【养基小贴士】浮动费率基金，是怎样自动“升级”的？

你是否知道最近火热的浮动费率基金，是怎样自动“升级”的？小易就来给大家解答一下——以易方达平衡视野混合基金为例，本基金设置了三类份额，持有时间越长，管理费率越低。对持有时间长的客户来说，可以享受更低的管理费率。份额升级后，相比升级前，理论上来说投资成本变低了。

什么是浮动费率基金？

基金根据持有时间不同设置A1类、A2类、A3类三类份额，不同份额按照不同的费率计提管理费，持有期起始日对应一年后和三年后的年度对应日份额将自动升级。$易方达平衡视野混合A1(OTCFUND|019354)$具体费率如下表：

申购/赎回时可以选择份额吗？

认购本基金时仅可选择A1类基金份额。

封闭期结束后，A1类基金份额开放申购、赎回；A2类、A3类基金份额仅开放赎回。

投资者可以单独申请各类基金份额的赎回。

份额如何进行升级？

根据份额持有时间，A1类基金份额在持有期起始日对应的一年后的年度对日，自动升级为A2类基金份额；三年后的年度对日，自动升级为A3类基金份额。

（年度对日指某一日期在后续年度中的对应日期；非工作日顺延至下一个工作日）

若投资者多次认购/申购A1类基金份额，则其持有的每笔基金份额分开计算持有期限，分开进行基金份额自动升级。升级后基金份额的持有时间会连续计算，而不是重新计算。

升级时怎样折算份额？

当A1升级为A2时：

升级后的A2类份额 = 升级前的A1类份额 × 份额折算比例

份额折算比例 = 升级前一工作日A1类份额净值 / 升级前一工作日A2类份额净值

当A2升级为A3时：

升级后的A3类份额 = 升级前的A2类份额 × 份额折算比例

份额折算比例 = 升级前一工作日A2类份额净值 / 升级前一工作日A3类份额净值

份额升级日的赎回顺序

在同一类别基金份额内，赎回遵循“先进先出”原则，即优先赎回持有期长的基金份额。

在份额升级日赎回时，优先赎回升级的份额，不足部分则继续赎回未升级的该类份额。对于持有多类份额的投资者，优先处理较高级别份额的赎回。

$易方达平衡视野混合A1(OTCFUND|019354)$

$易方达平衡视野混合A2(OTCFUND|019355)$

$易方达平衡视野混合A3(OTCFUND|019356)$