众所周知，投资需要不断地做出决策，特别是对投资人而言，持续做出高胜率、高质量的决策至关重要。那么身处风云变幻的市场中，我们如何才能做出正确的判断与决策呢？
诺贝尔经济学奖获得者丹尼尔·卡尼曼在《思考，快与慢》一书中展现了：人类做出判断与决策时是如何思考的？与生俱来的思考方式会产生哪些缺陷？我们能用什么方式弥补这些缺陷，最终做出正确的、更好的判断与决策？
书中丹尼尔·卡尼曼提出大脑中有两套系统，即系统1和系统2。系统1的运行是无意识且快速的，不怎么费脑，没有感觉，完全处于自主控制状态，例如确定两件物品孰远孰近，例如在空旷的马路上驾驶汽车等。而系统2的运行则需要将注意力转移到费脑力的大脑活动上来。
可以如此理解，通常情况下系统1是自主运行，它依赖情感、记忆和经验，迅速作出反应和判断，而此时系统2则处于放松状态，特别是一切顺利时，系统2会稍微调整或是毫无保留地接受系统1的直觉性建议。但当系统1的运行遇到阻碍时，便会向系统2寻求支持，例如遇到“17×24 = ？”，系统1无法给出答案，系统2便被激活来解决问题。
系统1和系统2的运行分别产生了快思考和慢思考，这两种思考方式分别对应了直觉性和严谨性两种特征和性情。
但值得注意的是，丹尼尔·卡尼曼表示：“在近期的研究中，系统1的直觉性作用比我感觉到的还要大，它才是做出决策和判断的幕后主使。”
那么，系统1的直觉性判断真的可信吗？
丹尼尔·卡尼曼在书中举例：“很多年前，我采访了一位投资官，他刚刚买了福特公司上千万美元的股票。我问他如何做出这个决策，他回答说自己刚参加了一个车展，感觉很好。按照我的理解，买入股票要谨慎，但他却跟着自己的直觉行事：他喜欢汽车，喜欢福特公司，也喜欢持有其股票的感觉。但事实上，当时福特公司的股票正在走低。”
这位投资官的决策是受到了“直觉启发法”的影响，他本身需要思考的是是否要投资福特公司的股票，显然这是一个有难度的“目标问题”，但与“目标问题”相关且更简单的“启发问题”是：你喜欢福特汽车吗？这个问题他可以一秒给出答案，并且确实影响了他的投资决策。这就是“直觉启发法”：当面对难题时，人们会选择更简单的“启发问题”进行回答，且懒惰的系统2往往也会遵循最省力法则，不经检验就认可系统1给出的启发式答案。
丹尼尔·卡尼曼认为，用“启发问题”置换“目标问题”，这种方法有时好用，但有时也会导致严重的错误，特别是在面对诸如投资理财、棋局对弈等重要或复杂的问题时，轻信直觉是危险的。
同时，书中还列举了更多直觉带来的“陷阱”，例如典型性偏差、小数定律、光环效应、锚定效应、框架效应、禀赋效应等。
想要避免落入直觉的“陷阱”，我们就要激发更慢、更严谨、需要投入更多脑力的思考形式，也就是前文提到的慢思考。丹尼尔·卡尼曼说，这也是机构比个人更容易规避错误的原因。不论是在哪一行业，当然也包括投资机构，机构人多，自然就会思考得很慢，也更有能力按规则行事，天然利于躲避快思考带来的误区。
在善用慢思考的前提下，丹尼尔· 卡尼曼还分享了一些提高决策质量的具体方式，无论是机构投资者还是个人投资者均可以从中得到启发。
例如，我们在激活系统2进行慢思考的基础上，可以制作“检查表”，并有效使用，利用“公式化”的客观系统和工具辅助自己做出决策。再例如学会反向思考，投资之前预先设想失败的结果，并分析可能的原因，避免投资过程中的过度自信和乐观偏见，提高投资胜率。
书中写到“避免系统1出错的方法原则上讲很简单：认清你正处于的认知领域，放缓并要求系统2来加以强化。”但丹尼尔·卡尼曼也坦言系统2并非万无一失，系统2犯错通常是因为它无法了解到更多的信息，所以保持持续地学习与研究，汲取更多的知识与信息，对于提高决策质量而言同样非常重要。
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