前两天的文章《本人下一步重点关注的“小而美”的基金》提及了一只我之前没有关注过的基金：华泰柏瑞新金融地产A（005576），基金经理是杨景涵。
从客观数据来看，这只基金的多方面的数据都很不错：
1）截至2023Q2，机构占比49.58%，基金公司管理人员持有该基金670.38万元。
2）截至2023Q2，基金最新的规模合并值仅5.02亿元，
3）基金经理本人杨景涵在2023年上半年加仓了自己的这只基金——2022年末他持有该基金的份额是50-100万份，而截至2023年6月30日，他持有该基金份额超100万份，2023年11月8日该基金的单位净值是1.2286，意味着他持有该基金超过122.86万元。
4）2022年年报、2023年中报显示，基金公司高级管理人员、投研负责人持有该基金的份额均为大于100万份。
如果要求基金名称中有“金融”或“地产”、“房地产”，2023Q3股票占比大于60%，全市场只有58只基金（多份额分开计算），本文简单看看它们的数据。
从规模来看，基金规模合并值大于1亿元的有40只，罗文杰的房地产ETF（512200）和艾小军的金融ETF（510230）规模最大，喜欢ETF基金的可以关注这两只。
数据来源：东财Choice数据，截至2023年11月7日
主动型基金中，鄢耀的工银金融地产混合A规模最大，达到了29.72亿元。
规模超20亿元的还有黄春逢的南方金融主题灵活配置混合A、鄢耀的工银新金融股票A。
从基金公司是否持有来看，截至2023年9月30日，只有三只基金被基金公司持有。
数据来源：东财Choice数据，截至2023年11月7日
易方达基金持有林高榜的易方达金融行业股票发起式A1000万份，测算持有金额为1132.40万元；
广发基金持有冉宇航的广发金融地产精选股票A1000.08万份，测算持有金额为755.66万元，
富国基金持有韩雪的富国金融地产行业混合型A410.53万份，测算持有金额为480.81万元。
从机构持有金额来看，只展示前30名。罗文杰的房地产ETF（512200）和艾小军的金融ETF（510230）排名靠前，分别被机构持有33.04亿元和26.36亿元。
数据来源：东财Choice数据，截至2023年11月7日
从内部员工持有金额来看，只展示前18名。林高榜的易方达金融行业股票发起式A（008283）被易方达基金员工持有最多，达到了916.18万元。
数据来源：东财Choice数据，截至2023年11月7日
被内部员工持有较多的还有杨景涵的华泰柏瑞新金融地产A（005576），被华泰柏瑞基金公司员工持有670.38万元。
鄢耀的两只基金，分别被内部员工持有645.71万元和510.44万元。
黄春逢的南方金融主题灵活配置混合A，被南方基金公司员工持有339.73万元。
可以说，林高榜、杨景涵、鄢耀、黄春逢是员工最认可的金融地产基金经理，此处点题。
四位基金经理管理着5只基金，从长期业绩来看，肯定是鄢耀2013年上任的工银金融地产混合A（000251）的业绩最好，鄢耀上任以来任职回报253.84，年化回报13.17%，遥遥领先。
数据来源：东财Choice数据，截至2023年11月7日
仅看A类基金，林高榜上任时间最晚，2020年5月7日上任，截至2023年11月8日，五只基金的业绩走势图展示如下，鄢耀的两只基金业绩相差比较大，一只排名靠前占据头部，另一只业绩排名垫底占据尾部。
数据来源：东财Choice数据，截至2023年11月8日
南方金融主题灵活配置混合A区间收益率32.17%，华泰柏瑞新金融地产A区间收益率27.79%，易方达金融行业股票发起式区间收益率8.93%。
展示五只基金的2022Q4、2023Q2的第一重仓行业及其权重如下。榜单靠前的三只基金从行业来看更契合基金名称，而后面两只在行业配置方面与基金名称有点“不搭”。
数据来源：东财Choice数据，截至2023年11月7日
黄春逢的南方金融主题灵活配置混合A的第一重仓行业是计算机，大家别被基金名称给误导了。
鄢耀的工银金融地产混合A在行业方面更纯粹，而工银新金融股票A，突出了“新”，去掉了“地产”，但实际上持仓还有宁德时代、贵州茅台等电力设备和消费个股，持仓行业较分散一些。
小结：#基金投资指南#
1、罗文杰的房地产ETF（512200）和艾小军的金融ETF（510230）规模最大，喜欢ETF基金的可以关注这两只，它们的流动性相对较好。
罗文杰的房地产ETF（512200）跟踪的是中证全指房地产指数 （931775），目前市面上跟踪该指数的均是被动指数型基金，管理费率均是0.50%。
从估值来看——其实现在房地产行业看估值也没有意义，关键看您是不是信房地产行业能活下去。
艾小军的金融ETF（510230）跟踪的是上证180金融股指数（000018），目前市面上跟踪该指数的仅金融ETF（510230）这一只，场外联接基金是国泰上证180金融ETF联接（A类020021/C类014994），管理费率均是0.50%。截至2023年11月8日，市净率只有0.65倍。
数据来源：东财Choice数据，截至2023年11月8日
2、主动型基金，建议关注文章最后罗列的员工持有金额最多的五只基金，各方面数据有所区别，就看您更喜欢哪一只。
从基金经理是否持有的角度来看，根据基金中报，截至2023年6月30日，林高榜、杨景涵均持有自己的基金超过100万份，鄢耀持有自己的两只基金份额不多，黄春逢不持有自己在管的基金。
3、杨景涵上半年加仓了自己在管的华泰柏瑞新金融地产A（005576）。$华泰柏瑞新金融地产混合A(OTCFUND|005576)$
整理了一下该基金三季度的持仓变动情况见下表，2023年三季度，杨景涵加仓了杭州银行、江苏银行、长沙银行、中信银行，减仓了中国银行。江苏金租、中国平安、中国银河、中国人民保险集团新进前十大重仓。
数据来源：东财Choice数据，截至2023年9月30日
杨景涵在三季报中说，展望四季度，我们期待宏观经济逐步修复，保持稳中持续向好的态势，大金融板块可能会有较大的机会迎来大的估值修复行情的起始阶段。
资料来源：华泰柏瑞新金融地产A（005576）2023年三季报
4、整理了一下林高榜的易方达金融行业股票发起式A（008283）的持仓，2023年三季度，林高榜没有加仓的标的，全部减仓。值得注意的是，友邦保险、汇丰控股、邮储银行、中国太保新进前十大重仓。$易方达金融行业股票发起式A(OTCFUND|008283)$
数据来源：东财Choice数据，截至2023年9月30日
林高榜在季报中说，“三季度，我们适当兑现了一些保险板块的收益，并重新加大了银行板块的配置，整体上组合的配置会更加均衡。在个股层面，我们仍然坚持长期持有具备持续竞争优势的金融企业，这些优质金融企业当前的股价水平已经非常具有吸引力。”
5、整理了一下鄢耀的工银金融地产混合A（000251）的持仓，2023年三季度，鄢耀加仓了保利发展、中国平安、中信证券、招商蛇口。江苏银行保持持仓数量未变。减持了成都银行、招商银行、杭州银行、宁波银行。中国太保新进前十大重仓。$工银金融地产混合A(OTCFUND|000251)$
在三季报中，鄢耀说，“行业上保持对保险、优质银行和龙头地产的超配，个股方面一是保持对于优质龙头公司的配置，在竞争优势和盈利能力未发生根本性变化的情况下，优质龙头公司在估值回归合理后仍有较强的配置价值；二是继续配置经营稳健的高分红资产；三是适度提升中报业绩表现领先的标的的配置。 ”
资料来源：工银金融地产混合A（000251）2023年三季报
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我的文章基本是基金梳理笔记，信息量还是比较大的，感谢您的耐心阅读，所有内容均是个人研究，不构成投资建议，请大家更关注客观数据。
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