韩国监管机构对12家金融机构展开更深入调查 向散户推销香港国指相关票据时或涉失当行为

格隆汇1月8日｜韩国金融监督局(FSS)公布，正就当地银行及券商出售与中国股票有关的外国票据展开更广泛调查。该会今日起将调查12家机构，判断它们在出售香港恒生国企指数相关股本挂钩证券时有否涉及失当行为。该会补充，12家机构中销售该类产品最多的包括KB国民银行及韩国投资证券。

该会称，在为期两个月的调查中发现几个问题，包括要求银行职员向散户积极推销后者难以理解的高风险票据。公告称，有关机构将就任何违法行为被严肃追究责任。

FSS称，规模达15.4万亿韩元(约117亿美元)股本挂钩证券今年1月起陆续满期，料将实现重大亏损。当中约20%将在首季满期，随后三个月有另外32%满期。

FSS局长Lee Bokhyun上周四称，即使银行有制度(监管销售行为)，也不确定它们有否尽职地以浅白语言解释产品，也不确定客户是否在清楚明白产品风险及细节情况下签约购买。该等票据绝大多数在2021年恒生国企指数约12,000楼上见顶时出售，现时国指处于约5,470水平，累跌逾一半。据悉，由韩国投资证券销售的一款产品Multi Barrier Lizard下月到期。它保证提供每年8.3%回报，除非三项资产包括国指跌穿某个水平。自2021年2月产品面世以来，国指累跌逾50%，意味除非国指戏剧性大升，否则零售投资者将蒙受重大亏损。