这两天,交银投顾及时发布了最新的【偏股投资信号】与【双周发车份数】。
【交银偏股投资信号】最新得分86分,即:偏股基金投资性价比已经来到了最强区间!根据历史数据测算,在该区间买入偏股基金持有一年后的平均收益率为31%。
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【交银投顾本周发车】也来到了久违的2份!主要是本期万得全A指数滚动5年市盈率分位数为24.21%,处于低估值区间了。
连一贯谨慎的交银投顾这次也发车2份,我觉得应该是到底了。
我也跟车2份的资金,合计2000元,加仓了重仓$创金合信中证红利低波动指数C(OTCFUND|005562)$
和$富国中证1000指数增强(LOF)C(OTCFUND|013331)$“交银指数星球”与重仓$交银医药创新股票C(OTCFUND|014046)$“交银全明星”各一半。
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交银投顾的“投资信号”与“发车份数”,有何区别?
1、底层计算指标
发车份数:估值面+技术面
偏股投资信号:估值面+技术面+流动性+性价比+基本面+情绪面
2、 发布频次
发车份数:每双周的周二发布
偏股投资信号:只在市场出现较大变动时发布
其中,“技术面”更偏中短期的趋势性指标。而【偏股投资信号】考虑的维度更多,特别是其中“性价比”与“基本面”这2个指标,在我看来属于中长期的慢变量。
投资信号+发车份数,具体该如何使用?
在我看来共有量大类用途。
我来给大家举例说明~
1、 用于做持仓基金的动态再平衡
什么是“动态再平衡”呢?
简单理解就是:在市场大涨后卖出;大跌后买入买入;目的就是让持仓基金的股债配比符合自身风险承受能力。
比如,我们测试下来是“平衡型”投资者,适合的权益仓位在50%左右,那么,当熊市来临,权益类资产大跌,这时偏股基金的仓位跌到了40%,这时做动态再平衡的目标就是提高10%仓位的偏股基金。
同理,当牛市来临,持有的偏股基金大涨,占比从50%涨到了65%,这时就需要卖出大涨的偏股型基金,让其占比回归50%。
但是,这里面又涉及一些具体操作上的问题。
比如:什么时候开始做仓位调整呢?是立马调整?还是等再涨几天后调整?还是等开始回调了再调整?
又比如:是一次性把仓位调整到位?还是逐步分批次做仓位调整?
这时就要用到交银投顾的两个指标了。
当牛市来临,偏股基金大涨,如何减仓?
就拿“平衡型”投资者举例好了,适合他们的偏股基金仓位在50%左右。
假设偏股基金仓位涨到了65%,这时对平衡型投资者来说,风险太偏高了,可以开始计划卖出偏股基金了。
由于“交银双周发车”的目前给出的份数范围为0-4份,也就是说,【发车份数】这个指标只适用于需要调高权益仓位的时候才用的上。所以,这时主要看“交银偏股投资信号”来操作。
当“偏股投资信号”在40-100分之间,代表股市依然还有投资价值,这时可以按兵不动,继续持基待涨;
当“偏股投资信号”在20-40分之间时,代表股市投资性价比偏低,可以先卖5%-10%的偏股型基金;
当“偏股投资信号”在20分以下时,代表股市投资性价比很低了,可以继续卖出偏股基金,直到仓位回到50%。
当熊市来临,偏股基金大涨,如何加仓?
还是拿“平衡型”投资者来说,假设经过两年大跌,持有的偏股基金占比已经跌到35%了,这时需要提高仓位。
熊市期间,“偏股投资信号”大都在“40-100”分之间,股市性价比较高,值得加仓。所以,这时主要看“双周发车份数”即可。“发车份数”把加仓时间,加仓多少金额,都规定得非常清楚了,我们只需要耐心跟车,慢慢提升偏股基金占比就行了。
总结一下这一部分:当牛市需要减仓时,就看“交银偏股投资信号”,信号20-40分可以先降低5%-10%仓位,信号20分一下就需要降低10%-20%仓位。
当熊市需要加仓时,就看“双周发车份数”,跟着交银投顾给出的发车建议纪律加仓,慢慢提高权益仓位。
2、 用于“可投资资金变动”时做投资计划
我把我们日常出现“可投资资金变动”的情况分成了4种:可投资资金大幅增加、可投资资金小幅增加、可投资资金大幅降低、可投资资金小幅降低。
(1)可投资资金大幅增加
通常出现的情况为:年终奖发了10个月工资、卖房回笼大笔现金等。
突然手里有了一大笔现金,该如何规划基金投资呢?
先看“交银偏股投资信号”,如果分值为40分以下,代表当前股市投资性价比偏低,后续变盘的可能性很大,所以先耐心观望,暂时不加仓。(这时我想起了2021年底,那年我所在的公司营收还不错,我也拿到了好几万的年终奖,一激动全部买基金了。结果就是2022年的开年暴跌。。所以,吃一堑长一智!)
如果分值在40分以上,那就看“交银双周发车建议”,根据发车份数来逐步加仓。
总之,我的想法就是:钱不是大风刮来的,所以加仓千万不能心急,慢慢加总比一股脑进去后亏了好~
(2)可投资资金小幅增加
通常出现的情况为:每月工资结余、节日红包收入、卖二手手机的收入等。
对于这种小资金量,就可以直接看“交银双周发车份数”来操作了。
(3)可投资资金大幅降低
通常出现的情况为:买房、买车、支付学费、支付大病医疗费等需要大笔花费资金。
这种时候不仅容易花光现金,还很有可能需要卖出基金。
在涉及需要急用钱,需要卖基金时,还是先看“交银偏股投资信号”:
如果分值高于40分时,说明股市投资性价比更高,可以考虑优先卖掉“偏债型基金”;如果分值低于40分,说明股市性价比偏低,则优先卖“偏股型基金”。
(3)可投资资金小幅降低
通常出现的情况为:买手机电脑、好朋友结婚出份子钱、双十一囤货等。
这些支出就从日常的现金仓位中出就行了,或者花呗白条啥的,就不用看投资指标了~
截至昨天,我跟投的交银全明星的持仓收益率也跌破了10%!只能感叹,最近这一个月的市场急跌是真的猛啊!但是,我还是相信,随着国家队陆续进场,一切都会好起来的!
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