信达的资产,收购的经营性不良资产,很多底层抵押物都是商业地产(包括工业厂房、商铺、写字楼)和商品房。在地产行情好的时候,对外出让时会比较容易,但说实话,这几年,难做了。无论是市场化转让还是法拍,主要还是信心。投资不足、出口受限,浙江宁波一带很多,导致去化难度加大。但是信达的风控和项目收益体系还是可以的,应该都是由比较厚的安全底的,看看后续经济发展的预期,如果不良的去化正常了,信达的估值不差的。这些因素应该都PRICE IN现在的价格里了。
另方面,信达拥有
信达证券、
信达地产、南商银行等板块,虽然规模在各自行业都不是最大,好在背景硬,如果经营得当,不会差的,这是经历了资产管理公司回归主业以后留下的板块。目前只有信达比较全面,是实打实的金融控股类型集团公司。
再者,这些年信达成立了很多基金,比如和腾讯合作投资联通混改,其实他是隐形的中投,随着经济预期好转,很多投资项目的价值回归,也是信达的一大块收益。
总体来说,信达的资金来源成本也还是可以的,比四大行肯定是差点,但是竞争力也不差的。
对中国经济有信心,就应该对信达有信心。其他更高层面的事情,我们也搞不懂了。
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