行业同质化竞争加剧，国外寡头纷纷进场的关键时刻，基金机构该如何利用数字化科技化成果赋能自身，在激烈的市场竞逐中脱颖而出，实现高质量高水平发展？对此，东海基金紧抓转型机遇，坚持投研一体和科技金融“双轮驱动”的发展理念，自主研发了FindFit投资研究管理平台系统，赋能传统基金管理业务，推动运营体系优化升级。
以“投研一体”和“科技金融”为两翼
未来十年，在基金行业拥有一席之地的机构将大致分为三类：一是拥有明星基金经理团队的机构，二是能够获得核心资产能力的机构，三是把资产配置思路和科技手段相结合，服务好长尾及其他金融机构。
对于第三类机构而言，首要的是建立自己的核心系统，打造智能配置、智能风控、智能风险评价以及智能服务（投顾、运维）等公募基金运作新模式，构建新的商业模式和核心竞争力。
为了加快科技化建设、建立核心系统，东海基金在2020年确立了以大类资产配置为主线，以投研一体和科技金融为两翼，不断优化资产配置框架和资产辨识能力的发展思路。从2021年开始，东海基金每年将营收的10%-20%投入科技建设，公司的科技及投资研人才占比达到近60%。
同时，东海基金还推出了“三步走”的科技化发展规划。
第一步，在业务流程方面，主要表现为简化手续、缩短时间。例如减少录入项目、缩短报送流程，以及“购物车”式交易等。第二步，将业务流程拓展到产品市场需求分析、产品研发、渠道获客、风险评估、报价成交、支付结算、服务运营、管理处置等产品和服务全生命周期的方方面面。第三步，将重塑业务流程的重点转向精准地发掘用户所想、敏捷地响应市场需求，并且为各个层级的决策者提供公司全域级别数据的管理视角，以快速判断决策业务。
为此，东海基金加大人员及资金投入，运用金融科技进行前中后台全方位流程改造，应用多种前瞻性的技术手段，自主研发了综合性的投研一体化管理平台——FindFit系统。FindFit系统内置了一个公司级的数据中台，以客观数据为基础，基于Spark、Hbase、Hive、Hadoop等大数据技术进行开发，同时对接多个外部数据源，进行统一的数据归集管理，从而形成一套完整的公司内部数据体系，对各系统统一供数，支持业务扩展。
此外FindFit系统本身利用Spring Cloud微服务技术，把应用分解为小的服务模块进行独立开发，建立起一套能够快速响应且高兼容的业务体系。通过这套系统，东海基金可以打通基金业务中投前、投中、投后的所有关键性环节，将多年的投研积累进行系统化实现，帮助公司充分了解客户、理解产品、洞察市场，提升投研效率与投资表现，降低风险。
FindFit系统：科技化转型的优异成果
FindFit系统一经上线便正式投产应用指导真实业务开展，未来将依托金融机构在资管行业内的业务积累，更好地服务于广大投资人。作为一个综合性的投资研究管理平台，FindFit系统能够帮助基金公司实现智能配置、智能风控、智能风险评价以及智能服务，构建新时代下的核心竞争力。作为一个买方机构，FindFit系统的功能设计应用了买方思维，从实际业务出发针对业务开展中的特定场景、痛点进行针对性解决。
一是资产投研模块，主要涵盖固收投研、股票投研、基金投研以及大类资产投研等因子模块。
其中固收投研涵盖全市场25000多个信用主体，70000多债券的基础信息展示、统计、测算。模块内置完整的信用评级模型，基于债券投研团队的定量和定性分析，结合市场内外收集到的各类特色数据，生成用于内部知道投资的信用评级体系。投研人员可根据实际需求自定义信评模型参数、样本范围、评级标准，并在系统辅助下对模型算法进行优化更新，动态生成新平结果。
股票投研主要支持投研人员对上市股票（A股、港股）实现对公司产业链上下游、基本面、技术面的全面解析。系统支持投研人员基于系统广泛收集的行业数据自定义分析图表、通过内置量化算法计算生成海量股票分析因子，自动化生成投研报告关键要素，并支持将投研成果实时分享至投资、风控端。
基金投研主要基于东海自研深度因子的基金筛选体系，通过多样化的筛选条件，在全市场的基金中进行优选，辅助投研人员进行FOF投资，同时在优选基金的基础上，自动化生成东海自有FOF组合服务报告，深度剖析组合表现并给出后续的投资建议。
大类资产配置主要聚焦宏观、中观（行业）研究，对定期各类数据如政府数据、公共数据、行业数据、交易数据、价格数据等进行定量分析及追踪；在此基础上发掘大类资产的配置逻辑，形成稳定的可根据数据更新变化调整的配置策略，进而指导公司产品配置及外部客户策略服务。
二是组合风险分析模块，主要对自身管理产品组合和对外输出投顾服务的策略进行及时追溯跟踪，进行组合本身的绩效评估，优化改善投资组合，并实时对组合风险进行有效监控。
三是研究管理模块，基于公司内部研究管理制度，实现所有研究内容的线上化产出、留存、共享。通过系统化实现东海内部研报管理体系，对东海内部研究团队的日常工作进行系统落地，打通研究和投资环节，提升工作效率、扩宽研究范围、降低沟通成本；基于东海内部管理制度的库管理体系，由系统对全公司所有资管产品的投资标的，包括股票、债券、基金、可转债等进行统一管控。基于多环节节点的流程审批，确保管理流程可回溯可控，满足合规、风控以及各类监管要求。
四是打造提供数据存储、数据集市、数据服务、任务调动、报表、运维、因子库等功能的一体化全流程数据中台。数据存储平台支持海量存储，支持通过分布式的集群对系统的存储能力进行无限的扩展，支持PB级的数据存储；在数据集市中，用户可以通过定义计算规则，生成管理各种通用的数据模型，同时数据集市的运维人员可以将模型灵活地开放给有分析需求的数据分析人员；平台会提供相关模块的OpenAPI框架以方便外部应用的二次开发，实现更多个性化的功能；数据平台提供任务管理、调度的功能，并支持各种类型的计算任务，提供任务异常的处理机制；系统根据模型和指标定期的生成各类数据报表，同时提供管理驾驶舱，实时展现数据的变化和告警信息；系统提供了相关的工具实现对网络、服务器硬件、操作系统、中间件以及关键业务数据的监控，能够及时发送报警，同时具备故障诊断以及恢复等功能；数据平台提供相关因子构建模块，能够根据实际需求，实现金融工程中所需或者构建因子所需的部分算法。
构建新时代金融的核心竞争力
FindFit系统于2020年6月立项，经过一年的开发，在2021年7月正式上线1.0版本，立即投入运行指导投资。从团队效率来看，公司的信用评级团队通过系统的辅助，在保证原有产出质量的情况下，团队覆盖的主体数量实现了10倍增长。从产品表现来看，东海基金在同期开始进行策略改造的产品，从系统上线后取得较好的效果，获得了客户的广泛认可。
随着FindFit系统2.0、3.0版本的功能升级，东海基金的整体规模有了十足的发展，截至2021年底，公募规模较前一年实现了四倍多的增长。同时，在跟众多的互联网平台进行合作中，FindFit系统也帮助东海基金在采用直播+V号模式的新渠道拓展中沉淀了大批的种子用户，以支付宝为例，3个月时间直播超过100场次，观看的覆盖用户数达10余万人次。未来，在互联网渠道的拓展中，东海基金还将加入千人千面算法，基于用户行为标签做出更加完善的用户画像，并以此为基础为用户提供更加贴近于用户实际需求的金融服务。
基于FindFit系统在数据分析领域的独创性探索和前瞻性实践，东海基金获得“2021-2022中国数字化转型优秀案例”奖。长期以来，东海基金始终聚焦数字化发展战略，坚持投研一体和科技金融“双轮驱动”的发展理念，探索科技金融道路，力求建设核心系统，构建新时代下的核心竞争力。
根据党的二十大精神，东海基金将把公司发展融入国家战略，坚持党的领导，不忘初心，加快推进高质量发展，进一步提高服务资本市场改革发展、服务居民财富管理、服务实体经济与国家战略的能力，做金融科技的践行者。东海基金将通过在资管行业内的业务积累，总结出一套成熟的、可复制的、专门定位于中小型金融机构的系统建设经验，帮助中小型金融机构更多更深入地参与资本市场，促进资本市场的数字化、合规化发展，以客户利益为本，将“凝聚价值点滴，坚持科技驱动，成就财富海洋”的使命贯彻到日常。
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