【今日市场】
A股三大指数今日集体收涨，沪指涨0.58%，深证成指涨0.53%，创业板指涨1.06%。成交额超过8000亿，证券、保险、医疗、医药、食品饮料板块涨幅居前，有色、汽车、仪器仪表、电机板块跌幅居前。
（2023.8.3，choice）
【热点追踪】
【存量房贷利率调整越来越近 何时降？怎么降？】推进存量房贷调整的基本原则，央行强调了“依法”和“有序”。专家认为，“依法”即存量房贷合同由银行与借款人签订，利率条款变更也应在指导意见之下，由借贷双方依法协商一致；“有序”即存量房贷利率调整不会“一刀切”，可能主要针对利率明显偏高的部分存量房贷，可根据利率高低分别确定不同的下调幅度，也可以是阶段性下调。
【韩媒：中国出口管制镓锗动摇韩国半导体根基】韩国《朝鲜日报》8月2日报道称，中国自8月1日起对生产半导体所需的关键材料镓和锗实施出口管制。就在管制生效当天，韩国产业通商资源部召开了镓、锗供应链检查会议。报道称，韩国已经开始为中国相关措施长期化或品类扩大的可能性做准备。 “中国出口管制镓锗动摇韩国半导体根基，”《韩国经济》报道称，随着中国开始对镓和锗进行出口管制，预计将对韩国半导体产业产生不小的影响。
【机构策略观点】
1、中信建投：预计房地产政策还可从五方面进一步优化
中信建投研报表示，预计房地产政策还可从以下五方面进一步优化，一是房企融资边际宽松；二是差异化降低首付比例和贷款利率；三是一二线城市放宽购房资格；四是“城中村”改造和老旧小区升级进一步推进；五是关注县域及镇域旧房升级。
2、新华基金研究部：从基本面来看，盈利有望迎来筑底上行，6月规模以上工业利润总额同比增速较5月继续改善，6月PPI继续下行拖累营收和利润增速，但工业增加值小幅回升以及营收利润率降幅收窄对盈利的修复形成支撑。政治局会议定调经济运行的主要矛盾还是在于国内需求不足，并且将稳增长扩内需摆在了更加重要的位置，政策出台将有助于下一阶段工业企业库存的去化，四季度有望进入补库阶段。目前政策仍在发力过程中，指数大涨之后不排除行情短期仍有反复，但利好因素驱动下反弹趋势有望延续，指数或开启震荡上行。
配置方面，基于政策环境的积极变化，地产链、大消费最具“预期差”，有望成为阶段性的投资主线，重点关注地产、建筑、建材、家居、食品饮料、交运、有色等。此外，TMT板块具有基本面的核心标的可逢低布局。
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