“因涉嫌洗钱行为而犯罪”，您是否认为这只是在影视剧中才能见到的桥段？
事实上，洗钱早已潜藏在我们生活里看似平常且不起眼的行为之中，洗钱罪离我们并不遥远。
今天小安要给大家介绍的是，“主播在镜头前卖货表演、无数人在线下追捧打赏”这一行为背后所隐藏的洗钱陷阱。
案例：网络直播洗钱陷阱
近年来，随着互联网经济的发展，网络主播带货、用户观看且打赏已然成为一种新兴的商业行为，为社会经济注入了活力。但同时，隐藏在主播背后的“打赏回流”也为洗钱犯罪的不法分子带来了可乘之机。
在某直播平台主播PK期间，头部主播李某的直播间里热闹非凡。
其中，一位网名叫“大哥”的用户频频打赏，粗略计算，其打赏金额总计高达数千万元！
在这种气氛的渲染下，有不少观众纷纷跟风打赏。一时，该直播间的流量与人气双双飙升，最终，李某登顶年度个人直播盛典的冠军。
但事实上，这些经过平台抽成之后的打赏款项最终又回流到了“大哥”的手里......
最终，在警方与多地公安的抓捕下，捣毁了该寄生于网络直播平台、非法转移资金的新型洗钱犯罪产业链，涉案金额近亿元。
经过调查，该案“大哥”是为了转移诈骗犯罪所得，通过利用和主播的合作将黑钱变成“打赏金”再私下收回到自己的个人账户，而主播再从“打赏金”中收取佣金、直播人气、流量等作为报酬。
为什么要坚持反洗钱呢？
洗钱行为严重助长了走私、毒品交易、黑社会犯罪、贪污贿赂以及金融诈骗等恶劣罪行，它不仅扰乱了社会经济秩序的正常运行，还严重破坏了社会的公平竞争环境，甚至对国家的声誉造成不良影响。
在以上案例中，正是因为该网络主播的法律意识淡薄，为了追逐经济利益不惜违背道德和法律，诱导大额打赏实施网络诈骗，甚至帮助犯罪分子转移犯罪所得，严重污染了社会风气，损害了群众利益，扰乱了行业秩序。
因此，我们坚决依法采取一系列反洗钱措施，包括大额和可疑资金的严密监测、反洗钱工作的监督检查以及深入的反洗钱调查等，旨在有效预防和打击洗钱犯罪活动。
保护自己，远离洗钱的小Tips
洗钱犯罪花样百出，手段不断翻新。轻而易举的巨额获利背后可能是深不见底的万丈深渊，无论是主播还是观众都应保持清醒的头脑，防范洗钱犯罪风险，究其根本，大家还是要切实保护好自己的个人信息。
1.请勿出租出借自己的身份证件和金融账户
提防自己成为他人金融洗钱犯罪活动的“白手套”，同时，也不要用自己的账户帮别人提现，避免让自己卷入不法资金流动的风险，从而使自己的征信受到损害。
2、选择信誉良好、安全可靠的金融机构
在存款、理财、借贷等金融活动中，务必选择合法合规的金融机构。同时，在金融机构办理业务时，要积极主动地配合机构进行身份识别。
3、警惕直播背后的不法“陷阱”
在网络直播行业工作或观看直播时，请务必选择正规且合法的直播平台，切勿轻信诸如“免费升级”、“低价礼物”、“低价金币”等诱人的宣传信息，以免陷入不法分子的陷阱，确保自身的权益和安全。
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