#【有奖】兔年了，你心目中的基金投顾是什么样子？#
近年来，基金投顾业务悄然兴起。
什么是基金投顾？基金投顾业务就是代理投资理财，接受客户的委托，帮助个人投资者获得收益，收取顾问服务费。
感觉是不是像代人炒股的私募？其实不然，我谈谈自己的看法与体会。
一、我对基金投顾的看法与体会。
1.基金投顾业务的实质。
基金投顾业务的优势在于三分投、七分顾，也就是把投资交给专业人士去做。基金投顾通过优选基金、资产配置、跟踪服务等方式帮助投资者进行更科学的基金投资。
至于是否更科学，口说无凭，关键要看投资业绩，用事实说话。
2. 基金投顾业务并非稳赚不赔。
投资有风险，入市需谨慎。很多散户认为基金投顾业务是由专业人士管理，一定能获取收益，不会有投资本金的亏损。
这种理解是片面的。基金投顾都有自己的研究团队，他们或者她们会从市场中优选业绩优秀、理念成熟的基金去配置，但是一旦业务滚动起来，有资金就给去管理和运作，而在市场大环境不好的情况下，比如近两年，绝大多数股票腰斩，基金投顾也是巧妇难为无米之炊，因此基金投顾业务并不能保证投资者一定能够获得收益，过往业绩也并不代表未来业绩的表现。
3.基金投顾业务省时省力，但没有暴利。
让机构帮着理财，主要就是分散投资，这样子就很有效规避了黑天鹅等突发事件影响，而众多基金分散投资很耗费精力，将诸多研究交给基金投顾是理性的选择，为个人节省了大量的时间和精力。
我们都知道基金投资组合的业绩表现取决于成份基金的综合表现。很多时候，存在业绩表现不及单只基金的情况，很多人也会关注到那些涨幅亮眼的基金产品，但是别羡慕，分散投资不踩雷也就意味着没有暴利。
如果散户的投资目标是玩心跳，在短期内追求最高回报，那基金投顾服务与其投资需求是不匹配的。
我们一定要明白，基金投顾的目标是以风险控制为核心，以实现投资者资产长期保值增值为目标的。
4.基金投顾业务短期也会踩错点。
刚才也说了目标志在长远，即便是再优秀的专家，短线也难免踩错点，因为资金量并非绝对主力，很难决定不了股票和基金走势。
基金投顾只要是通过对宏观经济、市场变化等进行研究分析，并适时发起调仓动作，志在长远。
二、我对基金投顾的期待。
1.基金投顾业务需加强客户服务。
目前，无论是转型还是新建，基金投顾在买卖方面轻车熟路，但是在投资陪伴方面还处于探索阶段。
基金投顾业务应该注重客户服务的环节，按照一般的规范而言，是提供定期报告、举办线上互动、开展投顾课程等方式，增强对客户投资过程中的陪伴，帮助客户树立对基金的长期投资理念，避免因为短期波动心浮气躁，追涨杀跌、频繁操作。
我个人认为借助论坛就是一个很好的形式，经常开展一些活动，发一些热帖，与散户和投资者产生共鸣。
2. 基金投顾业务需对行业进行均衡配置。
我们的资本市场是存在一定行业轮动的，因此我觉得投资组合的科学设立必须涵盖周期不同的题材概念。
比如都知道新能源汽车等是未来发展方向，但是涨的很高了，就该调仓，不能只关注一个方向。
大宗商品价格上涨的时候，可以关注资源类周期股，这个不能做反。
喝酒吃药、食品饮料、家用电器等大消费也有自己的周期。
2023年属于股价相对低位的智能制造、机器人等中下游制造业。
这些都需要统筹布局，起码不同周期的行业都应关注，要有调仓的考量。
基金投顾的优势也正是在不同行业和板块之间进行一个分散化的投资，并结合市场景气度，对组合策略的整体持仓进行优化和调整。
这样的行业配置才不会因过度集中配置而错失其他版块的投资机会，也避免某个板块出现大幅调整而使组合策略出现较大回撤，有助于控制投资的总体波动。
$智能制造ETF(SH516800)$
$机器人50ETF(SH562360)$
$科创50ETF(SH588000)$
3. 基金投顾业务要公开透明，让投资者放心、安心、有信心。
作为服务居民财富的管理需求，基金投顾应在守住合规风险底线的基础上，着力提升顾问服务能力，牢牢把握我国未来理财的主战场。
营造并维护良好环境的关键，在于基金投顾业务的公开透明，在于行业自律，在于以投资者权益为本，我个人建议我国建立统一的从业人员档案，每个人唯一ID，这要还在行业内，无论跳槽还是公募、私募、股票、基金等，都要全程留痕，这样从业者就会爱惜羽翼，更专注用业绩说话，陪伴客户一路走过。
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