中信银行桂林分行营业部配合民警抓获涉诈嫌疑人

中信银行桂林分行营业部在业务受理过程中严格执行“三必问”要求，对客户资金来源及用途开展核实，成功配合警方成功抓捕涉诈嫌疑人。

2024年3月22日上午10:00，客户刘XX申请办理现金取款人民币6万元业务，柜员康婷在受理业务过程中加强对客户资金来源和取款用途的询问。客户口头表述资金来源为售卖保健药品货款，取款用于家人治病，但无法提供与买卖相关的交易记录。柜员进一步核实账户交易明细，细心地发现该笔资金当天转入，转入对手方为姓名张XX，付款银行为“新疆农信社”。柜员心生疑问，立即将情况报告会计经理韦婷婷。会计经理进一步与客户交谈，了解到客户长期居住在桂林，并无亲戚朋友在新疆，问及销售的产品时也不正面回答具体销售何种保健品，交谈过程言辞躲闪，反复强调非常着急取款，且该笔资金当日转入后客户立即要求取现金。结合近期通报的案例经验，此时会计经理韦婷婷断定该笔资金存在异常，故以大额取现金需要提前预约及上级行授权为由委婉拖延客户，并立即将该情况上报辖区公安局（七星反诈中心）请求协助核实。10:20左右，客户接听电话后匆匆离开营业网点。

下午16:30，客户再次来到营业网点，会计经理立即联系七星反诈中心跟进核实结果。此时，七星反诈中心刚好已核实到该笔资金付款人张XX信息，民警立刻电话联系张XX，但张XX称是亲戚在桂林买衣服的货款，民警敏锐地发现两人所述货款款项用途不相符。经过再三追问，张XX终于承认是自己在股票平台投资，有一笔六万转到刘XX账号，并称不用民警担心，平台已经在进行退款流程。反诈中心告诫其已经被骗，并千万不要再转款，并同步将该预警信息通知新疆反诈中心进一步核实和劝阻。17:05新疆反诈中心回电七星反诈中心，确认张XX遭遇诈骗，款项为被诈骗资金，请求拦截。此时，早已到达网点待命的民警同志立即对犯罪嫌疑人实施抓捕。

该行表示，中信银行桂林分行今后将继续做好打击电信诈骗犯罪工作，积极开展相关宣传培训活动，进一步提升社会民众和员工的风险意识和防范技能，有效遏制电信诈骗犯罪，切实履行金融业的社会责任，守护好老百姓的“钱袋子”。