一、市场行情回顾
上周A股迎来反弹，石油石化、食品饮料、传媒、基础化工和银行涨幅居前，房地产、轻工、国防军工、家电和汽车跌幅居前。宽基指数中，创业板指表现最好。风格上，大盘成长涨幅领先，小盘成长相对落后。中证银行指数上涨1%，中证证券公司上涨1.31%。
数据来源：chocie、博时基金；2023年7月14日
二、 行业跟踪和展望
上周央行提到对于居民部门按揭贷款可“按照市场化、法治化原则，支持和鼓励商业银行与借款人自主协商变更合同约定，或者是新发放贷款置换原来的存量贷款。”根据中金公司的测算，按最悲观情景假设测算，后续利率下调对银行营收和净利润的影响分别为-4%和-9%。从结构看，国有大行由于按揭贷款比例占比更高，相对受影响更大，对区域银行影响较小。不过具体方案仍有不确定性，包括自主协商时间、存量按揭调整幅度、是否允许跨行“转按揭”等。总的来看，对银行负面影响有限。
上周国家金融监管总局宣布延长“金融十六条”政策期限至2024年底，有助于房地产行业风险因素逐步化解。
上周国家统计局发布2023年6月CPI与PPI数据，6月CPI环比下降0.2%，同比持平。PPI环比下降0.8%，同比下降5.4%。上周央行发布6月社融数据，6月新增人民币贷款3.05万亿，同比多增2296亿，超出市场预期。总的来看，虽然当前经济仍面临压力，但企稳向好的大趋势没有变。
上周日均股票交易额回落至8594亿元，环比上一周继续回落，交投活跃度仍较为低迷。上周多家券商披露了上半年业绩预告，多家券商业绩显著增长，自营业务好转回升成为主要驱动因素。
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#晒账户，写总结#
$博时证券公司指数C(OTCFUND|018686)$
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