今天主要分享一个场内理财工具,想看假期投资策略的可以直接拉到文末~
2023年以来,A股市场的投资难度是比较大的,因此从年中开始,我逐渐把持仓品种转向了QDII基金和红利类指数基金,在追求多元化收益来源、分散风险、对抗市场波动上,效果还是比较好的。
而到了上周四的时候,我把一部分余钱投向了国开0-3ETF(159651),一天下来就小有盈利。
![](https://gbres.dfcfw.com/Files/iimage/20231227/823B72BF3A8C893899AFA4F42E595968_w1027h346.jpg)
这里面当然有短期运气的因素,比如上周四低位买入,当天晚上就出了银行降息的消息,对第二天的债券市场价格肯定是有利的。
但更重要的是,从长期来看,我觉得国开0-3ETF(159651)这只产品,和我的投资偏好是比较匹配的——在观望股市机会的时候买入赚收益,挖掘到机会后再卖出投资。越是在市场难度大的时候,越不应该放过这些看起来似乎不起眼的投资机会,毕竟积少成多之后,也是一笔不错的收益。
如果你不太了解债券基金,可以看下下面这张国债指数的图,跟大A比虽然波动小了点,但胜在还比较稳,跟货币比又很好地体现了收益优势。
![](https://gbres.dfcfw.com/Files/iimage/20231227/49C9D91E3686BA6C4C61C0C227001BA2_w832h563.png)
数据来源:2018年至今国债指数走势VS货币基金指数走势,截至2023.12.22,历史表现不代表未来
T+0场内债基的吸引力
今年虽然股市伤了很多人的心,但债市还是很不错的,很多债券基金一年4个点也比较常见了,如果你是股债配置型选手,今年至少伤心程度减少一半。
不过买债有个问题,就是资金利用率不高,对做短线的人来说,那几个点的收入,可能还没做个波段值钱,这时候,场内债券ETF可以T+0交易的优势就体现出来了。
就以159651为例,对我来说吸引力主要在三方面:
1、 现金管理工具,进退自如。
一方面,尽管我目前没有什么A股仓位,但我看好A股市场明年的机会。
主要有几个原因:政策利好不断出台,对资本市场的重视也是空前的;A股市场的估值优势,多个指数估值水平在历史底部;沪深300指数连续3年调整,历史首见,从交易面看左侧胜率较大。
但我更追求胜率,没找到合适股票标的前,先买入国开0-3ETF(159651),获取理财回报;如果A股行情来了,找到标的了,场内债基可以T+0,卖出该ETF资金当日可用。
这样,在追求理财回报的时候,不影响股市机会;在空仓的时候,手持有盈利的理财产品,心态也更好,也有利于提高胜率。
2、 收益率有吸引力。
国开0-3ETF(159651)跟踪中债0-3年国开行债券指数,该指数近5年年化收益率近3%。
我们知道,从去年开始,货币市场基金年化收益率全面破2;而多家银行在近期宣布,一年期银行定期利率降到1.45%,未来可能继续下行。
对比下,中债0-3年国开行债券指数的收益率有吸引力,而且从长期维度来看,中国的利率波动中枢趋势下行,带来债券配置价值,高票息资产稀缺性进一步凸显。
3、流通性好、违约风险低、成本低。
对比市场上一些理财信托和私募产品的暴雷,国开债是由国家开发银行所发行的政策性金融债券,被称为“准国债”,是发行量和存量最大的政策金融债,也是市场交易最活跃的品种之一,理论上信用风险很低。
而从交易角度来看,国开0-3 ETF(159651)支持T+0,大部分券商免佣,管理费、托管费这些交易成本比部分货币ETF还低;流动性也不错,12月以来日均成交额在8亿以上,方便资金进出,且主要成交的折溢价率维持在0.03%以内,场内成交质量较高(成交额和折溢价数据来源均为:Wind,统计自2023/12/1-2023/12/26)。
分享双份利息收入
现在已经是年底,接近元旦放假,结合国开0-3ETF(159651),还有一种适用假期的理财配置方法。
简单2步,分享假期双份利息收入。
首先和大家科普一下,债券基金收益是有两块的,一块是底层持有的债券本身的票息,一份是债券市场交易债券的价差,所以理论上假期持有债券基金的话,排除掉债券交易的部分,还是有一部分票息可以吃的。
所以一般各个平台也会主动让你节假日前拿闲钱买入债基,分享这份额外收入。
但是对我们股民来说,其实在场内做稳健理财,可用的工具还有逆回购,节前买入一般也可以拿到比较好的收益率,今天我要告诉大家,这两份收益是可以同时拥有的。
![](https://gbres.dfcfw.com/Files/iimage/20231227/5C9ABCDE1878C31F423FAAE26CFCB42E_w927h475.jpg)
步骤1、假期前倒数第二个交易日(12月28日即明天),买入29号到期的逆回购,这样在假期持续计息,多拿3天利息。
![](https://gbres.dfcfw.com/Files/iimage/20231227/9A836C5796B53D39BE47D19520B377FE_w1080h409.jpg)
步骤2、29号到期资金买入国开0-3ETF(159651),因为该基金是债券基金,假期期间可以获得票息收益。
这样,简单的一份资金,节前小小安排下,就可以分享两份收入,将你的剩余资金用到极致。
善理财的你,学会了吗? $国开0-3ETF(SZ159651)$
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注:平安中债-0-3年国开行债券交易型开放式指数证券投资基金成立于2022年9月1日,历任基金经理为刘洁倩(2022-9-1至2023-9-7)王仁增(2023-9-7至今),业绩比较基准为中债-0-3年国开行债券指数收益率,产品成立以来净值增长率和业绩比较基准收益率分别为: 1.92%/2.39%,数据来源,定期报告,截至2023年9月30日。
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