洗钱听起来似乎离我们很遥远，但其实就在我们身边。
如何避免误入洗钱骗局？“四要”“四不要”要牢记：
“四要”
1 要选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。根据我国《反洗钱法》规定，金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保客户的隐私权和个人信息得到保护。
网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、洗“黑钱”，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。一个违规经营的网上钱庄可能也为犯罪分子提供便利，让“犯罪的黑手”染指您的账户。选择合法、安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。
2 要如实填写您的身份信息
开办业务时，请您带好身份证件，如实填写您的身份信息。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件；如实填写您的身份信息；如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。
3要配合金融机构进行身份识别和尽职调查
按照我国反洗钱法律法规，办理部分金融业务时，金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件，确认您的身份信息，请您配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。这不是限制您支配自己合法收入的权利，而是希望通过这样的手段，防止不法分子浑水摸鱼，保护您的资金安全，创造更纯净的金融市场环境。
特别提醒，身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新，金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。
4 要勇于举报洗钱行为
我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行以及公安机关举报洗钱活动。同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
“四不要”
1 不要轻易汇款或转账
近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、手机等方式向陌生账户汇款或转账；对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便利而最终落入骗局。
2 不要出租或出借自己的身份证件和银行卡
出租或出借自己的身份证件、银行卡，可能产生以下后果：
他人借用您的名义从事非法活动；
可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；
您的诚信状况受到合理怀疑；
因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损；
因触犯反洗钱、反电信网络诈骗等法律法规受到行政处罚或刑事制裁。
金融账户、银行卡等不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡进行洗钱和恐怖融资活动，因此，不出租、出借金融账户、银行卡既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
3 不要随意暴露自己的身份信息
随着网络时代不断深入发展，个人信息被盗用、买卖、泄露的事件层出不穷，极有可能引发洗钱风险。在日常生活中，要慎重填写涉及个人信息的材料，不要轻易提供身份证复印件。一旦发现自己的个人信息泄露，要在第一时间收集证据，进行依法维权。
4 不要用自己的账户替他人提现
切断资金流是犯罪分子比较常用的洗钱方式，现金被取出后，犯罪分子就可以携款潜逃。比如，日常生活中有一些平台会发布取现任务，不法分子会通过“返利”方式请我们帮忙用自己的账户取现，现金取出后对方再返回一部分利息或佣金。
然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
注：本文部分内容来源于网络，本微信的主要目的在于分享信息，仅用于反洗钱宣传教育，其版权属于原作者。
本文作者可以追加内容哦 !
