苏南四个农商行:常熟银行、无锡银行、苏农银行、张家港行净利润增速快,不良贷款率低,拨备覆盖率高,短期内没有再融资需求。缺点作为农商行,还在成长期,分红差,涨幅小。我想现在还是苏南四小龙有投资价值,股价比相应的四大行有上涨空间。
3月18日收盘价
常熟银行6.88对标建设银行6.78
无锡银行5.14对标工商银行5.18
苏农银行4.49对标中国银行4.35
张家港行4.03对标农业银行4.13
3月15日收盘价
常熟银行对标建设银行
建设银行,收盘价6.83,常熟银行,收盘价6.84
常熟银行。目前总市值187.5亿。三季度营收增12.55% ,净利润增速21%,拨备覆盖率537%,不良贷款率0.75%;
2023年业绩快报营收增12.04%,净利润增19.5%,不良贷款率0.75%,拨备覆盖率537.88。2022年报年报每股收益1元,每股红利0.25;2023年业绩快报1.2元,目前动态市盈率5.7倍。核心资本充足率10%以上。
2024年1月高管花444万大幅增持69余万股,均价6.41左右。
无锡银行对标工商银行
工商银行,收盘价5.21,无锡银行5.12元
无锡银行,收盘价5.12,目前总市值112.4亿。三季度营收增速0.89% ,净利润增速16.14%,拨备覆盖率547.4%,不良贷款率0.78%,资产质量持续向好。2022年报净利润20亿,每股红利0.2;2023年1月6.91元溢价增发融资20亿,在城商行、农商行中核心资本充足率较高,接近12%。2023年增发和可转债转股股本由18.62亿扩张到21.95亿,目前动态市盈率超过4.9倍。有保险资金(长城人寿)举牌概念。
苏农银行对标中国银行
中国银行,收盘价4.35,苏农银行4.47
苏农银行,收盘价4.47,目前总市值80.6亿。三季度营收增速0.89% ,净利润增速15.8%,拨备覆盖率443%,不良贷款率0.91%,资产质量较好。2022年报净利润15亿,每股红利0.17;核心资本充足率较高,10.3%。目前动态市盈率超过4.6倍。高管2022年大幅增持,价格在5.2左右。
张家港行对标农业银行
农业银行,收盘价4.16,张家港行4.01
张家港行,收盘价4.01,目前总市87亿。三季度营收增速—3.85% ,净利润增速10.22%,拨备覆盖率445%,不良贷款率0.95%,2022年报净利润15.44亿,每股红利0.2;目前动态市盈率不足五倍。(今年不良贷款率、拨备覆盖率波动较大)
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