近日，证监会发布《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》，推动基金投顾业务转向常规化发展。
基金投顾业务试点成果如何？
2019年10月，证监会启动基金投资顾问业务。根据证监会披露的数据显示，截至2023年3月底，共有60家机构纳入试点，服务资产规模1464亿元人民币，客户总数524万户，10万元以下个人投资者占比94%。三年多以来，基金投顾业务试点数量持续扩容、机构类型不断丰富、客户群体愈加壮大，总体呈现出积极的效果。
三方面推动试点转常规
加强对投资环节的规范
新规沿用了试点期间规定的“投资”范围和限制，如加强对基金投顾业务投资环节的统一管理，包括对投资决策委员会集体决策和统一授权程序的要求，并对策略经理相关权责划分等；同时，新规延续了试点期间对管理型投顾业务的管控，包括对客户授权账户的使用规范以及信息披露等；此外，新规延续了前期试点期间对基金投顾业务分散投资的整体要求，但对个别类型基金的投资限制做了一定调整。投资端的优化便于投顾机构更加合理、灵活地开展业务，有助于投资机构以及行业的长期发展。
强化对“顾问”服务的监管
新规强调了顾问服务原则，重点在于协助客户提升投资体验，加强行为引导，解决“重投轻顾”问题，避免服务“产品化”倾向；另外，新规拓展了“顾问”的范围，如明确提出鼓励投顾机构在服务中增加如大类资产配置、资金规划等；业务开展上，强调投顾机构应根据客户情况匹配服务，在了解客户情况前，不得展示基金组合策略。对于“顾问”服务的引导和监管，有助于改善部分机构存在的“重投轻顾”服务“产品化”倾向等问题，增强投资者体验，促进行业高质量发展。
针对新问题、新情况补齐监管短板
新规加强对投资顾问机构之间及投资顾问与基金销售机构等其他机构合作展业的规范管理，明确对投资顾问机构配置公募基金之外的其他产品的规范性要求，豁免基金经理以外的基金从业人员投资本公司基金时锁定期的要求等，进一步扩大了基金投资顾问业务的发展空间。
综上，此次新规对基金投顾业务的投资环节、顾问服务等方面进行了进一步的规范与补充，将有效提升投资者的体验与回报，为基金行业的高质量发展奠定坚实的基础。
基金投资有风险。在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征，并判断基金是否与投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资需谨慎。
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