招商银行特点:营收增速略降—1.64%,净利润增速说得过去,6.22%。降低拨备,才保障了净利润增速尚可。招商银行2023年存款由7.591增加0.649万亿到8.24万亿,不足10%,贷款由6.063万亿增加了0.446万亿,达到6.509万元,仅7%,不良贷款率为0.95%,拨备覆盖率为437.7%,拨备计提2706.5亿,2022年年报不良贷款率为0.96%,拨备覆盖率为450.79%,拨备计提2623.81,同比仅增加近83亿,有点少,主要是贷款增量较少,导致营收负增长。目前5.73倍市盈率。
3月25日招商银行公告,2023年实现营业收入3391亿元,同比增长—1.64%;归母净利润1466亿元,同比增长6.22%;基本每股收益5.61元。拟每10股派发现金红利19.72元(含税),分红比例35%,满满的诚意。
截至2023年末,公司资本充足率为17.88%,核心一级资本充足率为13.73%;不良贷款率为0.95%,拨备覆盖率达到437.7%,拨贷比在上市银行处于前列,且核心资本充足率也非常高,数一数二。
营业收入方面,2023年招商银行净利息收入2,146.69亿元,同比下降1.63%;非利息净收入1,244.54亿元,同比下降1.65%;净息差2.15%,同比下降25个基点。
招商银行2023年报出来后,3月26日以后券商研报如下:
中金公司张帅帅:目标价38.99
光大证券王一峰:买入
申万宏源郑庆明:买入
平安证券袁喆奇:强烈推荐
信达证券廖紫苑:
民生证券余金鑫:推荐
国信证券田维韦:买入
国联证券刘雨辰:目标价41.09
国盛证券马婷婷:买入
广发证券倪军:目标价55.63
国泰君安刘源:买入
方正证券许旗珊:推荐
华创证券贾靖:目标价38.44
万联证券郭懿:增持
长江证券马祥云:买入
兴业证券陈绍兴:增持
海通证券孙婷:目标价36.59
华福证券郭其伟:40.77
中泰证券戴志峰:增持
财信证券刘敏:37.82
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