去年1月做了一个长期实盘计划:希望用300W赚到1000W,以后每月无论盈亏都会公开投资实证,计划持续更新10年+。

实证主要记录个人投资历程,同时也希望给信任的朋友一些参考,顺便聊一些投资计划和后市展望,特别是在当前市场熊市、恐慌蔓延的情况下,给大家提振信心。

盈亏概览:

截至1月31日总盈亏-65.6万,收益率:-21.8%,其中上个月-29.8万,亏损幅度10% 

具体如下:

2024开年以来就是最高点,一直跌到31号,中间只有几天的反弹,一个月亏损10%,和去年一年的亏损差不多了,这还是在我们主动减仓微小盘的情况下,不然受伤更大。

同期偏股基金-14%,创业板-16.8,沪深300 -6.2%,微盘股-21%,走势如下图:

操作回顾:

我们在12月份多次预警微盘股和北证50涨幅过高的风险,并在12月29日大幅减仓微小盘,1月24号反弹时再次卖出,切换到大盘指数,相对来说规避了一些风险,整体上比全市场偏股基金跌幅降低了40%

当前市场更加恐慌,是因为一个月平均跌幅14%,比去年一整年的11%还要多,虽然最近有救市动作,但主要偏向大盘股。

中小盘更多的是自由落体,部分爆仓卖出,还有微盘股、北证50前期涨幅过高,获利盘卖出所致(相关风险在周报中多次提到过)。

1月份虽然我们比全市场少跌了4成,但也是大跌,只是痛苦程度少一点而已,有些调仓做的比较及时,但整体上还是对全市场下跌幅度预估不足,好在备用资金一直在耐心等待,没有过早打出去。


盈亏贡献:

1月份亏损最大的基金主要成长和科技类基金,如:鹏华医药,招商优势,天弘恒生科技等。
贡献较好的主要是偏大盘价值和红利的基金,如:中泰星元,大成高新,华安汇嘉等。


大趋势:

慧眼数据显示,长期值已经到达钻石坑,这个位置大家收益都不好看,纵观国内外多次历史大底部都是在一片恐慌和绝望中产生的,海外百年金融历史也出了很多大师的名言:

邓普顿:行情总是在绝望中产生,在犹豫中上涨,在疯狂中灭亡;

巴菲特:别人贪婪我恐惧,别人恐惧我贪婪;

所以,我们此时只能相信常识,牢记大师的经验教训,不要因恐慌而卖出,多做大概率的事。

当前大概率的有:就里大概率是底部区域,未来大概率是向上的,持有3年大概率能取得较好的收益。

2023年1月迎来了开门红,结果全年9个月都在下跌。
2024年1月迎来了开门黑,再跌9个月的概率很小,后面11个月大概率不会这么难过。

展望后市,磨底行情可能还要持续一段时间,短期不抱有太高期望,投资配置上也不能太激进。


操作计划:

当前市场除了价值和红利等防御风格比较抗跌,其它整体还在风险释放中,下杀力度比较大。在市场没有明显好转以前,我们依然会用均衡偏价值的配置,力求降低损失。

今年重点关注的是红利指数什么时候见顶,同时其它的成长行业如果跌透了,也可以加大成长仓位,初步计划在二三季度。

当然这个不能靠预测,还要边走边看,按行情来出牌,少预测,多对策!

关于极端行情的应对方案,之前多次提过了,目前我的第一笔30万资金已经到位,最近没买是因为组合跌幅没有市场那么大,和上次低点相比只多了1%

不过今天市场又跌,这几天可能要执行了,关于预案说明请参考:差点触发预案,计划首批加仓30万,细节如下:

重要提醒:市场有风险,无论基金还是投顾组合,偏股型都是中高风险投资,投顾也无法保证盈利,如果没有深入了解,不要盲目投资,一定要按自己风格去选择适合的产品。

强烈建议先关注一段时间,深入了解之后再决定。

本文只分享个人的投资计划,不对任何人做出收益承诺,理财有风险,三思而后行!

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