易方达金融行业股票基金$易方达金融行业股票(OTCFUND|008283)$#基金大幅回撤怎么办？##新基金卖疯了#是一只以金融行业股票为主要投资对象的股票型基金，成立于2020年5月7日。本基金的申购状态为开放申购，是一只值得关注的基金。本文将从短期长期收益率、收益的稳定性、风险和仓位特征、持仓行业和股票、同类排名这些角度对该基金进行分析。
短期长期收益率
从成立以来的年化收益率来看，易方达金融行业股票基金的表现适中，年化收益率为5.92%，与GDP水平相当。但是，近期收益差强人意，今年以来收益在银行赛道排名第29/35，表现相对较差。因此，对于短期投资者来说，该基金的收益表现需要谨慎评估。
收益的稳定性
易方达金融行业股票基金的波动率排名在股票型类中，成立以来排名第863/2072，适中。但是，近一年最大回撤在股票型类中排名1248/1778，回撤水平比较大。成立以来买在阶段性高点后，最长需要818天解套，还在坑中，最长解套天数排名适中。因此，该基金的收益波动性较大，需要投资者有一定的风险承受能力。
风险和仓位特征
易方达金融行业股票基金的股票仓位很高，近一期股票持仓占比88.40%，属于高仓位基金。该基金属于大盘价值风格，前十大重仓股占比63.17%，持股集中度较高，行业集中度极高。因此，该基金的风险较高，需要投资者有一定的风险承受能力。
持仓行业和股票
易方达金融行业股票基金的主要投资对象为金融行业股票，其中非银金融占比57.45%，银行占比42.55%。该基金的股票持仓估值较低，近一期持仓股票市盈率为7.93，持仓股票ROE适中，为12.20%。最新季度重仓股票中，宁波银行、招商银行、中国平安等金融行业龙头股票占比较高。因此，该基金的投资风格比较稳健，但是需要注意金融行业的风险。
同类排名
在股票型分类中，易方达金融行业股票基金的管理规模为19.79亿，规模适中。在股票型分类中，成立以来夏普率排名第583/2072，回撤收益比较低，勉强接受。在股票型分类中，排名第917/1969，性价比位居中上游，值得投资。在银行赛道中，超额能力位居中上游，但今年以来收益在银行赛道排名第29/35，跑输股票型类。因此，该基金的表现整体适中，但需要投资者根据自身风险偏好和投资目标进行评估。
金融风险提示
在投资易方达金融行业股票基金时，需要注意金融行业的风险。金融行业的投资风险较大，需要投资者有一定的风险承受能力。此外，该基金的股票仓位较高，持股集中度较高，需要投资者有一定的风险承受能力。投资者在投资前应该了解自己的风险承受能力，并根据自身情况进行投资决策。
林高榜是一位经验丰富的基金经理，他在易方达基金管理有限公司担任多个基金的基金经理，管理的基金规模较大，表现也比较稳健。他的从业年限为6.02年，代表作为易方达金融行业股票型基金，管理规模为19.79亿，年化收益为7.16%。今年收益为1.52%，任职期间收益也为1.52%。他持仓的股票包括宁波银行、招商银行、中国平安、香港交易所、友邦保险、平安银行、中国人寿、邮储银行、新华保险和中国太保等。他的投资理念可能是注重金融行业的价值投资，同时持有多个龙头股票，以稳健的方式获取长期收益。
综上所述，易方达金融行业股票基金是一只以金融行业股票为主要投资对象的股票型基金，成立时间较短。该基金的收益表现适中，但近期收益差强人意，收益的稳定性较差，风险较高。该基金的投资风格比较稳健，但需要注意金融行业的风险。投资者在投资前应该了解自己的风险承受能力，并根据自身情况进行投资决策。金融风险提示：本文所述内容仅供参考，不构成投资建议。基金有风险，投资需谨慎。
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