华泰紫金安恒平衡配置混合型发起式证券投资基金
A类：016995 C类：016996
12月14日-12月26日
重磅发行
那这是一只怎样的产品呢？又是否值得拥有呢？
十问十答为你划重点，帮你快速了解新基
Q1: 华泰紫金安恒平衡配置混合基金是一只怎样的基金？
A: 从名字就可以看出，这是一只平衡混合型基金。本基金注重回撤控制，在严格控制风险的前提下，追求基金资产的稳定增值。均衡配置股债等多类资产，通过“债防守”+“股进攻”的组合拳，降低组合波动，平衡收益与风险。
在债券投资方面，本基金主要投资利率债和高等级信用债，在投资组合中起“防守”作用。在投资时，基金经理也选择合适时机投资于低估的债券品种，通过积极主动管理，获得超额收益。
在权益资产投资方面，股票（含存托凭证）、可转换债券和可交换债券合计占基金资产的比例为20%~65%，在投资组合中起“进攻”作用。基金经理通过多因子选股、事件驱动、行业轮动以及评级反转等多种量化模型合理配置资产权重，精选具有投资价值的行业和个股，同时动态管理投资组合，力争收获长期稳定的投资收益。
Q2: 为什么需要投资平衡配置型的基金？
A: 不同资产的风险收益特征不同，因此同一周期下的表现也有所不同，大家比较熟悉的就是“股债跷跷板”效应。通过均衡配置股票、债券等多类资产，可以在市场的不同阶段对冲各类资产的表现，从而平滑市场波动影响，为投资组合减震。因此，在市场回调阶段，平衡型基金的回撤幅度也相对更小一些。
从长期业绩和稳定性来看，股债平衡型基金的表现也并不“中庸”。平衡配置型号基金兼顾了不同资产的周期性特征，就像涨能跟得上，跌能扛得住的“中场球员”，可以更好地把握中长期市场机会。
A: 适合。从资产配置的角度来说，攻守兼备的平衡型基金是我们投资组合中可以长期配置的产品，可以帮助平衡收益和风险，让我们获得更好的长期投资体验。从近期市场行情来看，股债跷跷板再现，债券市场经历明显回调，后续或逐步企稳或步入震荡；股市近期上涨，性价比仍处于较高水平。市场多变幻，在后市尚不完全明朗的情况下，均衡配置股债资产，或是应对良方。
Q4: 本基金的业绩比较基准？
A: 沪深300指数收益率*15%+中证500指数收益率*15%+恒生指数收益率（使用估值汇率折算）*10%+中债国债总财富(总值)指数收益率*60%
Q5: 本基金的投资组合比例是怎样的？
A: 股票（含存托凭证）、可转换债券和可交换债券合计占基金资产的比例为20%~65%，其中投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%；每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
Q6: 本基金可以投资港股吗？
A: 可以，本基金投资于港股通标的股票占股票资产的比例是0~50%，可以覆盖多地市场机遇，挖掘中国优质资产。
Q7：本基金的风险收益特征如何？
A: 本基金为混合型基金，其风险收益水平理论上高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。管理人评定的风险等级为中风险，适合平衡型、积极型和进取型的客户。但是大家在买基金时，还是以各代销机构评定的风险等级为准哦。
本基金可投资港股通标的股票，将面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
Q8：拟任基金经理是谁？
A: 本基金拟任基金经理刘曼沁，上海交通大学上海高级金融学院硕士，具有8年证券从业经验和多年宏观利率与大类资产配置研究经验。擅长自上而下进行资产配置，在取得较优回报和控制回撤幅度之间取得平衡，把握中期趋势结合短期波段，追求绝对收益。在纯债和转债之间灵活切换，纯债在高等级信用债票息策略和利率债久期策略之间动态调整，并根据期限结构、利差水平、交易情绪等维度优化骑乘策略和套息策略效果。
Q9：基金经理对后市的观点是怎样的？
A: 债券资产方面，2022年11月中旬以来，地产政策放松与防疫政策优化触发债市短期快速大幅调整，各类收益率明显上行，其中信用类债券在公募基金、银行理财等资管产品赎回负面影响下呈现信用利差明显走阔。经历调整后，债券市场所隐含的经济预期由前期明显偏悲观转向偏乐观，当前1年期存单、10年期利率债等市场标杆对当前基本面与货币政策的定价趋于合理，配置价值明显好于前期。
权益资产方面，海外因素来看，强美元周期面临反转，有利于海外黑天鹅风险下降和国内稳增长掣肘因素弱化；国内因素来看，地产政策持续推出、防疫政策逐步转向，有利于房地产周期的见底回升与消费的恢复，虽然过程中仍难免波折，但在经济周期底部、政策力度加码、复苏路径日渐明朗的情况下，市场大概率已确认见底，震荡上行的大方向较为明确。从股债大类资产的长周期对比来看，股票资产的相对性价比已处于历史很高水平，并且随着各类政策持续推出，经济复苏动力有望转强，我们也将密切跟踪企业盈利的改善进度，等待总需求回暖信号出现，股票资产的盈利概率届时也将进一步提升。
Q10: 本基金有A类和C类，有什么区别？投资者应该怎么选择？
A: A类和C类的主要区别在于基金的费率。A类基金份额，在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费；C类基金份额，在投资人认购/申购基金时不收取认购/申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费，并在赎回时根据持有期限收取赎回费用。
一般来说，计划长期持有的投资者，可以选择A类份额，短期持有的客户可以选择C类份额。投资者可以根据自己的投资计划进行选择。
那这只基金的费率结构是怎样的呢？
具体费率请见下表
温馨提醒，在本平台认购/申购本基金A类份额，
可以享受认购费/申购费1折优惠哦！
风险提示：
一、基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。
三、基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。
四、本基金由华泰证券（上海）资产管理有限公司依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券监督管理委员会证监许可【2022】1707号文核准。但中国证监会对本基金变更注册注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过《上海证券报》和基金管理人的互联网网站（https://htamc.htsc.com.cn）进行了公开披露；同时发布在中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）。
五、本基金为混合型基金，其风险收益水平理论上高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《产品资料概要》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
六、投资人应当充分了解基金定投和零存整取等储蓄方式的区别。基金定投是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是基金定投并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
七、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证，收益存在波动风险。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
八、投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回，基金销售机构名单详见本基金《招募说明书》、基金管理人官网。
九、基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。
十、本材料不作为任何法律文件，其中相关文字、图片及其他任何信息不构成任何投资建议和推荐，不构成任何合同或承诺的基础，亦不构成华泰证券资管承担其他法定或约定的责任和义务的前提。本材料中所引用的数据和信息均来源于我们认为可靠的已公开资料，但华泰证券资管对这些信息的准确性及完整性不作任何保证。在不同时期，华泰证券资管可能会发出与本材料所载观点、意见、评估及预测不一致的其他材料。未经华泰证券（上海）资产管理有限公司允许，任何人不得将此材料或其他任何部分以任何形式进行派发、复制、转载或发布，且不得对本资料进行任何有悖原意的删节或修改。
$华泰紫金安恒平衡配置混合发起A(OTCFUND016995)$$华泰紫金安恒平衡配置混合发起C(OTCFUND016996)$
本文作者可以追加内容哦 !
