1月10日数据显示：8家机构给予常熟银行(601128)“买入”评级，在--机构--买入榜中排名第214。
给予“买入”评级的机构：8家
万联证券 买入
2023年前三季度营收和归母净利润保持稳健增长。个人贷款增长逐步恢复，新增占比也逐步回升。我们维持2023年-2025年的盈利预测不变。按照常熟银行A股10月26日收盘价7.37元，对应2023年和2024年PB分别为0.81倍、0.72倍，维持增持评级。
东兴证券 买入
常熟银行坚持走特色化、差异化的普惠金融发展道路，已形成“IPC技术+信贷工厂”的小微业务模式，兼具定价优势和风控优势。公司深耕常熟本地市场，同时通过异地分支机构、村镇银行、普惠金额试验区等持续拓宽经营空间，信贷规模保持较快增长。公司小微服务特色鲜明、模式成熟，下沉客群、做小做散，具备较强的议价能力，贷款收益率、净息差在可比农商行中处于领先地位。资产质量保持优异，拨备充足，反补利润空间较大。看好公司区位优势、小微定位优势以及异地扩张带来的长期高成长性。 预计2023-2025年净利润增速分别为22.0%、20.1%、19.8%，对应BVPS分别为9.20、10.68、12.45元/股。2023年10月26日收盘价7.37元/股，对应0.8倍2023年PB，维持“强烈推荐”评级。
国联证券 买入
我们预计公司2023-2025年营业收入分别为97.50、112.77、129.09亿元，同比增速分别为10.69%、15.66%、14.48%，3年CAGR为13.59%；归母净利润分别为33.36、40.03、47.65亿元，同比增速分别为21.58%、19.99%、19.05%，3年CAGR为20.20%。BVPS分别为8.98、10.14、11.51元/股。鉴于公司小微业务优势显著以及村镇银行持续发力，参照可比公司估值，我们给予公司2024年1倍PB，目标价10.14元，维持为“买入”评级。
除上述机构外，该股还有更多机构给予“买入”评级，详见--常熟银行(601128)，选择“操作”，。
$常熟银行(SH601128)$$苏州银行(SZ002966)$$上海银行(SH601229)$
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