Q1:诺安聚利债券是只怎样的基金?

答:诺安聚利债券型证券投资基金成立于2014年11月13日。基金设立A、C类份额,A类000736、C类000737。本基金为债券型基金,风险等级为【R2】,适合风险识别、评估、承受能力被评定为【C2】及以上投资者。该基金管理人为诺安基金管理有限公司,托管行为中国工商银行股份有限公司,业绩比较基准为:中债综合指数(全价)

Q2:该基金的投资目标?

答:在严格控制风险和保持资产流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,追求较高的当期收益和长期回报,力争实现基金资产的长期稳健增值。

Q3:该基金的投资对象是什么?

答:本基金主要投资于固定收益类证券,包括国债、央行票据、公司债、企业债、短期融资券、中期票据、政府机构债、政策性金融机构金融债、商业银行金融债、资产支持证券、次级债、回购、银行存款及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具或金融衍生工具。 本基金不参与股票、权证等权益类资产投资,同时本基金不参与可转换债券投资。

基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例合计不低于基金资产的80%,持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。 如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种或变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。(数据来源:诺安基金)

Q4:诺安聚利债券的基金经理是谁?

郭晓晖,硕士,具有基金从业资格。曾就职于中华联合保险集团股份有限公司,从事投研工作。2017年3月加入诺安基金管理有限公司,任基金经理助理。2022年1月至2023年5月任诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2021年8月至2023年6月任诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2018年11月起任诺安圆鼎定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2018年12月起任诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2021年11月起任诺安聚利债券型证券投资基金基金经理,2022年1月起任诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。

Q5:基金经理的投资策略是什么呢?

答: 本基金在宏观经济趋势研究、货币及财政政策趋势研究的基础上,以中长期利率趋势分析和债券市场供求关系研究为核心,自上而下地决定债券组合久期、动态调整各类金融资产比例,结合收益率水平曲线形态分析和类属资产相对估值分析,优化债券组合的期限结构和类属配置。 本基金将通过全面研究和分析宏观经济运行情况和金融市场资金供求状况变化趋势及结构,结合对财政政策、货币政策等宏观经济政策取向的研判,从而预测出金融市场利率水平变动趋势。 信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差。 在以上债券投资策略的基础上,本基金还将根据债券市场的动态变化,运用骑乘收益率曲线策略、息差放大策略和换券策略等,进行增强性的主动投资,以提高债券组合的收益。

Q6:诺安聚利债券的历史业绩怎么样?

答:截至2023.10.27,本基金(A类)成立以来净值增长率达41.47%,超越同期业绩比较基准33.77%,同期业绩比较基准为7.70%。

数据来源:诺安基金, 本基金的业绩比较基准为中债综合指数(全价),数据经托管行复核,数据截至2023年10月27日

Q7:诺安聚利债券的费率怎么样?

Q8:基金经理的观点?

答:今年以来,国内经济面临新的困难挑战,内需不足,企业经营困难,部分领域存在风险隐患,外部环境复杂严峻,前期政治局会议指出,下半年将加大宏观政策调控力度,积极扩大国内需求,适时调整优化房地产政策,有效防范化解地方债务风险,推动经济实现质的有效提升和量的合理增长。

截至三季度,国内GDP累计同比实现5.2%的增速,四季度达到4.4%的增长即可完成全年经济目标,整体压力不大。消费支出在居民可支配收入和就业情况缓慢恢复下呈现弱修复态势;近期专项债快速发行、四季度增发1万亿国债,将会有效支撑基建投资强度;价格和库存周期的后期带动下,制造业投资增速保持韧性;8月以来陆续出台地产放松政策,销售数据尚未超出季节性表现,后续或仍需政策进一步发力;外贸在低基数因素下降幅可能继续收窄。物价方面,虽然终端需求不足,但低基数下同比读数后期或逐步抬升,环比动能预计不强。货币政策处于宽松周期,流动性面临诸多扰动但难以长期大幅偏离政策利率,财政政策力度加强,尤其以化债和增发国债为主要方向发力。整体来看,国内经济处于弱复苏格局。

经济偏弱格局下宽财政需要宽货币配合,后续宽财政与宽货币共同作用,利率仍存在博弈空间,信用利差趋于收窄。当前收益率曲线较为平坦,随着财政和货币政策陆续落地,债券市场或存在机会。(观点来源:诺安基金)

Q9:诺安基金是怎样的公司?

答:诺安基金管理有限公司成立于2003年12月,历经19年牛熊市磨砺与成长,积累了丰富的资产管理经验。公司旗下公募基金类型多样,业务遍布海内外,多次获得业内大奖。

因诚至信,因诺而安。诺安基金秉承合规、诚信、专业、稳健的行业文化,坚守价值投资的思想内核,以持有人利益最大化为目标,坚持做持有人资产的守护者,以“向更多人分享我们的努力”为使命,力争为持有人创造长期、可持续的投资回报,成为更值得信任、更值得托付、更值得尊敬的基金公司。


郭晓晖,硕士,具有基金从业资格。曾就职于中华联合保险集团股份有限公司,从事投研工作。2017年3月加入诺安基金管理有限公司,任基金经理助理。2022年1月至2023年5月任诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2021年8月至2023年6月任诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2018年11月起任诺安圆鼎定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2018年12月起任诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2021年11月起任诺安聚利债券型证券投资基金基金经理,2022年1月起任诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。

【诺安圆鼎定期开放债券型发起式证券投资基金】本基金成立于2018.1.23。2018.1.23-2022.2.25,裴禹翔担任基金经理;2018.11.27至今,郭晓晖担任基金经理。本基金2018-2022年净值增长率分别为:5.62%、5.37%、4.19%、6.65%、4.21%,同期业绩比较基准收益率分别为:4.82%、1.31%、-0.06%、2.10%、0.51%。(数据来源:诺安圆鼎定期开放债券型发起式证券投资基金定期报告;本基金的业绩比较基准为:中债综合全价(总值)指数)

【诺安聚利债券基金】本基金成立于2014.11.13。2014.11.29-2021.11.12,谢志华担任基金经理;2021.11.13至今,郭晓晖担任基金经理。本基金分设A、C两类份额,A类2018-2022年净值增长率分别为:9.87%、3.90%、0.38%、3.43%、2.11%;C类2018年-2022年净值增长率分别为:9.50%、3.44%、-0.02%、3.02%、1.59%;同期业绩比较基准分别为:4.79%、1.31%、-0.06%、2.10%、0.51%。(数据来源:诺安聚利债券型证券投资基金定期报告;本基金的业绩比较基准为中债综合指数(全价))

【诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金】本基金成立于2018.2.7。2018.2.7-2022.2.25,裴禹翔担任基金经理;2018.12.14至今,郭晓晖担任基金经理。本基金2018-2022年净值增长率分别为:4.93%、4.60%、2.60%、3.90%、2.40%,同期业绩比较基准收益率分别为:4.54%、1.31%、-0.06%、2.10%、0.51%。(数据来源:诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金定期报告;本基金的业绩比较基准为中债综合全价(总值)指数)

【诺安稳固收益一年定期开放债券基金】本基金成立于2013.8.21。2016.3.29-2022.2.25,裴禹翔担任基金经理;2022.1.29至今,郭晓晖担任基金经理。本基金2018-2022年净值增长率分别为:7.95%、3.39%、2.29%、4.99%、-0.68%,同期业绩比较基准收益率分别为:2.65%、2.58%、2.53%、2.46%、2.40%。(数据来源:诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金定期报告;本基金的业绩比较基准为固定业绩基准3.0%)

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风险提示:

“诺安聚利债券A”、“诺安聚利债券C”、“诺安鑫享定期开放债券”、‘’诺安稳固收益一年定期开放债券‘’、‘’诺安圆鼎定开债‘’风险等级为【R2】,适合【C2】及以上的风险承受能力的投资者;具体的产品风险等级请以产品购买时的详细页面展示为准。不同的销售机构采取的评价方法不同,请投资者在购买基金时,按照销售机构的要求完成风险承受能力等级与产品或服务的风险等级适当性匹配。

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