@投顾持有人，「投顾0距离」第一期答疑来咯！

「投顾0距离」，最新投顾答疑来啦！征集帖发出后，评论区有不少小伙伴积极反馈了现有的困惑，我们在全平台中精选了4位用户的问题收录于专栏，一起看看我们的解答！

Q1 招商基金APP留言用户--沈*

如何确保投顾与持有人利益绑定，主理人会不会一起跟投，是否考虑加入持有体验，持有人收益等考核指标？

为确保投顾与持有人利益绑定，招财乐投顾团队做出的努力包括但不限于以下2个方面：

（1）将组合投资业绩、客户盈利占比、客户复购率及客户留存率等指标作为部门的核心指标。

其中投资岗也需要考察客户盈利占比等，从考核与激励角度将投资者利益与投顾利益绑在一起。简单来说，如果大家的持有体验差，我们的钱包也不太好过。

（2）能较为及时向持有人披露投资定期报告、基准变更等组合信息，同时我们有意识去多多加强与持有人的沟通，大家是不是可以经常看到我们以高频直播及各种陪伴物料等形式进行答疑交流和提供投资建议呀~

因为招财乐投顾认为，尽可能提供充分的信息透明度，能更好地确保我们与持有人的利益一致。

Q2 招财乐投顾公众号留言用户--张锦华

投顾调仓是当日披露还是滞后披露？如果调仓当天卖出是不是会产生高额手续费？

（1）投顾组合发生调仓时，不同平台的披露方式略有不一样。一般来说分成事前通知和事中通知，也就是在调仓前或者调仓当天，您所购买组合的平台会发送调仓短信告知您。

此外，招财乐投顾团队还会提供调仓报告，在调仓完成后的T+3个工作日内上传到各个平台，让您可以更加深入了解基金最新持仓、调仓原因及组合经理最新观点等。

欢迎大家监督招小乐有木有及时上传调仓报告~

（2）调仓时仅产生成份基金管理人收取的交易费用，不会重新增加额外的投顾费。

不同渠道可能有不同的操作优先级，如果投资者在调仓当天赎回，常见的处理有两种：优先赎回；调仓期间不允许赎回。

赎回的优先级通常会高于调仓，两者不会同时发生，因此不会产生高额的手续费。具体情况您可以咨询购买投顾组合的平台客服。

Q3 雪球留言用户--阿格隆OM 

请问当前很多公募基金投顾多展示自己的团队优秀，过往成绩优秀，但是却很少谈及基金投资的方法论。我们看到的只有定量筛选研究，定性调研访谈分析，那么问题来了，基金池有了，接下来用什么方法论去实操呢？

不同组合经理的投资方法论可以因个人经验、风格偏好和交易方式的不同而有所不同。

例如行业掘金的投资方法论是采用核心+卫星的投资策略，用60%的底仓行业均衡配置“核心”，力争获得稳健的收益；用40%的行业轮动配置“卫星”，动态布局高景气行业，敏锐捕捉市场行业和主题轮动。

组合通过行业景气度模型和行业动量模型，结合行业内自下而上成分个股的因子指标选出优质赛道，同时运用估值和拥挤度模型进行风险评估，以赔率和胜率模型来制定大类资产的配置。

总的来说，行业掘金希望在优势赛道精选基金池，用景气行业增长收益和优质基金经理在行业内的选股获取超额收益。

是不是听懵了？那你只需要知道组合的每一次调仓和决策都需要组合经理花大功夫研究，投决会也会在其中确保投资决策的科学性和合理性，招商投顾组合值得信赖~

Q4 天天基金留言用户@一只住在翻身的咸鱼

请问，买入固收+星秀后，是否可以实现傻瓜式操作（不想再盯着大盘）？买入要做择时吗？卖出要做止盈吗？

（1）固收+星秀是招财乐投顾推出的严选固收+全明星基金的绝对收益投顾策略，通过15%权益中枢积极捕捉A股与债券市场机会，同时严控回撤，适合风险偏好较低的投资者。

（2）由于固收+星秀波动较小，一般情况下买入固收+星秀无需择时，可选择一次性买入，同时卖出时无需止盈，大家可以根据自己的资金需求，如资金使用安排有调整或已达您的收益预期时自行卖出。

若投资者期望在市场高位少投，市场低位多投，招财乐投顾团队在天天基金及雪球推出了固收+星秀每周四定投的发车服务，根据市场温度实时为大家提供发车信号指引，最低发车0.5份（50%），最高发车3份（300%）。

以上留言被采纳的4位用户，小助理会为您送上现金或实物奖品激励，请留意各平台的中奖通知，希望我们的答复能解决您的疑惑。

留言有礼

如果大家对投顾仍有困惑、建议或者反馈，可以随时在本文末的评论区进行留言，我们会认真阅读每一条评论。若问题或建议被收录，仍可获得招小乐的送出的腾讯体育会员卡一张！欢迎留言~

风险提示：基金有风险，投资须谨慎。本材料不构成投资建议或承诺，过往情况不预测未来收益及表现。

投顾组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异，投资者参与投资前，应认真阅读投顾服务相关法律文件，在全面了解投顾组合策略的风险收益特征、运作特点及适当性匹配意见的基础上，结合自身情况选择合适的投顾组合策略，谨慎做出投资决策，独立承担投资风险。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。